辽宁鞍山证券公司与中国农业银行沈阳市于洪支行陵西办事处等存单纠纷上诉案(2)
太原支行在一审时提供证言称。其是根据经营处的口头指令将经营处1000万元存款的13天存款利息11375元转给华祥公司的。同时，该支行提供了招商银行特种转帐贷方传票及借方传票各一张，以证明其将经营处的11375元利息以特种转帐传票转给了华祥公司。
还查明：1997年11月11日，中国人民银行海城市支行以海银发（1997）117号文撤销经营处。同年12月25日，中国工商银行海城支行与鞍山证券公司海城分公司（以下简称海城分公司）签订一份协议，约定：自协议签订之日起，经营处划归鞍山证券公司海城分公司经营、管理，其全部债权债务由海城分公司承担。海城分公司系鞍山证券公司下属的不具有法人资格的分支机构。
华祥公司因未按有关规定进行工商企业年检，于1997年8月25日被沈阳市工商行政管理局吊销企业法人营业执照。华祥公司系由太平公司开办。太平公司在华祥公司注册登记时出具的投资80万元的出资证明是虚假的。
辽宁省高级人民法院经审理认为：经营处将1000万元存入陵西办事处，陵西办事处出具了存款单，并按照经营处的指定将款交给华祥公司使用。经营处取得了由华祥公司支付的高额利差，此案应为以存单为表现形式的借贷纠纷。华祥公司使用了经营处1000万元，其应承担偿还1000万元本金及利息的责任。太平公司作为华祥公司的开办单位，为其提供虚假资信证明，在华祥公司被吊销营业执照的情况下，其应对华祥公司不能偿还的债务在注册资金不实的范围内承担民事责任。经营处将1000万元转到沈阳市后，先存入太原支行，再由太原支行转到中信银行，最后转到陵西办事处，是始终按其与中介人尹学伟的约定进行的，从而亦是按华祥公司法定代表人袁清玉的安排进行的，特别是其款转到太原支行的第二天，即按其同尹学伟的约定取得了华祥公司支付的高额利差，且将其在 太原支行的存款利息直接给付华祥公司，据此，可以认定，经营处对此款由华祥公司使用是明知的，是早在款到陵西办事处之前就指定了用资人。虽然没有证据证明款到陵西办事处后，经营处参与了转款过程，但这并不影响经营处事先指定用资人这一事实。因此，经营处收取的174.75万元应冲抵本金，并应对违法借贷承担相应的责任。陵西办事处作为金融机构，参与违法借贷，亦应承担相应的民事责任。该院根据最高人民法院《关于企业开办的其他企业被撤销或歇业后民事责任承担问题的批复》第一条第二款和最高人民法院《关于审理存单纠纷案件的若干规定》（以下简称若干规定）第六条第二款第三项之规定，判决：一、华祥公司于判决生效后10日内，将本金8252500元及法定利息付给证券公司，法定利息按中国人民银行同期存款利率计算，时间自1995年8月24日至判决确定的给付之日止；二、太平公司负责清理华祥公司的债权债务，并对华祥公司不能偿还的债务承担80万元额度内的连带清偿责任；三、陵西办事处对华祥公司不能偿还证券公司的本金部分承担40％的赔偿责任。一审案件受理费66735元由华祥公司承担；二审案件受理费66735元，由证券公司承担40041元，陵西办事处承担26694元。
证券公司不服辽宁省高级人民法院上述民事判决，向本院提起上诉称：陵西办事处向华祥公司转款所使用的622号特种转帐借方传票上签注的身份证号码是华祥公司出纳员康晶的，而非王忠斌的，该传票上加盖的王忠斌名章是袁清玉指使康晶私刻的，这一事实表明经营处事先并不清楚谁是用资人，更没有指定用资人，经营处与华祥公司不存在违法借贷关系。陵西办事处向经营处出具的定期存单真实有效，陵西办事处违规擅自将存款转给华祥公司，与经营处无关，其应依存单向经营处支付存款本息。请求撤销原判，判令陵西办事处偿还证券公司全部存款本息。陵西办事处答辩称：经营处从华祥公司取得高额利差的事实表明，本案是以存单为表现形式的借贷纠纷，一而非一般的存款纠纷。经营处在其将1000万元存入太原支行时已取得华祥公司的高额利差，在其将存款转入中信银行时将在太原支行的存款利息直接付给了华祥公司，这一事实表明经营处在存款进入陵西办事处之前就指定了用资人。故根据有关规定，陵西办事处仅应对华祥公司不能偿还证券公司本金部分承担40％的赔偿责任。原审认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。太平公司二审期间未作书面陈述。
本院认为：应经营处的要求，中信沈阳分行于1995年8月23日将经营处的1000万元转入陵西办事处，该办事处于同年8月24日以622号特种转帐借方传票将该1000万元转入用资人华祥公司在该办事处开设的结算帐户，并于同年8月25日为经营处出具了一张户名为王忠斌的定期整存整取储蓄存单。在经营处将1000万元存入陵西办事处前后，其从用资人华祥公司处收取了高额利差。据此，应认定本案系以存单为表现形式的借贷纠纷，用资人华祥公司应承担偿还经营处借款本金及利息的民事责任，但经营处收取的174.75万元高额利差应从借款本金中扣除。华祥公司系太平公司开办，在华祥公司注册登
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