（2014）大刑初字第1207号

（2014）大刑初字第1207号
公诉机关北京市大兴区人民检察院。
被告人刁×，男，32岁（1982年5月2日出生），公民身份证号码：×××。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年7月8日被羁押，同日被刑事拘留，同年7月23日被逮捕。现羁押在北京市大兴区看守所。
北京市大兴区人民检察院以京大检公诉刑诉（2014）981号起诉书、京大检公诉刑变诉（2014）4号变更起诉决定书指控被告人刁×犯信用卡诈骗罪，于2014年10月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了此案。北京市大兴区人民检察院指派代理检察员吴怡出庭支持公诉，被告人刁×到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市大兴区人民检察院指控，被告人刁×于2013年6月至2014年6月间，使用×银行信用卡（卡号×××）刷卡消费，超过规定期限透支人民币45350元，经发卡行多次催收，超过三个月，仍不归还。刁×于2014年7月8日被抓获归案。
公诉机关就上述指控向法庭提供了被告人刁×的供述、证人证言、书证、到案经过、身份证明等证据证明。并认为，被告人刁×以非法占有为目的，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人刁×对起诉书指控其犯信用卡诈骗罪的事实及罪名均不持异议。
经审理查明，2012年12月10日，被告人刁×在×银行申领信用卡（卡号×××），2013年6月至2013年12月期间，被告人刁×使用该信用卡超过规定期限透支人民币45350元，经发卡行两次以上催收，超过三个月仍不归还。被告人刁×于2014年7月8日被抓获归案，到案后如实供述了上述犯罪事实。在本院审理期间，被告人刁×退缴违法所得人民币45350元并扣押在案。
上述事实，有下列证据证实：
1、证人沈×的证言证明：我是×银行信用卡中心的员工，刁×于2012年12月10日向我行申请信用卡（卡号：×××）后，多次使用该信用卡透支消费，自2013年12月20日以后，再无还款记录。在刁×欠款期间，我银行信用卡中心催收人员多次以电话、信函等方式催收，刁×仍不归还欠款。我行认为，其行为已构成犯罪，故向公安机关报案。
2、×银行申请表格证明：被告人刁×在×银行申领信用卡的相关信息。
3、×银行出具的消费明细证明：被告人刁×自2013年6月至2013年12月透支×银行股份有限公司×分行人民币45350元。
4、×银行出具的催收记录证明：被告人刁×经两次以上催收超过三个月仍未归还。
5、北京市公安局大兴分局红星派出所出具的到案经过证明：被告人刁×于2014年7月8日被抓获归案。
6、案款收据证明：被告人刁×退缴违法所得的情况。
7、公安机关出具的身份信息证明：被告人刁×的身份情况。
以上证据，经当庭质证，本院予以确认。
本院认为，被告人刁×使用信用卡恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。北京市大兴区人民检察院指控被告人刁×犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据充分，罪名成立。鉴于被告人刁×到案后能够如实供述自己的罪行，退缴违法所得，依法予以从轻处罚。据此，本院为严明国法，维护社会主义市场经济秩序，对被告人刁×依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刁×犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后第二日起三个月内缴纳）。
二、扣押被告人刁×违法所得人民币四万五千三百五十元，发还×银行股份有限公司×分行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长　童赟人民陪审员宋玉英人民陪审员侯本正
二〇一四年十二月十九日
书记员　周　红　书　　记　　员　李　远