（2015）宿城刑初字第0077号
公诉机关宿迁市宿城区人民检察院。
被告人李某甲，无业。因涉嫌犯信用卡诈骗罪、挪用资金罪，于2014年9月20日被取保候审，2015年1月16日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。
宿迁市宿城区人民检察院以宿区检诉刑诉（2015）54号起诉书指控被告人李某甲犯信用卡诈骗罪、挪用资金罪，于2015年1月20日向本院提起公诉，建议适用简易程序。本院于2015年3月6日依法将该案转成普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿迁市宿城区人民检察院指派检察员郭健出庭支持公诉，被告人李某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
宿迁市宿城区人民检察院指控：
一、信用卡诈骗
2008年6月，被告人李某甲向中国工商银行申请办理一张信用卡（卡号为62×××63），2012年6月份该卡信用额度调整至10万元，期间被告人李某甲一直正常使用该信用卡。2013年7月4日被告人李某甲从该卡透支99941.18元后陆续还钱、消费，至2013年12月23日该卡共计透支78922.18元。经发卡银行多次催收，被告人李某甲拒不还款。后被告人李某甲于2014年7月11日仅还款5000元，该卡透支金额为73922.18元。后被告人李某甲于2014年9月24日归还欠款75000元。
二、挪用资金
2010年11月份至2013年3月份，被告人李某甲在中国＊＊保险股份有限公司宿迁中心支公司工作期间，挪用公司顾客押金用于经营“＊＊＊生活馆”，后被告人李某甲于2013年3月11日离开中国＊＊＊保险公司后仍有60000元未归还公司。2014年9月24日被告人李某甲归还公司30000元。
另查明，被告人李某甲于2014年9月19日被公安机关抓获归案。
针对上述指控，公诉人当庭宣读、出示了被告人供述，被害人陈述，证人证言及相关书证等证据。据此，公诉机关认为，被告人李某甲恶意透支信用卡，经多次催收仍不归还，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某甲利用职务上的便利，挪用本单位资金进行营利活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人李某甲在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。请依法判处。
被告人李某甲对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪、挪用资金罪的事实和罪名不持异议。
经审理查明：
一、信用卡诈骗事实
2008年6月，被告人李某甲向中国工商银行申请办理一张信用卡（卡号为62×××63），2012年6月份该卡信用额度调整至10万元，期间被告人李某甲一直正常使用该信用卡。自2013年7月4日至2013年12月23日，被告人李某甲透支该信用卡本金人民币78922.18元，后经银行多次催收，仍未归还。被告人李某甲于2014年7月11日还款5000元，该卡透支本金人民币73922.18元。后被告人李某甲在归案后于2014年9月24日归还欠款75000元。
上述事实，被告人李某甲在开庭审理过程亦无异议，且有其在公安机关的供述，证人李某乙的证言，公安机关调取的报案材料、申领信用卡材料、银行卡交易明细、催款记录及函等证据证实，足以认定。
二、挪用资金事实
2010年11月份至2013年3月份，被告人李某甲在中国＊＊股份有限公司宿迁中心支公司工作期间，挪用公司顾客续保押金共计60000元用于经营“＊＊＊生活馆”，后被告人李某甲于2013年3月11日离开中国＊＊＊股份有限公司宿迁中心支公司后仍未归还。案发后，被告人李某甲及其近亲属已向公司归还其挪用的上述资金。
另查明，被告人李某甲于2014年9月19日被公安机关抓获归案。
上述事实，被告人李某甲在开庭审理过程亦无异议，且有其在公安机关的供述，证人姚某、蔡某、张某、王某、李某丙、李某丁等人的证言，公安机关制作或调取的发破案经过、到案经过、无违法犯罪记录说明、劳动合同、保证书及离职手续、代付款项清单、收据、营业执照、房屋租赁合同、辨认笔录及照片、户籍信息等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人李某甲恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人李某甲利用职务上的便利，挪用本单位资金进行营利活动，数额较大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人李某甲在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人李某甲归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人李某甲已归还银行透支本金及挪用单位的资金，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第二百七十二条第一款，第六十七条第三款，第六十九条之规定，判决如下：
被告人李某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑六个月，实行并罚，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元。
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