（2014）连刑初字第402号

（2014）连刑初字第402号
公诉机关：连江县人民检察院。
被告人：吴某甲，女，1983年3月21日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地址：福建省连江县。2013年9月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被连江县公安局刑事拘留，同年10月14日被连江县公安局取保候审。2014年10月11日被连江县人民检察院取保候审。
连江县人民检察院以连检公刑诉（2014）1231号起诉书指控被告人吴某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年11月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭进行了审理。连江县人民检察院指派检察员庄举出庭支持公诉，被告人吴某甲到庭参加诉讼，现已审理终结。
连江县人民检察院指控：2011年4月至2013年7月期间，被告人吴某甲在连江县安凯乡、江南乡等地非法组织他人参加会额为人民币500元到2000元不等的民间标会四道，组织会员达一百余人，共非法吸收会员会款人民币3264135元。上述四道会道均于2013年7月底倒闭，严重扰乱了金融秩序。具体会道情况如下：
1、2011年4月20日至2014年9月25日，会额500元，总名数72名，已标45名；其中：会首参会11名，实际会首标会16名。总标会金额为人民币1271950.00元，其中：会首总中标金额为人民币452800.00元，会首实纳会款为人民币228230.00元，吸收会员存款人民币1043720.00元。
2、2012年3月20日至2015年2月20日，会额2000元，总名数48名，已标23名；其中：会首参会8名，实际会首标会7名。总标会金额为人民币1648590.00元，其中：会首总中标金额为人民币529450.00元，会首实纳会款为人民币286410.00元，吸收会员存款人民币1362180.00元。
3、2012年9月10日至2015年9月10日，会额1000元，总名数55名，已标17名；其中：会首参会11名，实际会首标会6名。总标会金额为人民币694150.00元，其中：会首总中标金额为人民币253360.00元，会首实纳会款为人民币144840.00元，吸收会员存款人民币549310.00元。
4、2013年3月15日至2015年12月30日，会额500元，总名数80名，已标12名；其中：会首参会8名，实际会首标会7名。总标会金额为人民币345815.00元，其中：会首总中标金额为人民币202740.00元，会首实纳会款为人民币36890.00元，吸收会员存款人民币308925.00元。
案发后，被告人吴某甲与未标会会员协商达成还款协议，并已按协议还清未标会会员会款。
上述事实，被告人吴某甲在开庭审理过程中亦无异议，并有证人吴某乙、周某某、陈某甲、陈某乙、吴某丙、刘某某、邱某某、陈某丙、吴某丁、李某某、廖某某、吴某戊、吴某己、颜某甲、吴某庚、陈某丁、黄某某、吴某辛、阴某某、杨某某、陈某戊、颜某乙进等人证言；会单、会道标会数额明细表、中天勤会计师事务所出具的专项审核报告；查询存款通知书及详细清单；申请报告；抓获经过、户籍证明等证据证实，足以确认。
本院认为：被告人吴某甲非法组织民间标会四道，吸收会员会款达人民币3264135元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人吴某甲到案后能够如实供述自己的罪行，认罪态度较好，予以酌情从轻处罚。被告人吴某甲案发后已还清未标会会员会款，可予以从轻处罚。根据被告人吴某甲的犯罪情节与悔罪表现，对其可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十三条的规定，判决如下：
被告人吴某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金人民币50000元。
（缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金已预缴。）
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应交上诉状正副本各一份。
审　判　长　　何吾勇
代理审判员　　陈海云
人民陪审员　　李　铣
二〇一四年十二月十六日
书　记　员　　林　佳