（2017）津0101刑初113号(3)
二、张某1与ＸＸ龙之间的借贷关系符合民间借贷的特征。
1、借款在2014年7月已经到期，但张某1直到2016年才报案，这与通常情况下被害人的行为模式不符，有悖常理。在借款到期后，张某1亲笔书写的“关于190万元的利息结算说明”，也体现了张某1认可该笔190万元继续按期计算利息，说明张某1认可与ＸＸ龙之间属于民间借贷关系。
2、ＸＸ龙和周某签署的连带还款证人承诺书是张某1起草的，写的是经营周转进行拆借，并未明确借款必须用于倒贷等具体内容，说明张某1并未绝对要求借款必须用于倒贷这一具体用途。
3、张某1向ＸＸ龙提供的借款到期后，ＸＸ龙未能还款，但张某1此后仍再次向ＸＸ龙借款70万元。说明张某1是认可的ＸＸ龙的还款能力，并未被骗。
三、本案中被告人ＸＸ龙向其前妻张某4账户转款45万余元用于偿还房屋贷款，该房产现已被查封扣押，被害人可以行使权利挽回该部分损失，在量刑上也可以对被告人ＸＸ龙从轻处罚。
为支持自己的主张，辩护人提供证据如下：
1、ＸＸ龙尾号为6364的银行流水以及张某1书写的结账说明，证明在2014年7月23日偿还张某113500元，8月29日通过周某偿还5万元，2014年8月26日通过王某1偿还133200元，ＸＸ龙0564的农行卡在2015年2月17日偿还张某120万元，共计396700元。2、三辆车的完税证明，证实ＸＸ龙购买车辆的情况及车辆价值。3、ＸＸ龙6364银行卡对账单，证实ＸＸ龙银行卡有大笔进账，其在借款后有经济能力。4、天津市第二中级人民法院判决书，证明韩某2起诉ＸＸ龙和张某4，张某4的房产也是ＸＸ龙的资产。5、证人王某1的调查笔录、计算说明，证明133200元是偿还190万元的利息。6、证人徐某的调查笔录，证明2014年底他、ＸＸ龙、王某1与张某1在广东路广顺园底商协商过ＸＸ龙还款给张某1的问题。7、电话录音，证明ＸＸ龙的亲属与张某1协商过还款问题。双方之间应为民间借贷引发的纠纷。
公诉人当庭答辩：1、关于本案定性，在主观故意方面，ＸＸ龙恰恰是利用了张某1对他的信任，采用欺骗手段骗取财物。证人尹某、史某的证言能证实ＸＸ龙在回复上海银行垫资业务做不了的情况下，使用该事项向被害人借款190万元。关于非法占有的目的，辩护人提到被告人ＸＸ龙有偿还能力，但本案证据显示被告人ＸＸ龙在外有大量欠款，辩护人所提的房产、汽车等远远达不到ＸＸ龙欠款的数额。ＸＸ龙用骗取的钱款用来偿还个人欠款和房屋贷款，其行为完全符合明知没有归还能力，使用诈骗手段骗取财物的行为特征。2、关于量刑，被告人ＸＸ龙转账给张某4的款项不是ＸＸ龙主动退赃。3、对于辩护人提供的证据，银行流水虽然有大额进账，但紧随着就是大额支出。辩护人提供的计算稿的算法牵强，不能证明其关联性，其提供的许某的证言与本案也无关联性，辩护人提供的录音来源不能证实是合法取得，不能作为证据使用，且其内容也不能证明与案件具有关联性。4、对于周某偿还的5万元，同意认定为被告人ＸＸ龙偿还190万元的利息，应在犯罪数额中予以扣除。对于ＸＸ龙王某1偿还的133200元以及ＸＸ龙在2015年1月偿还的20万元，均同意被害人的意见。
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