（2017）津0101刑初113号(4)
经审理查明，2014年6月10日、20日，被告人ＸＸ龙、周某先后向被害人张某1借款人民币48.5万元、43.65万元。2014年6月23日，被告人ＸＸ龙以为企业垫资为由，利用《上海银行天津分行审批通知书》的照片骗取被害人张某1的信任，向张某1借款。后被害人张某1于2014年6月25日至27日向被告人ＸＸ龙所指定账户转款共计190万元。被告人ＸＸ龙将骗取的大部分款项用于偿还个人债务。2014年6月经被害人张某1多次催要，ＸＸ龙通过王某1还款133200元，通过周某向张某1还款5万元。经被害人报案，公安机关于2016年6月20日将被告人ＸＸ龙抓获。
上述事实，由下列证据予以证实：
1、被害人张某1的陈述，证实她通过周某认识了ＸＸ龙。ＸＸ龙和周某是合作伙伴。2014年5月周某曾给她介绍过民生银行倒贷的项目。ＸＸ龙和周某分别在2014年6月10日、6月20日、6月25日至27日向她借款50万元、45万元、190万元，由于上打息，她实际借款分别为48.5万元、43.65万元、190万元。这三次借款都是周某联系她，双方签有协议，即ＸＸ龙和周某在“联带债务责任承诺书”上签字。2014年6月10日的借款期限是一个月，周某说是用于个人房贷垫资，通过微信给她发送了相关的房产证图片。她向ＸＸ龙指定的曾某的账户转账48.5万元。2014年6月20日的借款期限是二个月，用途是企业垫资。2014年6月23日周某说有一笔上海银行已经批复的垫资业务，总款500多万元，让她凑200万元。周某把ＸＸ龙发的上海银行批复以及企业的资料的照片发给她。她在2014年6月25日至27日向ＸＸ龙和周某的账户转账190万元，其中包括向周某的建设银行卡转账130万元，在周某的天津吉某明达商贸有限公司的POS机、她的在诚基中心办公的美联莫某公司POS机、周某和王某1带领她到南开区鞍山西道时代广场楼22层天津君正科技有限公司的POS机上刷卡共计60万元。2014年6月26日ＸＸ龙和周某在联带债务责任承诺书上签字，借款期限为12天，利息为0.2%。以上三笔借款到期后均未偿还。2014年8月底她去找ＸＸ龙要钱，王某1给她的农行卡里转了133200元，此前王某1给她转过13500元是第二笔借款的利息，2014年9月底周某给她打了5万元。事后她去上海银行天津分行华苑支行核实，审批通知书的真实性没有问题，史某当着她的面给ＸＸ龙打电话说这份垫资根本就没做成。涉及的垫资企业鼎亿机械制造有限公司（以下简称鼎亿公司）的法人胡某和经理张某2证实是企业自筹资金，不知道周某和ＸＸ龙两个人，她才发现被骗了。
总共15页
[1] [2] [3] 4
[5] [6] [7] [8] [9] [10] [11] [12] [13] [14] [15] 上一页 下一页