（2021）沪0101刑初768号 (2)
2014年6月其在上海B公司、红上金融公司、红上至信公司，红上财富公司作为销售端，销售端成立了事业部，分管全国各地的营业部，其中，尊尚事业部主要管理广州、深圳、厦门、福州、东莞、长沙等城市的募资门店，对外销售红大宝、红小宝、保理产品、私募基金。
红大宝是红上金融公司最初的线下理财产品，主要采用债权转让的模式，投资人将钱款汇入指定账户，再由公司普惠端放贷。红大宝吸收的存量资金是74亿余元左右，2017年8月国家政策不允许线下销售后，逐步减量，到2017年年底，公司不再销售红大宝产品了，由于红大宝投资人与借款人不匹配，所以还未全部兑付，未兑付金额为5亿余元左右。
红小宝是其在2016年底在北京招募的团队，负责运营线上P2P业务，由他们负责设计、运营、维护平台，投资人通过线上红小宝P2P平台进行充值，并在平台找寻借款人，将充值金额划扣至借款人账户，至今红小宝未兑付的金额在12亿元左右。
2017年9月，其收购了中顺天成公司，其让公司职员王辉、邱戈文代持这家公司，但其系公司的实控人。当时国家不允许线下销售理财产品，其即让公司产品部设计了保理产品，用小贷资产打包设计产品，再交金交所审核挂牌，把资产包作为底层资产通过线下销售的方式对外销售，销售也是由财富事业部负责，与红大宝的销售方式一致，保理产品至今未兑付金额为10多亿元。
公司业务员通过电话、召开产品推介会、摆设地摊等形式对外寻找客户，还有一部分是业务员各自的亲朋好友等，都是公开募集的，在借款人不偿还借款的情况下，公司也会先行兑付投资人本息，所以业务员在对外宣传时，会告知投资人没有风险，在利息上也承诺客户，按照合同约定的利息定期支付。
其系红上系公司的实际控制人，全面负责红上公司的经营。
何某的供述还证实：陈某2于2015年12月入职红上财富公司，担任杭州的区域经理；2016年9月担任海外事业部总监，负责公司海外保险、移民业务；2017年7月陈某2又被任命为保险事业部总监、源通广州公司总经理，负责公司保险业务及移民业务。陈某2在担任海外事业部总监后就不再负责杭州区域的销售业务。陈某2在任职区域经理期间，主要负责杭州区域的销售业务，管理下属团队销售公司理财产品。
2.证人谢某的证言，证实：2015年12月经陈某2介绍入职红上财富公司先后担任杭州区域城市经理、东二区区域经理，先后管理下属2个营业部、2家分公司，对外销售红大宝、红小宝、保理产品、私募基金；公司业务员通过自己的客户资源招揽投资人，公司通过举办路演、实地考察等活动吸引投资人，同时投资人之间相互介绍推荐，以此推销公司的理财产品；公司各层级销售人员的收入是由工资、提成组成；其在担任城市经理时，陈某2作为区域经理是其直接上级。
3.证人朱某的证言，证实：2016年5月其入职红上财富公司担任杭州城市经理，陈某2是杭州区域经理，系其直接上级。
4.证人陈某的证言，证实：2016年其应聘入职红上公司杭州XX分公司担任人事专员，其先后购买了红上公司的红大宝、红小宝、保理产品，红上公司的理财产品有固定的年化收益，公司承诺投资到期归还本金；2019年6月红上公司的兑付出现问题，截止至案发，其所购买的红小宝、保理产品未兑付。
5.集资参与人蔡某的陈述，证实：2016年在亲戚的介绍推荐下，在杭州C公司的红大宝、红小宝、保理产品，红大宝、红小宝产品都兑付了，所购买的保理产品至案发没有兑付；红上公司的业务员承诺固定的年化收益，承诺投资本金安全，投资到期归还本金。
6.红上金融公司人事任命书（签发人为何某），证实:2017年9月陈某2被任命为公司保险事业部总监、源通因私出入境服务（广州）有限公司总经理。
7.汇款明细，证实：2020年3月、2021年4月、6月、10月，陈某2向上海XX有限公司转款合计131.67万元。
8.上海市公安局黄浦XX支队出具的抓获经过，证实：本案的案发及被告人陈某2的到案情况。
9.工商登记资料，证实：
红上金融信息服务（上海）有限公司，成立于2014年7月，公司住所地在上海市嘉定区XX路XX号XX区XX室，法定代表人为何某，经营范围为：接受金融机构委托从事金融信息技术外包、金融业务流程外包、金融知识流程外包等。
红上财富（上海）投资管理有限公司，成立于2014年7月，公司住所地在上海市嘉定区XX路XX号XX区XX室，经营范围为：投资管理、接受金融机构委托从事金融信息技术外包、金融业务流程外包、金融知识流程外包等；公司成立初期，何某系公司法定代表人、系公司原始股东、发起人之一。
中顺天成商业保理（深圳）有限公司，成立于2017年6月，公司住所地在深圳市前海深港合作区XX路，法定代表人为王辉，经营范围为：保付代理（非银行融资类），从事商业保理相关的咨询业务，从事担保业务（不含融资性担保及其他限制项目）等。
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