（2021）沪0101刑初569号 (2)
2017年8月至2019年6月，被告人祝某任职于红上财富公司，先后担任品冠事业部常务副总经理、东三区区域经理，负责管理下属营业部，对外销售红大宝、红小宝、保理等理财产品。被告人祝某领取工资、提成等从中非法获利。经审计，2017年10月至2019年6月，祝某及其下属团队与投资人签订理财合同金额2.94亿余元，实际吸收存款金额2.10亿余元，未兑付金额1.08亿余元。
2017年8月至2018年11月，被告人何某2任职于红上财富公司，担任品冠事业部副总经理，负责管理下属营业部，对外销售红小宝、保理等理财产品。被告人何某2领取工资、提成等从中非法获利。经审计，2018年1月至2018年8月，何某2及其下属团队与投资人签订理财合同金额2948万余元，实际吸收存款金额2637万余元，未兑付金额213万余元。
2019年11月27日，上海市公安局黄浦A公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。2020年4月23日，被告人祝某、何某2接电话通知至公安机关接受调查，被告人祝某、何某2到案后如实供述了上述事实经过。截止至本院审理期间，被告人祝某向涉案公司退款106万元；被告人何某2向涉案公司退款8万元，向本院退缴钱款54.6万元。
以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1.同案犯何某的供述，证实：
2014年6月其在上海B公司、红上金融公司、红上至信公司，红上财富公司作为销售端，销售端成立了事业部，分管全国各地的营业部，其中，尊尚事业部主要管理广州、深圳、厦门、福州、东莞、长沙等城市的募资门店，对外销售红大宝、红小宝、保理产品、私募基金。
红大宝是红上金融公司最初的线下理财产品，主要采用债权转让的模式，投资人将钱款汇入指定账户，再由公司普惠端放贷。红大宝吸收的存量资金是74亿余元左右，2017年8月国家政策不允许线下销售后，逐步减量，到2017年年底，公司不再销售红大宝产品了，由于红大宝投资人与借款人不匹配，所以还未全部兑付，未兑付金额为5亿余元左右。
红小宝是其在2016年底在北京招募的团队，负责运营线上P2P业务，由他们负责设计、运营、维护平台，投资人通过线上红小宝P2P平台进行充值，并在平台找寻借款人，将充值金额划扣至借款人账户，至今红小宝未兑付的金额在12亿元左右。
2017年9月，其收购了中顺天成公司，其让公司职员王辉、邱戈文代持这家公司，但其系公司的实控人。当时国家不允许线下销售理财产品，其即让公司产品部设计了保理产品，用小贷资产打包设计产品，再交金交所审核挂牌，把资产包作为底层资产通过线下销售的方式对外销售，销售也是由财富事业部负责，与红大宝的销售方式一致，保理产品至今未兑付金额为10多亿元。
公司业务员通过电话、召开产品推介会、摆设地摊等形式对外寻找客户，还有一部分是业务员各自的亲朋好友等，都是公开募集的，在借款人不偿还借款的情况下，公司也会先行兑付投资人本息，所以业务员在对外宣传时，会告知投资人没有风险，在利息上也承诺客户，按照合同约定的利息定期支付。
其系红上系公司的实际控制人，全面负责红上公司的经营。
何某的供述还证实，祝某于2017年8月入职红上公司，负责管理品冠事业部，2018年9月事业部合并，祝某暂时代理东三区区域负责人，管理的还是原品冠事业部成员，何某2是品冠事业部副总经理，2018年9月何某2离职后，何某2的下属成员由祝某管理；祝某怀孕期间，还是作为管理人员参加公司会议，向下属下达公司业绩指标。
2.证人吕某1的证言，证实：
其于2017年9月入职红上财富公司，担任红上公司杭州地区城市经理，先后管理3个营业部，其直接上级是品冠事业部总经理祝某，其管理下属营业部，按照祝某布置的任务完成销售指标，对外销售红上公司的保理产品以及私募基金；由业务员对外招揽投资人，公司业务员入职前基本都有同行从业经历，有相应的客户资源，业务员还通过拨打电话或亲友间相互介绍等招揽投资人；保理产品向投资人承诺保本保息。
何某是红上公司的老板、实际控制人，负责公司所有的事务。祝某负责品冠事业部的人事、人员管理，上传下达公司的指令，定期召开会议，介绍公司经营状况，并负责市场推广。公司各层级人员的薪资是由基本工资和提成组成。
3.证人吕某2的证言，证实：2017年8月其经何某2介绍入职红上金融公司工作，2018年12月起担任品冠事业部杭州二分部城市经理，管理下属3个团队对外销售红上公司的理财产品，主要销售的是“红小宝”线上P2P产品、中顺天成保理产品；何某2是杭州二分部的负责人，系其直接上级；红上公司的老板、实际控制人是何某；其收入是固定工资加上提成。
4.证人夏某的证言，证实：2017年9月其入职红上公司担任品冠事业部杭州地区营业部经理，2018年9月公司事业部合并，祝某担任公司东三区区域负责人；之前，祝某曾经担任品冠事业部负责人，负责管理品冠事业部的所有成员，布置销售指标，管理下属团队；2018年祝某怀孕后不是天天上班，但是还是由其召集成员开会，传达公司指令。
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