（2020）沪0101刑初983号
公诉机关上海市黄浦区人民检察院。
被告人郝某（曾用名：郝兰兰），女，1977年12月26日出生于陕西省勉县，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，XX，大学专科文化，原系上海B有限公司财富中心总经理，户籍在北京市东城区，暂住北京市朝阳区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年4月13日由上海市公安局黄浦分局决定取保候审，2021年3月3日由本院决定取保候审。
辩护人郑何顺、周晓，上海顺商律师事务所律师。
上海市黄浦区人民检察院以沪黄检刑诉〔2020〕434号起诉书指控被告人郝某犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月27日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院在审理过程中，发现本案不宜适用简易程序，决定中止简易程序审理，转为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员王文涛出庭支持公诉，被告人郝某及其辩护人郑何顺到庭参加诉讼。期间，经公诉机关申请，本案延期审理；经上级法院批准，本案延长审理期限。现已审理终结。
上海市黄浦区人民检察院起诉指控，夸客投资管理（上海）有限公司（以下简称“夸客投资公司”）系台港澳法人独资的有限责任公司，上海A有限公司（以下简称“A公司”）系夸客投资公司独资的有限责任公司，上海B有限公司（以下简称“B公司”）系夸客投资公司与国内合资的有限责任公司。上述公司经营范围不包括吸收存款的金融业务，法定代表人现均为郭某（另案处理）。
上述公司人员在2014年5月至2018年8月期间，未经国家主管部门许可，以线下门店推销、互联网APP推广等方式，以网络借贷中介公司名义向社会不特定公众变相非法吸收公众存款。其中，A公司作为《出借咨询与服务协议》的签约方，先后在中金支付有限公司（以下简称“中金公司”）和恒丰银行股份有限公司（以下简称“恒丰银行”）开设所谓“网络借贷专用账户”，以提供居间服务名义与客户签订合约并收取投资款，并根据投资期限不同支付客户3.5%至15.78%左右的年化收益，同时负责运营“才米公社”APP，线上招揽客户投资夸客金融理财产品；B公司负责运营全国各地线下实体经营点，同时通过“夸客优富”APP招揽线上客户，帮助A公司向社会不特定公众宣传推销相关理财产品；夸客投资公司系A公司、B公司控股母公司。A公司在收取客户投资款后，通过线上、线下方式将钱款对外放贷，借此收取借款人支付的服务费、利息等相关费用。
总共5页 1
[2] [3] [4] [5] 下一页