（2020）沪0101刑初981号
公诉机关上海市黄浦区人民检察院。
被告人刘某，男，1986年12月16日出生于北京市，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，XX，大学本科文化，系上海B有限公司业务总监，住北京市朝阳区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年4月13日由上海市公安局黄浦分局决定取保候审，2021年3月3日由本院决定取保候审。
辩护人赵斌，上海曾鑑清律师事务所律师。
上海市黄浦区人民检察院以沪黄检刑诉〔2020〕436号起诉书指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月27日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院在审理过程中，发现本案不宜适用简易程序，决定中止简易程序审理，转为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员王文涛出庭支持公诉，被告人刘某及上海市黄浦区XX中心指派的辩护人赵斌到庭参加诉讼。期间，经公诉机关申请，本案延期审理；经上级法院批准，本案延长审理期限。现已审理终结。
上海市黄浦区人民检察院起诉指控，夸客投资管理（上海）有限公司（以下简称“夸客投资公司”）系台港澳法人独资的有限责任公司，上海A有限公司（以下简称“A公司”）系夸客投资公司独资的有限责任公司，上海B有限公司（以下简称“B公司”）系夸客投资公司与国内合资的有限责任公司。上述公司经营范围不包括吸收存款的金融业务，法定代表人现均为郭某（另案处理）。
上述公司人员在2014年5月至2018年8月期间，未经国家主管部门许可，以线下门店推销、互联网APP推广等方式，以网络借贷中介公司名义向社会不特定公众变相非法吸收公众存款。其中，A公司作为《出借咨询与服务协议》的签约方，先后在中金支付有限公司（以下简称“中金公司”）和恒丰银行股份有限公司（以下简称“恒丰银行”）开设所谓“网络借贷专用账户”，以提供居间服务名义与客户签订合约并收取投资款，并根据投资期限不同支付客户3.5%至15.78%左右的年化收益，同时负责运营“才米公社”APP，线上招揽客户投资夸客金融理财产品；B公司负责运营全国各地线下实体经营点，同时通过“夸客优富”APP招揽线上客户，帮助A公司向社会不特定公众宣传推销相关理财产品；夸客投资公司系A公司、B公司控股母公司。A公司在收取客户投资款后，通过线上、线下方式将钱款对外放贷，借此收取借款人支付的服务费、利息等相关费用。
经上海XX事务所有限公司司法鉴定，A公司通过“才米平台”吸收公众存款人民币76亿余元（以下币种均为人民币），截至2018年8月30日尚未兑付9亿余元，另支付部分盈利投资人收益6,900余万元；B公司通过“优富平台”吸收公众存款274亿余元，截至2018年8月30日尚未兑付55亿余元，另支付部分盈利投资人收益5亿余元；上述吸收公众存款金额合计350亿余元，未兑付金额合计64亿余元，另支付部分盈利投资人收益合计5亿余元；涉案公司资金支出金额合计62亿余元，用于公司经营、对外放贷等用途。
被告人刘某时任B公司北京银泰经营点贵宾理财顾问、贵宾理财经理、代理业务总监、业务总监，每月除领取基本工资外，还可对所辖团队销售业绩总额获取相应比例提成，在职期间管理团队吸收公众存款1亿余元。
被告人刘某在单位法定代表人郭某投案自首后，于2020年4月13日经公安人员通知后自动投案，到案后能如实供述犯罪事实，并退出赃款318,767.63元。
为证明上述事实,公诉人当庭宣读、出示了涉案企业工商登记资料、营业执照、任职证明；证人黎某、沈某、陈某1、陈某2、谭某、赵某1、吴某、蔡某、李某、陈某3、劳某、郦某、王某1、刘某1、奚某、何某、王某2、黄某1、戴某等人的证言及相关书证材料；涉案宣传材料、照片、合同；上海XX事务所有限公司司法鉴定意见书及相关电子数据；公安机关到案经过、B公司退佣催收信息；被告人刘某的供述以及郭某、赵某2、刘某2、苏某、侯某、王某3、章某、黄某2、赵某3等人的供述等证据。
公诉机关据此认为，被告人刘某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。系单位犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条。系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款。被告人刘某系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当从轻或者减轻处罚。系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻或者减轻处罚。被告人刘某认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处理。公诉机关建议判处被告人刘某有期徒刑1年4个月至2年4个月，并处罚金。
被告人刘某及其辩护人对公诉机关指控的基本事实、证据及定性均无异议，刘某签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是刘某主观恶性相对较小，系从犯，有自首情节，能自愿认罪认罚，积极参与催收工作，并已退出个人违法所得，有悔罪表现等，建议法庭对其减轻处罚并适用缓刑。
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