（2020）沪0101刑初980号
公诉机关上海市黄浦区人民检察院。
被告人畅某，女，1968年11月10日出生于山西省万荣县，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，XX，大专文化程度，上海B有限公司财富中心总经理，户籍在山东省青岛市城阳区，暂住山东省青岛市城阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年4月2日被取保候审，2021年3月30日被本院继续取保候审。
辩护人褚振亚、王倩，北京市通商律师事务所上海分所律师。
上海市黄浦区人民检察院以沪黄检刑诉〔2020〕437号起诉书指控被告人畅某犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月27日向本院提起公诉，同时建议适用简易程序审理。本院在审理过程中，发现本案不宜适用简易程序，决定中止简易程序审理，于2020年12月18日转为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员王文涛出庭支持公诉，被告人畅某及其辩护人褚振亚、王倩到庭参加诉讼。期间，经公诉机关申请，本案延期审理；经上级法院批准，本案延长审理期限。现已审理终结。
上海市黄浦区人民检察院起诉指控，夸客投资管理（上海）有限公司（简称夸客投资公司）系台港澳法人独资的有限责任公司，上海A有限公司（简称A公司）系夸客投资公司独资的有限责任公司，上海B有限公司（简称B公司）系夸客投资公司与国内合资的有限责任公司。上述公司经营范围不包括吸收存款的金融业务，法定代表人现均为郭某（另案处理）。
上述公司人员在2014年5月至2018年8月期间，未经国家主管部门许可，以线下门店推销、互联网APP推广等方式，以网络借贷中介公司名义向社会不特定公众变相非法吸收公众存款。其中，A公司作为《出借咨询与服务协议》的签约方，先后在中金支付公司和恒丰银行开设所谓“网络借贷专用账户”，以提供居间服务名义与客户签订合约并收取投资款，并根据投资期限不同支付客户3.5%至15.78%左右的年化收益，同时负责运营“才米公社”APP，线上招揽客户投资夸客金融理财产品；B公司负责运营全国各地线下实体经营点，同时通过“夸客优富”APP招揽线上客户，帮助A公司向社会不特定公众宣传推销相关理财产品；夸客投资公司系A公司、B公司控股母公司。A公司在收取客户投资款后，通过线上、线下方式将钱款对外放贷，借此收取借款人支付的服务费、利息等相关费用。
经上海XX事务所有限公司司法鉴定，A公司通过“才米平台”吸收公众存款人民币（下同）76亿余元，截至2018年8月30日尚未兑付9亿余元，另支付部分盈利投资人收益6,900余万元；B公司通过“优富平台”吸收公众存款274亿余元，截至2018年8月30日尚未兑付55亿余元，另支付部分盈利投资人收益5亿余元；上述吸收公众存款金额合计350亿余元，未兑付金额合计64亿余元，另支付部分盈利投资人收益合计5亿余元；涉案公司资金支出金额合计62亿余元，用于公司经营、对外放贷等用途。
被告人畅某时任B公司青岛华润经营点城市经理、财富中心总经理，每月除领取基本工资外，还可对所辖团队销售业绩总额获取相应比例提成，在职期间管理团队吸收公众存款3亿余元。
被告人畅某在单位法定代表人郭某投案自首后，于2020年4月2日经公安人员通知后自动投案，到案后能如实供述犯罪事实，并退出赃款500元。
为证明上述事实,公诉人当庭宣读、出示了涉案企业工商登记资料、营业执照、任职证明，郭某、赵某2、刘某、苏某、侯某、王某3、高某1、张某、高某2等人的供述，证人黎某、沈某、陈某1、陈某2、谭某、赵某、吴某、蔡某、李某、陈某3、劳某、郦某、马某等人的证言及相关书证材料，投资人王某1、刘某、奚某等人的证言及相关书证材料，证人何某、王某2、黄某、戴某等人的证言及相关书证材料，涉案宣传材料、照片、合同，上海XX事务所有限公司司法鉴定意见书及相关电子数据，公安机关出具的到案经过、B公司退佣情况，被告人畅某的供述等证据。
公诉机关据此认为，被告人畅某作为上海B有限公司其他直接责任人员，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。系单位犯罪，适用刑法第三十条、第三十一条。系共同犯罪，适用刑法第二十五条第一款。被告人畅某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，适用刑法第二十七条，应当从轻或者减轻处罚。系自首，适用刑法第六十七条第一款，可以从轻或者减轻处罚。被告人畅某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。建议判处被告人畅某有期徒刑二年六个月至三年六个月，并处罚金。公诉人当庭提请法庭根据畅某后续退赔情况，综合考量其认罪态度和全案平衡，进行公正判决。
庭审中，被告人畅某对公诉机关所控事实、罪名及量刑建议等均无异议，且签字具结。本院在告知有关法律规定及可能导致的法律后果后，被告人畅某表示自愿认罪。辩护人对公诉机关所控事实及定性均无异议，还认为畅某犯罪的主观恶意较轻，且系初犯，社会危害性较小；到案后能如实供述犯罪事实，配合公检机关调查，认罪悔罪态度积极，具有自首、认罪认罚、单位犯罪、从犯等情节，可以从轻、减轻、从宽处罚；自愿对违法所得进行退赔，可酌情从轻处罚。据此，请求法庭对畅某从宽处罚，并适用缓刑。为证明上述观点，辩护人向本院提交了夸客投资管理（上海）有限公司退佣账号及交易明细等书证材料。
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