（2020）沪0101刑初1021号
公诉机关上海市黄浦区人民检察院。
被告人陈某1，女，1982年1月18日出生于上海市，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，XX，大专文化程度，上海B有限公司业务总监，户籍在上海市普陀区，暂住江苏省昆山市；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月8日被刑事拘留，同年4月11日被取保候审，2020年4月3日被继续取保候审，2021年3月29日被本院继续取保候审。
辩护人金荣，上海市恒业律师事务所律师。
被告人陈某2，男，1991年12月26日出生于福建省莆田市，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，XX，大学文化程度，上海B有限公司理财顾问、理财经理、业务总监，户籍在福建省莆田市秀屿区，暂住广东省深圳市福田区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月8日被刑事拘留，同年4月3日被取保候审，2020年4月3日被继续取保候审，2021年3月29日被本院继续取保候审。
辩护人孙青，上海君澜律师事务所律师。
上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉〔2020〕Z96号起诉书指控被告人陈某1、陈某2犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员魏彬出庭支持公诉，被告人陈某1及其辩护人金荣、被告人陈某2及其辩护人孙青到庭参加了诉讼。期间，经公诉机关申请，本案延期审理；经上级法院批准，本案延长审理期限。现已审理终结。
上海市黄浦区人民检察院指控，夸客投资管理（上海）有限公司（简称夸客投资公司）系台港澳法人独资的有限责任公司，上海A有限公司（简称A公司）系夸客投资公司独资的有限责任公司，上海B有限公司（简称B公司）系夸客投资公司与国内合资的有限责任公司。上述公司经营范围不包括吸收存款的金融业务，法定代表人现均为郭某（另案处理）。
上述公司人员在2014年5月至2018年8月期间，未经国家主管部门许可，以线下门店推销、互联网APP推广等方式，以网络借贷中介公司名义向社会不特定公众变相非法吸收公众存款。其中，A公司作为《出借咨询与服务协议》的签约方，先后在中金支付公司和恒丰银行开设所谓“网络借贷专用账户”，以提供居间服务名义与客户签订合约并收取投资款，并根据投资期限不同支付客户3.5%至15.78%左右的年化收益，同时负责运营“才米公社”APP，线上招揽客户投资夸客金融理财产品；B公司负责运营全国各地线下实体经营点，同时通过“夸客优富”APP招揽线上客户，帮助A公司向社会不特定公众宣传推销相关理财产品；夸客投资公司系A公司、B公司控股母公司。A公司在收取客户投资款后，通过线上、线下方式将钱款对外放贷，借此收取借款人支付的服务费、利息等相关费用。
经上海XX事务所有限公司司法鉴定，A公司通过“才米平台”吸收公众存款人民币（下同）76亿余元，截至2018年8月30日尚未兑付9亿余元，另支付部分盈利投资人收益6,900余万元；B公司通过“优富平台”吸收公众存款274亿余元，截至2018年8月30日尚未兑付55亿余元，另支付部分盈利投资人收益5亿余元；上述吸收公众存款金额合计350亿余元，未兑付金额合计64亿余元，另支付部分盈利投资人收益合计5亿余元；涉案公司资金支出金额合计62亿余元，用于公司经营、对外放贷等用途。
被告人陈某1时任B公司上海688职场业务总监，每月除领取基本工资外，还可对其本人及所辖团队销售业绩总额获取相关提成，在职期间非法吸收公众存款5亿余元。经电话通知，陈某1于2019年3月8日至公安机关投案，后退出赃款350,000元。
被告人陈某2时任B公司理财顾问、理财经理、业务总监，先后在上海中环职场、静安门店、古北职场任职，每月除领取基本工资外，还可对其本人及所辖团队销售业绩总额获取相关提成，在职期间非法吸收公众存款1亿余元。2019年3月8日，陈某2被公安人员抓获到案，后退出赃款697,638.42元。
本案二名被告人在单位法定代表人郭某投案自首后，分别经公安人员通知或抓获到案，到案后均能如实供述犯罪事实。
为证明上述事实,公诉人当庭宣读、出示了涉案企业工商登记资料、营业执照、任职证明，证人黎某、沈某、陈某1、陈某3、谭某、赵某1、吴某、蔡某、李某1、陈某4、劳某、郦某、柳某、李某2、胡某等人的证言及相关书证材料，投资人王某1、刘某1、奚某等人的证言及相关书证材料，证人何某、王某2等人的证言及相关书证材料，证人黄某、戴某的证言及相关书证材料，涉案宣传材料、照片、合同，上海XX事务所有限公司司法鉴定意见书及相关电子数据，公安机关出具的到案经过、情况说明，被告人陈某1、陈某2的供述及郭某、赵某2、刘某2、苏某、侯某、王某3、陈某5、倪某、罗某、盛某等人的供述等证据。
公诉机关据此认为，被告人陈某1、陈某2作为上海B有限公司其他直接责任人员，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。系单位犯罪，适用刑法第三十条、第三十一条。系共同犯罪，适用刑法第二十五条第一款。二名被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯，适用刑法第二十七条，应当从轻或者减轻处罚。均系自首，适用刑法第六十七条第一款，可以从轻或者减轻处罚。二名被告人均认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。建议判处被告人陈某1有期徒刑三年至四年，并处罚金；判处被告人陈某2有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处罚金。公诉人当庭提请法庭根据二名被告人后续退赔情况，综合考量其认罪态度和全案平衡，进行公正判决。
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