（2021）沪0101刑初870号

（2021）沪0101刑初870号
公诉机关上海市黄浦区人民检察院。
被告人刘某，男，XX，1994年2月20日出生于河南省洛阳市，大专文化，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，顺丰速运有限公司快递员，户籍所在地河南省洛阳市新安县，暂住本市松江区。因本案于2019年12月25日被刑事拘留，2020年1月21日被取保候审。2021年1月26日被继续取保候审。
指定辩护人沈昀，上海市康昕律师事务所律师。
上海市黄浦区人民检察院以沪黄检刑诉〔2021〕871号起诉书指控被告人刘某犯非法经营罪，于2021年12月1日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院决定适用简易程序审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员陆俊出庭支持公诉，被告人刘某指定辩护人沈昀到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
上海市黄浦区人民检察院指控：2018年1月起，被告人刘某先后在拉卡拉支付股份有限公司、迅付信息科技有限公司、易生支付有限公司办理POS机，POS机绑定其个人卡号为XXXXXXXXXXXXXXX9600的工商银行账户。2018年2月至2019年10月，刘某在没有真实交易的情况下，使用上述POS机刷取其本人以及他人信用卡进行套现，套现资金由刘某通过银行转账方式划转至套现人账户。
期间，被告人刘某于2019年9月7日为苏某名下的四张信用卡实施套现。2019年12月25日，公安机关以刘某可能为苏未诈骗犯罪的共犯，在河南省周口市沈丘县将其抓获。到案后，刘某除了供述自己在不知苏某等人实施诈骗的情况下，使用自己申领的POS机为苏某名下四张银行卡套现外，又主动供述了自己使用涉案POS机为自己和他人套现的相关犯罪事实。
经审计，2018年2月至2019年10月，刘某使用其领用的POS机，虚构交易，为自己及他人刷卡套现共计人民币470余万元。
为证明上述事实，公诉人当庭宣读了搜查证、扣押决定书、扣押清单；调取证据通知书、拉卡拉支付股份有限公司、易生支付有限公司、迅付信息科技有限公司提供的商户信息、POS机刷卡记录，刘某工商银行卡账户明细、公安机关出具的情况说明；证人苏某、马某的证言，苏某名下平安银行、中信银行、光大银行、招商银行账户明细，上海市黄浦区人民法院《刑事判决书》；
上海XX事务所有限公司出具的《专项审计报告》；沈丘县XX局的“羁押证明”、上海市公安局黄浦分局出具的工作情况及被告人刘某的供述等证据。
公诉机关据此认为，被告人刘某的行为构成非法经营罪，情节严重。被告人刘某系自首且认罪认罚，可以从轻、从宽处罚。建议对被告人刘某判处有期徒刑2年，可适用缓刑，并处罚金。
被告人刘某对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议等均不表异议。
辩护人认为，被告人刘某到案后，主动供述司法机关尚未掌握的本人罪行，系自首且认罪认罚，建议法院予其从轻、从宽处罚并适用缓刑。
经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。
本院认为，被告人刘某违反国家规定，使用POS机虚构交易，为信用卡持卡人套取现金，情节严重，其行为构成非法经营罪。被告人刘某到案后，主动供述司法机关尚未掌握的本人罪行，系自首且认罪认罚，可以从轻、从宽处罚。公诉机关指控本案定性及援引法律条款正确。辩护人对此的辩护意见，本院予以采纳。现依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一款第三项、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：
一、被告人刘某犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三千元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。）
二、违法所得及作案工具予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

审判长孙明德
审判员卜熙文
人民陪审员王漪敏
书记员章刘岚
二〇二二年一月十一日