《国家开发银行监督管理办法》答记者问(5)
六、《办法》在加强风险管理方面对开发银行提出了哪些具体要求？<o:p></o:p></P>
<P style="TEXT-ALIGN: justify; LINE-HEIGHT: 30pt; MARGIN-TOP: 0pt; TEXT-INDENT: 30pt; LAYOUT-GRID-MODE: char; MARGIN-BOTTOM: 0pt" class=p0>虽然开发银行定位于开发性金融机构，但在风险管理主要方面与商业银行基本一致。《办法》重点从以下五个方面对开发银行风险管理进行规范：<SPAN style="FONT-FAMILY: '仿宋'; FONT-SIZE: 15pt; FONT-WEIGHT: bold; mso-spacerun: 'yes'">一是参照银行业监管规制和良好实践，明确开发银行风险管理和内部控制方面的主要监管要求。<SPAN style="FONT-FAMILY: '仿宋'; FONT-SIZE: 15pt; FONT-WEIGHT: bold; mso-spacerun: 'yes'">二是充分考虑开发银行开发性业务特殊性，要求其构建与开发性金融相适应、覆盖各类风险和业务的全面风险管理体系，健全内部控制与监督评价体系。<SPAN style="FONT-FAMILY: '仿宋'; FONT-SIZE: 15pt; FONT-WEIGHT: bold; mso-spacerun: 'yes'">三是引导开发银行完善风险管理方式方法，要求其建立切实有效的风险管理政策与流程，制定与不同业务风险特点相应的风险管理模式，针对各类风险进行风险评估，定期开展压力测试以及制定应急计划。<SPAN style="FONT-FAMILY: '仿宋'; FONT-SIZE: 15pt; FONT-WEIGHT: bold; mso-spacerun: 'yes'">四是结合开发银行风险管控现状，要求开发银行重点加强信用风险、流动性风险、国别风险、声誉风险、信息科技风险、环境与社会风险等方面的风险管理，强化合规管理和并表管理，确保各类风险得到有效的识别、计量、监测、控制。<SPAN style="FONT-FAMILY: '仿宋'; FONT-SIZE: 15pt; FONT-WEIGHT: bold; mso-spacerun: 'yes'">五是引导开发银行充分发挥内部控制在风险管控中的作用，要求其加强内部控制和内部审计体制机制建设，强化制度执行，有效提升自我约束能力。<SPAN style="FONT-FAMILY: '仿宋_GB2312'; FONT-SIZE: 15pt; mso-spacerun: 'yes'"><o:p></o:p></P>
<P style="TEXT-ALIGN: justify; LINE-HEIGHT: 30pt; MARGIN-TOP: 0pt; TEXT-INDENT: 30pt; LAYOUT-GRID-MODE: char; MARGIN-BOTTOM: 0pt" class=p16><SPAN style="FONT-FAMILY: '黑体'; FONT-SIZE: 15pt; mso-spacerun: 'yes'">七、《办法》关于问责机制的主要内容是什么？<SPAN style="FONT-FAMILY: '黑体'; FONT-SIZE: 15pt; mso-spacerun: 'yes'"><o:p></o:p></P>
《办法》在问责机制上重点强调以下三个方面的内容：<SPAN style="FONT-FAMILY: '仿宋'; FONT-SIZE: 15pt; FONT-WEIGHT: bold; mso-spacerun: 'yes'">一是要求开发银行建立科学有效的责任追究制度和问责机制，明确问责牵头部门、问责职责划分和问责流程。<SPAN style="FONT-FAMILY: '仿宋'; FONT-SIZE: 15pt; FONT-WEIGHT: bold; mso-spacerun: 'yes'">二是明确对违法违规行为的直接责任人和相应的管理人员进行严肃问责。<SPAN style="FONT-FAMILY: '仿宋'; FONT-SIZE: 15pt; FONT-WEIGHT: bold; mso-spacerun: 'yes'">三是明确开发银行若违反《办法》有关规定，银监会及其派出机构可以依照《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规采取审慎监管措施，实施行政处罚，涉嫌犯罪的移送司法机关处理。<o:p></o:p></P>
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