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金融控股公司监督管理试行办法（征求意见稿）(7)
第四十五条【风险评估和预警】中国人民银行会同相关部门建立和完善金融控股集团的风险评估体系，综合运用宏观审慎政策、金融机构评级、反洗钱、反恐怖融资监测等政策工具，评估金融控股集团的经营管理与风险状况。中国人民银行可以根据风险评估结果动态调整对金融控股公司的监管要求，区别情形采取风险警示、责令早期纠正和风险处置等监管措施。
第四十六条【金融控股公司的救助义务】金融控股公司所控股金融机构违反审慎经营规则，财务状况显著恶化，严重危及自身稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益，金融控股公司有义务帮助其所控股金融机构恢复正常营运。金融控股公司未主动履行上述义务的，中国人民银行有权要求金融控股公司采取注资、转让股权等适当措施进行自救。
第四十七条【风险处置机制】金融控股公司应当事前对风险处置作出合格的计划并报告中国人民银行。
金融控股公司违反本办法及相关规定，或者自身经营不善，对所控股金融机构、金融控股集团造成重大风险，中国人民银行可以要求其限期整改。所造成的风险状况可能影响金融稳定、严重扰乱金融秩序、损害公众利益的，中国人民银行可以区别情形，对金融控股公司采取下列处置措施：
（一）限制经营活动。
（二）限制向股东分红，限制董事、监事、高级管理人员的薪酬和其他收入。
（三）限期补充资本。
（四）责令其股东转让股权或者限制股东权利。
（五）责令调整负有责任的董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。
（六）责令转让所控股金融机构的股权。
（七）必要时提请国务院反垄断部门启动反垄断调查，依法作出处理决定。
按照法律法规和国有金融资本管理的相关规定，需要会同国有资产管理部门对金融控股公司进行风险处置的，由中国人民银行商国有资产管理部门后采取处置措施。
第四十八条【退出机制】金融控股公司难以持续经营，若不市场退出将严重危害金融秩序、损害公众利益的，应当依法实施市场退出。
第四十九条【恢复和处置计划】为维护金融稳定，中国人民银行有权要求金融控股公司制定金融控股集团整体恢复和处置计划，并报中国人民银行备案。
第五十条【未经许可从事金融控股公司活动】按照本办法第六条规定应当设立金融控股公司，但未获得金融控股公司许可的，由中国人民银行会同国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构责令改正，逾期不改正的，中国人民银行可以会同国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构对其采取以下措施：
（一）责令其部分转让对金融机构的股权至丧失实质控制权。
（二）责令其全部转让对金融机构的股权。
（三）其他纠正措施。
经批准设立的金融控股公司在存续期内，不再符合金融控股公司设立条件的，中国人民银行可以对金融控股公司采取第一款规定的纠正措施。
第六章法律责任
第五十一条【金融控股公司发起人、控股股东和实际控制人的责任】金融控股公司的发起人、控股股东、实际控制人违反本办法规定，有下列行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，并给予警告、处三万元以下罚款；情节严重的，依据《中华人民共和国行政许可法》的规定，撤销行政许可，责令其一年内不得再次申请许可；涉嫌构成犯罪的，依法移送有关机关追究刑事责任：
（一）提供虚假的承诺函。
（二）虚假出资、循环注资，利用委托资金、债务资金等非自有资金出资。
（三）通过委托他人或接受他人委托等方式违规持有金融控股公司股权。
（四）提供虚假的或者隐瞒重要事实的资料。
（五）违反本办法规定的其他情形。
第五十二条【金融控股公司的责任】金融控股公司违反本办法规定，有下列行为之一的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予行政处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行责令限期改正，对单位给予警告、处三万元以下的罚款；对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告、处三万元以下的罚款；涉嫌构成犯罪的，依法移送有关机关追究刑事责任：
（一）对金融机构虚假出资、循环注资，利用委托资金、债务资金等非自有资金出资。
（二）违规开展关联交易。
（三）干预所控股金融机构经营造成重大风险或者重大风险隐患。
（四）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表、统计报表及经营资料。
（五）拒绝或者阻碍中国人民银行现场检查。
（六）违反本办法的其他情形。
第七章附则

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