中国银保监会就《银行保险机构恢复和处置计划实施暂行办法（征求意见稿）》公开征求意见的公告(10)
机构与关联方之间的重大关联交易情况，包括但不限于向股东拆借资金，通过股东开展投资活动，代股东偿还债务，为股东垫付费用，为股东承担其他成本,其他监管部门认定的股东占款行为等。
（四）内部财务关联性
说明和分析机构及其子公司的财务关联性，包括但不限于流动性管理、资本管理、融资管理等。
（五）外部关联性
说明和分析机构与外部市场的关联情况，包括但不限于金融机构间资产及金融机构间负债情况、参与金融市场基础设施的情况、重大再保险安排等。
（六）保险业务和客户相关情况
说明与保险相关情况，包括但不限于保险/金融产品情况、保单数量和类型、保险负债准备金、按照不同业务种类统计相应客户总数（尤其是大额客户数）等。
（七）管理信息系统
所使用的主要管理信息系统及数据提供能力，包括但不限于业务系统、财务系统、投资系统、人力资源系统等。
五、处置计划的实施
（一）实施方案
1.处置策略
结合我国处置实践，根据机构自身实际，说明可能使本机构无法持续经营、建议进入处置的启动条件，提出建议的处置策略和实施步骤，以及退出处置计划的条件。
在提出建议的处置策略时，应说明选择处置工具的主要依据和理由、处置工具的可行性和适用性及建议的实施步骤。
策略建议中可以选择应用多种处置工具，应坚持自救为本的基本原则。可参考的处置工具包括但不限于机构自救、停止新业务或限制业务范围、股东注资、引入战略投资者、处置不良资产、处置非核心业务、接管、行业保障基金救助、暂时国有化（政府注资）、财务重组、兼并重组、撤销关闭、破产清算等。
2.时间表
提出处置预期时间表，处置的主要步骤，以及预估处置实施方案中完成各项工作所需要花费的时间。
3.对关键运营连续性的影响
处置过程中对关键功能、重要实体的影响，处置策略是否确保关键运营连续性。
4.实施责任
在处置计划实施中，董事会、高管层应承担的主体责任；股东如何落实救助责任；对于区域性金融机构，还应说明实施处置计划时，对地方政府作为股东及履行属地风险处置职责的建议。
5.与境外处置计划的关系
如本机构有境外分支机构，应说明本机构处置计划与境外处置计划的关系。
如本机构为外资机构在华分支机构，应说明本机构处置计划与境外处置计划的关系。
（二）资金来源
分析在处置计划实施过程中，处置资金主要来源及使用条件，说明处置各阶段如何使用处置资金。
在资金使用上，应以使用金融机构自有资产或市场化渠道筹集资金开展自救为原则。例如，自救资金，包括机构的自有资金或资产变现，处置股东的股权（如以股抵债、核销股权、缩股、参与破产承担损失），资本工具减记或转股，非资本TLAC债务工具减记或转股，债权转为股权等；注资资金，包括原有股东注资资金，第三方机构参与处置时投入的股权资金，引入战略投资资金等。
使用自有资金可能无法化解风险的，可以运用相应行业保障基金资金提供流动性支持或救助。
上述措施均无法化解风险，在可能引发区域性与系统性风险、危及金融体系稳定时，如需运用地方政府所筹措资金、人民银行再贷款资金或其他可以使用的资金，应明确说明使用这些资金应具备的条件，包括但不限于有关法律法规的规定要求、内外部审批程序等，防范道德风险。
（三）实施处置计划的影响
分析处置实施的各方面影响，包括但不限于对机构自身的影响，对交易对手的影响，对同类型金融机构及其他第三方的影响，对金融基础服务以及金融消费者合法权益保护的影响，对宏观经济金融稳定、尤其是本地金融稳定的影响，并做好应对安排。
六、沟通策略
在处置计划实施过程中，如何与监管部门、地方政府、股东、客户、员工和社会公众等开展有效沟通，维持正常经营秩序，防范区域性与系统性风险和其他不利于处置的事件，降低处置的影响，提高处置可行性。
七、执行障碍和改进建议
说明在处置计划执行中可能遇到的障碍，既包括机构内部因素导致的障碍，例如关联方众多、关联交易复杂、信息系统支持能力不足、缺乏执行经验等；也包括外部政策、经济环境可能带来的障碍。改进建议可以包括提高机构可处置性的建议，也可以包括对外部处置机制建设、国家和地方政策支持等方面的建议。
以上示例内容主要以保险公司为例，关于关键功能、处置计划实施所需信息和数据等相关内容，保险公司所属控股集团可结合自身情况及监管要求，参考示例中的要素，对分析内容进行必要的调整，以适应其经营情况。


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