中国银保监会关于《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》（征求意见稿）公开征求意见的公告
中国银保监会关于《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》（征求意见稿）公开征求意见的公告
为完善银行保险机构公司治理，加强股东股权监管，有效防范金融风险，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》等法律法规及其他相关规定，我会起草了《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》（征求意见稿)，现向社会公开征求意见。公众可通过以下途径和方式提出反馈意见：
一、通过电子邮件方式将意见发送至：gszlb_gqjgc@cbirc.gov.cn</A>。
二、通过信函方式将意见邮寄至：北京市西城区金融大街15号中国银保监会公司治理监管部（100033），并请在信封上注明“大股东办法意见”字样。
意见反馈截止时间为2021年7月17日。
附件：《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》（征求意见稿）
附：中国银保监会就《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》（征求意见稿）公开征求意见
<A href="http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=990589&itemId=915">http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=990589&itemId=915</A>
中国银保监会
2021年6月17日
银行保险机构大股东行为监管办法（试行）
（征求意见稿）
第一章 总则
第一条 (立法目的）为加强银行保险机构公司治理监管，规范大股东行为，保护银行保险机构及利益相关者合法权益，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》等法律法规及其他相关规定，制定本办法。
第二条 （适用范围）本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的国有控股大型商业银行、全国性股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、外资法人银行、民营银行、保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司、信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、消费金融公司和汽车金融公司，以下统称银行保险机构。
第三条 （大股东定义）本办法所称银行保险机构大股东，是指符合下列条件之一的银行保险机构股东：
（一）持有国有控股大型商业银行、全国性股份制商业银行、外资法人银行、民营银行、保险机构、金融资产管理公司、金融租赁公司、消费金融公司和汽车金融公司等机构15%以上股权的；
（二）持有城市商业银行、农村商业银行等机构10%以上股权的；
（三）实际持有银行保险机构股权最多的（含持股数量相同的股东）；
（四）提名董事、监事合计两名以上的；
（五）银行保险机构董事会认为对银行保险机构经营管理有控制性影响的；
（六）银保监会或其派出机构认定的其他情形。
股东及其关联方、一致行动人的持股比例合并计算。持股比例合计符合上述要求的，股东及其关联方、一致行动人均视为大股东管理。
第四条 （监管机构）中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）及其派出机构依法对银行保险机构的大股东行为进行监管。
第二章 持股行为
第五条 （充分了解权利义务）银行保险机构大股东应当充分了解银行业或保险业的行业属性、风险特征、审慎经营规则，以及大股东的权利和义务，积极维护银行保险机构稳健经营及金融市场稳定，保护消费者利益，支持银行保险机构更好地服务实体经济、防控金融风险。
第六条 （审慎投资）银行保险机构大股东应当强化资本约束，保持杠杆水平适度，科学布局对银行保险机构的投资，确保投资行为与自身资本规模、持续出资能力、经营管理水平相适应，投资入股银行保险机构的数量应符合相关监管要求。
第七条 （入股资金）银行保险机构大股东应当使用来源合法的自有资金入股银行保险机构，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，法律法规另有规定的除外。
银行保险机构大股东取得股权，并报银保监会及其派出机构审批、备案时，应当详细说明资金来源，积极配合银保监会及其派出机构和银行保险机构对资金来源的审查。
第八条 （股权关系）银行保险机构大股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人，以及与其他股东的关联关系或者一致行动关系，确保股权关系真实、透明，严禁隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、股权代持、私下协议等违法违规行为。
第九条 （禁止交叉持股）银行保险机构大股东与银行保险机构之间不得直接或间接交叉持股，国务院另有规定的除外。
第十条 （股权质押）银行保险机构大股东质押银行保险机构股权数量超过其所持股权数量的50%时，大股东及其所提名董事不得行使在股东（大）会和董事会上的表决权。对信托公司、特定类型金融机构另有规定的，从其规定。
总共5页 1
[2] [3] [4] [5] 下一页