中国银保监会关于《理财公司理财产品流动性风险管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的通知(4)
　　第三十五条 （投资顾问机构）理财公司应当自主审慎判断理财产品投资顾问的投资管理建议与理财产品投资策略和目标、认购和赎回安排的一致性，有效评估相关建议对理财产品流动性风险管理的影响。　　
　　第三十六条 （代销机构）理财公司通过代销机构销售理财产品的，应当充分考虑代销行为和销售渠道对理财产品流动性的影响，要求代销机构充分、准确提供与该产品流动性风险管理相关的投资者信息和变化情况，包括但不限于投资者数量、类型、结构、风险承受能力等级等。　　
　　第六章 监督管理
　　第三十七条 （信息报送）理财公司应当按照规定，向银保监会或其派出机构报送与理财产品流动性风险有关的财务会计报表、统计报表、外部审计报告和银保监会及其派出机构要求报送的其他材料。
　　银行业理财登记托管中心应当加强对理财产品流动性风险情况的监测分析，并定期向银保监会报送。　　
　　第三十八条 （年报和制度报送）理财公司应当将理财产品总体流动性风险管理情况纳入理财业务年度报告，于每年度结束后2个月内向银保监会或其派出机构报送。
　　理财公司对理财产品流动性风险管理制度、程序和措施进行重大调整的，应当在1个月内向银保监会或其派出机构书面报告调整情况。　　
　　第三十九条 （风险报告）理财公司的理财产品出现或者可能出现重大流动性风险时，应当及时向银保监会或其派出机构报告，并提交应对措施。　　
　　第四十条 （监管措施）理财公司违反本办法规定的，银保监会及其派出机构可依照法律法规提出整改要求，采取相关监管措施或者进行处罚。　　
　　第七章 附 则
　　第四十一条 （参照范围）其他银行业金融机构发行理财产品，参照本办法执行。　　
　　第四十二条 （现金管理类产品要求）除本办法规定外，现金管理类理财产品还应当符合《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》等规制要求。　　
　　第四十三条 （名词说明）本办法中“以上”均含本数，“以下”不含本数。
　　本办法所称巨额赎回，是指理财公司开放式理财产品单个开放日净赎回申请超过理财产品总份额的10％的赎回行为，银保监会另有规定的除外。
　　本办法所称摆动定价机制，是指当开放式公募理财产品遭遇大额认购或赎回时，通过调整理财产品份额净值的方式，将理财产品调整投资组合的市场冲击成本分配给实际认购、赎回的投资者，从而减少对存量理财产品份额持有人利益的不利影响。
　　本办法所称定期开放式理财产品，是指自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额不固定，具有多个确定开放期，开放期内投资者可以按照协议约定进行认购或者赎回，其他时间内产品封闭运作的理财产品。本办法所称定期开放周期是指定期开放式理财产品2个开放期的最短间隔天数。
　　本办法所称流动性受限资产，是指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、距赎回日在10个交易日以上的资产管理产品、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券（票据），因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券和非金融企业债务融资工具，以及其他流动性受限资产。
　　本办法所称7个工作日可变现资产，包括可在交易所、银行间市场正常交易的股票、债券、非金融企业债务融资工具、期货及期权合约以及同业存单，7个工作日内到期或可支取的买入返售、银行存款，7个工作日内能够确认收到的各类应收款项等。　　
　　第四十四条 （办法解释）本办法由银保监会负责解释。　　
　　第四十五条 （施行时间）本办法自X年X月X日起施行。
　　本办法施行前存续的开放式理财产品不符合本办法第二十条要求的，在单一投资者持有份额占理财产品总份额比例降至50%以下之前，理财公司不得再接受该单一投资者对该理财产品的认购申请。


总共4页  [1] [2] [3] 4 
上一页