国家金融监督管理总局有关司局负责人就修订发布《信托公司管理办法》答记者问

　　为贯彻落实中央金融工作会议精神，推动信托行业坚持信托本源，深化改革转型，有效防控风险，金融监管总局修订发布了《信托公司管理办法》(以下简称《办法》)。金融监管总局有关司局负责人回答了记者提问。

　　一、《办法》公开征求意见情况如何?</STRONG>

　　答：2025年4月11日至5月11日，《办法》向社会公开征求意见。金融机构、行业自律组织、专家学者和社会公众积极研提意见建议。金融监管总局对反馈意见逐条认真研究，充分吸收科学合理的建议，绝大多数意见已采纳或者拟纳入配套监管制度。比如，加强《办法》与慈善法、公司法等法律的衔接，在个别条款中增加“法律、行政法规另有规定的从其规定”等表述;适当精简《办法》内容，对于银行保险机构公司治理、信托公司业务管理等金融监管总局现行制度中的已有规定，《办法》不再展开重复;结合信托公司业务实践优化业务范围;强化内部控制管理要求，优化外部审计有关规定，增加合作机构管理要求;加强固有资产的安全性和流动性要求;优化过渡期整改工作安排等。

　　二、出台《办法》的主要背景是什么?</STRONG>

　　答：原《办法》制定于2007年，是规范信托公司功能定位和经营管理的基础性规章，已实施18年，部分条款难以满足信托公司风险防范、转型发展和有效监管的需要，与资管新规、信托业务三分类通知等近年新出台制度的衔接也有待加强。2025年1月，国务院办公厅转发金融监管总局《关于加强监管防范风险推动信托业高质量发展的若干意见》，系统谋划了信托业高质量发展的目标和任务，《办法》作为重要配套制度需做好贯彻落实。

　　综合上述因素，金融监管总局围绕信托公司“受托人”定位要求，对《办法》进行了全面修订完善，调整信托公司业务范围，进一步明确信托公司经营原则、股东责任、公司治理、业务规则、监管要求、风险处置安排等，完善促进信托业强监管防风险高质量发展的监管制度体系。

　　三、《办法》的总体结构和主要内容是什么?</STRONG>

　　答：《办法》共8章75条。主要包括：第一章总则明确立法依据、功能定位、经营原则、信托文化、监管安排。第二章机构设立与变更明确信托公司设立、变更、股东管理等要求。第三章公司治理明确信托公司的公司治理要求。第四章内部控制和风险管理明确信托公司内部控制、风险管理、信息披露、审计等要求。第五章业务范围和经营规则确定信托公司业务范围、禁止事项及业务经营要求。第六章监督管理明确信托公司准入监管、非现场监管、现场检查和分级分类监管等安排，提出审慎监管、行为监管和穿透式监管要求，明确问责措施。第七章风险处置与市场退出明确信托公司风险处置和市场退出机制。第八章附则明确实施安排和法规解释。

　　四、《办法》主要修订内容是什么?</STRONG>

　　答：一是聚焦主责主业，坚持信托本源。结合信托公司业务实践，突出信托主业，调整业务范围。明确立足受托人定位，规范开展资产服务信托、资产管理信托和公益慈善信托业务。坚持“卖者尽责，买者自负;卖者失责，按责赔偿”，打破刚性兑付。二是坚持目标导向，强化公司治理。明确信托公司要深化党建与公司治理有机融合，发挥治理机制制衡作用。加强股东行为和关联交易管理。建立科学的内部考核机制和激励约束机制。推行受益人合法利益最大化的价值取向，加强受托文化建设。三是加强风险防控，规范重点业务环节。督促信托公司以受托履职合规性管理和操作风险为重点加强全面风险管理。明确信托业务全过程管理要求。四是强化信托监管要求，明确风险处置机制。提高信托公司最低注册资本。强化信托公司资本和拨备管理。加强行为监管和穿透监管。落实分级分类监管要求。提升风险处置和市场退出的约束力和操作性。

　　五、《办法》对信托公司业务范围有哪些调整?</STRONG>

　　答：《办法》修订后的业务范围共三项：一是信托业务，将原《办法》中五项信托业务调整为资产服务信托、资产管理信托和公益慈善信托三项;二是固有资产负债业务，在固有负债项下增加向股东及股东关联方申请流动性借款、定向发债，明确可以向信托业保障基金公司申请流动性支持借款，在固有资产项下取消对外提供担保业务;三是其他业务，增加“为金融机构及其管理的资产管理产品、资产服务信托、公益慈善信托等提供投资顾问、咨询、托管及其他技术服务”“为资产管理产品提供代理销售服务”，将“受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务”调整为“为企业发行直接融资工具提供财务顾问、受托管理人等服务”。此外，结合实际取消了与信托公司主业无关联的、或与现行监管政策相冲突的“作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务”“代保管及保管箱业务”“办理居间、咨询、资信调查等业务”“经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务”等4项中间业务。《办法》还明确信托公司开展业务涉及其他业务主管部门规定的应当满足有关资质要求，比如开展证券承销、资产证券化服务信托等业务需满足其他金融管理部门规定。


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