第十二条 对保险公司总公司经营管理责任人的间接责任，参照以下标准进行追究：

　　（一）有下列情形之一的，给予总公司相关部门负责人降级（职）以上处分、分管负责人记过以上处分、主要负责人警告以上处分：

　　1、总公司本部发生单个案件，涉案金额200万元以上1000万元以下；

　　2、总公司本部发生单个案件，造成损失50万元以上100万元以下。

　　（二）有下列情形之一的，给予总公司相关部门负责人撤职以上处分、分管负责人降级（职）以上处分、主要负责人记大过以上处分：

　　1、总公司本部发生单个案件，涉案金额1000万元以上；

　　2、总公司本部发生单个案件，造成损失100万元以上；

　　3、系统内发生单个案件，涉案金额1亿元以上；

　　4、系统内发生单个案件，造成损失1000万元以上；

　　5、一年内三家以上直管机构高级管理人员因违法违规行为被撤销任职资格或者禁入保险业；

　　6、一年内三家以上直管机构因违法违规行为被责令停业整顿或者吊销业务许可证。

　　第十三条 保险资产管理机构经营管理责任人的间接责任追究标准，由保险资产管理机构参照保险公司的标准，结合公司实际、业务类型、案件性质、危害后果等情况自行制定。

　　第十四条 对保险集团（控股）公司经营管理责任人的间接责任，参照以下标准进行追究：

　　（一）有下列情形之一的，给予保险集团（控股）公司相关部门负责人降级（职）以上处分、分管负责人记过以上处分、主要负责人警告以上处分：

　　1、集团公司本部发生单个案件，涉案金额200万元以上1000万元以下；

　　2、集团公司本部发生单个案件，造成损失50万元以上100万元以下。

　　（二）有下列情形之一的，给予保险集团（控股）公司相关部门负责人降级（职）以上处分、分管负责人记大过以上处分、主要负责人记过以上处分：

　　1、集团公司本部发生单个案件，涉案金额1000万元以上；

　　2、集团公司本部发生单个案件，造成损失100万元以上。

　　第十五条 发生社会影响特别恶劣，或者造成系统性风险的重大违法违规行为，给予发案机构相关部门负责人开除处分、分管负责人留用察看以上处分、主要负责人撤职以上处分。同时根据情节轻重追究上级机构直至总公司经营管理责任人的间接责任。

　　第十六条 实行业务条线管理的保险机构，根据“权责对等”的原则，按照第十条至第十五条的标准，追究负有经营管理权责的相关经营管理责任人的间接责任。

　　第十七条 保险机构发生本指导意见规定的责任追究事项，应根据内部职责分工，按照“双线问责”的原则，对具有业务管理、流程制约，以及审计稽核等职责的其他间接责任人员，由本级或上级有权部门一并追究责任。

　　第十八条 对被动发现案件，以及反复发生同质同类案件的，应从重追究主要负责人及相关人员责任：

　　（一）对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理，或故意包庇隐瞒。

　　（二）发生案件后，未进行有效整改，不采取积极措施挽回影响和损失，或者隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理。

　　（三）严重失职，管理不力，致使内部控制制度和风险管理制度存在严重缺陷导致案件发生。

　　（四）因违反决策程序造成重大决策失误，导致公司资产发生损失。

　　（五）因参与内幕交易或者违规关联交易，导致公司资产发生损失。

　　（六）未按规定进行业务检查，导致案件隐患未被及时发现，或者因对检查发现的问题不及时进行有效整改，导致重大案件发生。

　　（七）案件引发系统性风险或群体性事件，造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重。

　　第十九条 保险机构通过以下情形自查发现的案件，若属于自然人作案，在管理责任追究上可以从轻处理：

　　（一）在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。

　　（二）在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。

　　（三）业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。

　　（四）在本机构组织的检查或在本机构内审（稽核）监察部门检查中发现异常情况或案件线索，经本机构采取后续措施发现的案件。

　　（五）在上级机构组织的检查或在上级机构内审（稽核）监察部门检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件。

　　（六）保险机构按照保监会或其派出机构的部署，在组织开展全面自查或专项自查中发现异常情况或案件线索，经该机构采取后续措施发现的案件。

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