关于印发《保险公司开业验收指引》的通知

保监发〔2011〕14号


各中资保险公司筹备组:

　　为规范和指导保险公司开业验收，完善保险市场准入程序，根据《公司法》、《保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司股权管理办法》等法律、法规和规章，我会制订了《保险公司开业验收指引》，现印发给你们，自2011年7月1日起施行。



　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 中国保险监督管理委员会


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　二〇一一年三月三十日

　　保险公司开业验收指引

　　为规范和指导保险公司开业验收，完善保险市场准入程序，根据《公司法》、《保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司股权管理办法》等法律、法规和规章，制定本指引。

　　一、适用范围

　　本指引适用中资保险公司（外资股东出资或者持股比例占公司注册资本不足25%的保险公司）开业验收。保险集团（控股）公司、外资保险公司、保险资产管理公司开业验收参照执行。

　　二、开业申请材料

　　申请人提出开业申请，应当向中国保监会提交以下材料一式六份，申请材料必须真实、准确、完整，并提交保险机构和高管人员电子化文档：

　　（一）开业申请书，申请书应当载明公司名称、公司住所、法定代表人、注册资本、股权结构、经营区域、业务范围等。

　　（二）创立大会决议，没有创立大会决议的，应当提交全体投资人同意申请开业的文件或者决议。

　　（三）公司章程。

　　（四）经营规划，包括未来三年公司业务发展计划、拟经营保险险种计划、分支机构扩展计划、销售渠道发展计划、再保险计划、盈利水平和偿付能力预测、中长期资产配置计划等。

　　（五）企业名称预先核准通知书。

　　（六）资信良好的验资机构出具的验资证明及资本金入账原始凭证复印件。

　　（七）中国保监会规定投资人应当提交的有关材料：

　　1、投资人的基本情况，包括营业执照复印件、经营范围、组织管理架构、在行业中所处的地位、投资资金来源、对外投资、自身及关联机构投资入股其他金融机构的情况；

　　2、投资人经会计师事务所审计的上一年度财务会计报告，投资人为境外金融机构或者主要股东（持有保险公司股权15%以上，或者不足15%但直接或者间接控制保险公司的股东）的，应当提交经会计师事务所审计的最近三年的财务会计报告；

　　3、投资人最近三年的纳税证明和由征信机构出具的投资人征信记录；

　　4、投资人的主要股东、实际控制人及其与保险公司其他投资人之间关联关系的情况说明，不存在关联关系的应当提交无关联关系情况的声明；

　　5、投资人的出资协议书或者股份认购协议书及投资人的股东会、股东大会或者董事会同意其投资的证明材料，有主管机构的，还需提交主管机构同意其投资的证明材料；

　　6、投资人为金融机构的，应当提交审慎监管指标报告和金融监管机构出具的监管意见；

　　7、投资人最近三年无重大违法违规记录的声明。

　　（八）公司拟任董事、监事和高级管理人员的简历及有关证明材料，包括总经理、副总经理、总经理助理、董事会秘书、总精算师、财务负责人、合规负责人、审计责任人等高级管理人员和法律责任人、精算责任人、财会部门负责人、资产管理部门负责人等关键岗位负责人相关材料。

　　（九）公司组织机构、部门设置及人员基本构成情况。

　　（十）与符合条件的商业银行签订的资产托管协议或合作意向书。

　　（十一）营业场所所有权或者使用权的证明文件及消防安全证明。

　　（十二）信息化建设情况报告，包括信息化工作的规章制度、组织架构、人员情况和联系方式（公司负责人和部门负责人），软硬件和网络情况（网络拓扑图、连接方式、安全措施），核心业务系统和财务系统情况，数据存储和灾备措施，计算机系统重大突发性事件应急预案，与中国保监会监管信息系统的对接情况，计算机机房建设情况和消防验收证明。

　　（十三）公司内部管理制度，包括会计核算制度、财务管理制度、业务管理制度、资产管理制度、内部审计稽核制度、合规管理制度、法律事务管理制度、信息披露管理制度、关联交易管理制度、反洗钱内部控制制度、公司内部数据流程与统计管理制度等。

　　（十四）中国保监会规定的其他材料。

　　三、开业验收标准

　　保险公司开业应符合以下条件：

　　（一）有符合《保险法》、《保险公司管理规定》和《保险公司股权管理办法》规定条件的投资人，股权结构合理。

　　（二）有符合《公司法》和《保险法》规定的章程。

　　（三）有符合《保险法》规定的注册资本。

　　1、注册资本最低限额为人民币2亿元，且必须为实缴货币资本。

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