（二）运用专业技术分析、识别、估测、评价保险标的风险。

　　（三）向客户详细说明风险评估结果，提出专业的风险管理意见。

　　（四）根据客户要求并结合实际情况，制作并提供风险评估报告。

　　三、保险经纪机构为客户拟定投保方案应周全、妥当

　　（一）拟订投保方案前，主动询问、了解、评估客户既有保障是否充分、是否了解未保风险、有无重复投保、历年出险和赔付情况等内容。

　　（二）在对保险标的风险评估基础上，提出保险建议，量身拟定投保方案。

　　（三）详细解释投保方案，包括保障范围、保险金额、赔偿限额、保险期限、免赔及除外责任、保险费用与支付方式、争议解决方式、可供选择的保险公司以及不能通过保险方式转移的风险等内容。

　　（四）充分听取客户对投保方案的意见，客户要求调整投保方案的，及时做出专业判断，提醒客户方案调整可能导致的未保风险。

　　（五）取得客户对投保方案的最终确认。

　　四、保险经纪机构选择保险公司应客户利益优先

　　（一）投保方案确定后，就保险公司选择方式征求客户意见。

　　（二）客户指定保险公司的，保险经纪机构应从保险公司经营状况、偿付能力、服务水平等方面提出专业意见，保险公司承保另有附加条件、承保范围不能满足要求的，应提醒客户。

　　（三）客户未指定保险公司的，保险经纪机构推荐至少两家保险公司供客户选择，并客观介绍、分析和比较其资质、偿付能力、服务质量、赔款时效性等情况，向客户提出专业意见，并由客户对选择结果签字确认。

　　（四）根据投保方案与保险公司谈判，如实向客户反馈谈判结果。

　　五、保险经纪机构为客户办理投保手续应细致、稳妥

　　（一）签署保险合同前，告知客户保险合同的基本内容，包括保障范围、保险费用及支付方式、赔偿限额、免责条款、索赔程序、退保及其他费用扣除、犹豫期、客户应履行的告知义务等内容。

　　（二）根据客户指示，向保险公司发出出单通知，协助客户按照保险公司要求准备投保资料。

　　（三）提醒客户根据保险合同的支付条件按时缴纳保费。

　　（四）督促保险公司在规定时间内出具保险单或保险凭证。

　　（五）协助客户检查合同文本内容是否与投保单信息完全一致，确保保险单据和相关文件完整准确，并及时转交给客户。

　　六、保险经纪机构在保险期内服务应周到、全面

　　（一）按照合同约定做好回访工作，提醒客户在保险合同有效期内发生保险标的增减、名称变更、占用性质改变、地址变动、风险状况变化、权利转让等情况的，应及时履行保险合同约定的告知义务。

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