(一)借款人或者被投资企业资料，包括呆账核销申报表(金融企业制作填报)及审核审批资料，债权、股权发生明细材料，借款人(持卡人)、担保人和担保方式、被投资企业的基本情况和现状，财产清算情况等。

　　(二)经办行(公司)的调查报告，包括呆账形成的原因，采取的补救措施及其结果，对借款入(持卡人)和担保人具体追收过程及其证明，抵押物(质押物)处置情况，核销的理由，债权和股权经办人、部门负责人和单位负责人情况，对责任人进行处理的有关文件等。

　　(三)第九至十一条要求的其他相关材料。

　　不能提供确凿证据证明的呆账，不得核销。

　　第九条　金融企业核销一般债权和股权呆账，必须提供以下材料：

　　(一)符合第四条第(一)项的，提交破产、关闭、解散证明、撤销决定文件和财产清偿证明。

　　(二)符合第四条第(二)项的，提交死亡或者失踪证明、财产或者遗产清偿证明。

　　(三)符合第四条第(三)项的，提交重大自然灾害或者意外事故证明、保险赔偿证明和财产清偿证明。

　　(四)符合第四条第(四)项的，提交县级及县级以上工商行政管理部门注销、吊销证明和财产清偿证明。

　　(五)符合第四条第(五)项的，提交县级及县级以上工商行政管理部门查询证明和财产清偿证明。

　　(六)符合第四条第(六)项的，提交法院裁定证明和财产清偿证明。

　　(七)符合第四条第(七)项的，提交强制执行证明或法院裁定证明。

　　(八)符合第四条第(八)项的，提交法院裁定证明，金融企业和债务人签订的和解协议。

　　(九)符合第四条第(九)项的，提交法院驳回起诉的证明，或裁定免除债务人责任的判决书、裁定书或民事调解书；因权利凭证遗失无法诉诸法律的，提交台账、贷款审批单等旁证材料、追索记录、情况说明以及金融企业法律事务部门出具的法律意见书；因丧失诉讼时效无法诉诸法律的，提交金融企业法律事务部门出具的法律意见书。

　　(十)符合第四条第(十)项的，提交抵债资产接收、抵债金额确定证明和上述(一)至(九)项的相关证明。

　　(十一)符合第四条第(十一)项，提交垫款证明和上述(一)至(十)项的相关证明。

　　(十二)符合第四条第(十二)项的，提交被投资企业破产、关闭、解散证明、撤销决定文件、县级及县级以上工商行政管理部门注销、吊销证明和财产清偿证明，或破产清算证明、被投资企业财务状况证明，投资期证明等。

　　(十三)符合第四条第(十三)项的，提交资产处置方案、监管部门批复同意处置方案的文件、出售转让合同(或协议)、成交及入账证明和资产账面价值清单。

　　(十四)符合第四条第(十四)项的，提交追索记录，包括电话追索、信函追索和上门追索等原始记录，并由经办人和负责人共同签章确认。

　　(十五)符合第四条第(十五)项的，提交抵押情况证明，抵押物处置证明，追索记录，包括电话追索、信函追索和上门追索等原始记录，并由经办人和负责人共同签章确认。

　　(十六)符合第四条第(十六)项的，提交公检法部门出具的法律证明材料。

　　(十七)符合第四条第(十七)项的，提交中小企业或涉农贷款分类证明，追索记录。

　　(十八)符合第四条(十八)项的，提交国务院批准文件。

　　第十条　金融企业核销银行卡透支款项呆账，必须提供以下材料：

　　(一)符合第五条第(一)项的，提交法院破产证明和财产清偿证明；

　　(二)符合第五条第(二)项的，提交死亡或失踪证明和财产或遗产清偿证明；

　　(三)符合第五条第(三)项的，提交重大自然灾害或者意外事故证明、保险赔偿证明和财产清偿证明。

　　(四)符合第五条第(四)项的，提交有关管理部门批准持卡人关闭的文件和工商行政管理部门注销持卡人营业执照的证明。

　　(五)符合第五条第(五)项的，提交法院裁定证明和财产清偿证明。

　　(六)符合第五条第(六)项的，提交诉讼判决书或仲裁书、强制执行书、和解协议。

　　(七)符合第五条第(七)项的，提交法院驳回起诉的证明，或裁定免除债务人责任的判决书，裁定书或民事调解书；因权利凭证遗失无法诉诸法律的，提交相关旁证材料、追索记录，情况说明以及金融企业法律事务部门出具的法律意见书；因丧失诉讼时效无法诉诸法律的，提交金融企业法律事务部门出具的法律意见书。

　　(八)符合第五条第(八)项的，提交公检法部门出具的法律证明材料。

　　(九)符合第五条第(九)项的，提供追索记录，包括电话追索、信件追索和上门追索等原始记录，并由经办人和负责人共同签章确认。

　　(十)符合第五条第(十)项的，提供追索记录，包括电话追索、信件追索和上门追索等原始记录，并由经办人和负责人共同签章确认，并可以采用提供客户清单方式经有权人审批同意后核销。

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