中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法(5)
（五）遵守注册地法律法规，最近2年内无重大违法违规行为；
（六）承诺5年内不转让所持有的汽车金融公司股权（银监会依法责令转让的除外），并在拟设公司章程中载明；
（七）银监会规章规定的其他审慎性条件。
第四十二条 非银行金融机构作为汽车金融公司出资人，除应具备第四十一条第三项至第六项规定的条件外，还应当具备以下条件：
（一）注册资本不低于3亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
（二）具有良好的公司治理结构、内部控制机制和健全的风险管理体系；
（三）满足所在国家或地区监管当局的审慎监管要求。
第四十三条 有以下情形之一的企业不得作为汽车金融公司的出资人：
（一）公司治理结构与机制存在明显缺陷；
（二）关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常；
（三）核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多；
（四）现金流量波动受经济景气影响较大；
（五）资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平；
（六）代他人持有汽车金融公司股权；
（七）其他对汽车金融公司产生重大不利影响的情况。
第四十四条 汽车金融公司设立须经筹建和开业两个阶段。
第四十五条 筹建汽车金融公司，应由主要出资人作为申请人向拟设地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。
第四十六条 汽车金融公司的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期完成筹建的，应在筹建期限届满前1个月向银监会和拟设地银监局提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次，延长期限不得超过3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效，由决定机关注销筹建许可。
第四十七条 汽车金融公司开业，应由主要出资人作为申请人向拟设地银监局提交申请，由银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报银监会。
第四十八条 申请人应在收到开业核准文件并领取金融许可证后，办理工商登记，领取营业执照。
汽车金融公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业。不能按期开业的，应在开业期限届满前1个月向银监局提交开业延期报告。开业延期不得超过一次，延长期限不得超过3个月。
未在前款规定期限内开业的，开业核准文件失效，由决定机关注销开业许可，发证机关收回金融许可证，并予以公告。
第四节 货币经纪公司法人机构设立
第四十九条 设立货币经纪公司法人机构应当具备以下条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；
（二）有符合规定条件的出资人；
（三）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2000万元人民币或者等值的可自由兑换货币；
（四）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉货币经纪业务的合格从业人员；
（五）从业人员中应有60%以上从事过金融工作或相关经济工作；
（六）建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系；
（七）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障业务持续运营的技术与措施；
（八）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（九）银监会规章规定的其他审慎性条件。
第五十条 申请在境内独资或者与境内出资人合资设立货币经纪公司的境外出资人应当具备以下条件：
（一）为所在国家或地区依法设立的货币经纪公司；
（二）所在国家或地区金融监管当局已经与银监会建立良好的监督管理合作机制；
（三）从事货币经纪业务20年以上，经营稳健，内部控制健全有效；
（四）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录;
（五）最近2年内无重大违法违规经营记录；
（六）经营业绩良好，最近2个会计年度连续盈利；
（七）有从事货币经纪服务所必需的全球机构网络和资讯通信网络；
（八）具有有效的反洗钱措施；
（九）承诺5年内不转让所持有的货币经纪公司股权（银监会依法责令转让的除外），并在拟设公司章程中载明；
（十）银监会规章规定的其他审慎性条件。
第五十一条 申请设立货币经纪公司或者与境外出资人合资设立货币经纪公司的境内出资人应当具备以下条件：
（一）为依法设立的非银行金融机构，符合审慎监管要求；
（二）从事货币市场、外汇市场等代理业务5年以上；
（三）具有良好的公司治理结构、内部控制机制和健全的风险管理体系；
（四）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，最近2年内无重大违法违规经营记录；
（五）经营业绩良好，最近2个会计年度连续盈利；
（六）承诺5年内不转让所持有的货币经纪公司股权（银监会依法责令转让的除外），并在拟设公司章程中载明；
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