中国银保监会关于印发《关于商业银行资本工具创新的指导意见（修订）》的通知

银保监发〔2019〕42号


各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行：

为进一步完善资本工具创新和发行相关制度，现将《关于商业银行资本工具创新的指导意见（修订）》（以下简称《指导意见》修订稿）印发给你们，请遵照执行并有序推进相关实施工作：

一、商业银行已发行的所有其他一级资本工具，即存量优先股和无固定期限资本债券，适用原合同所约定的触发事件。

二、商业银行已发行的其他一级资本工具和二级资本工具，适用《指导意见》修订稿第二部分第（五）条“损失吸收顺序”相关要求。

三、对于《指导意见》修订稿印发前已获批但尚未发行的资本工具，商业银行可在向银保监会或其派出机构报告后，按照《指导意见》修订稿相关内容调整发行方案。



2019年11月22日



（此件发至银保监分局和地方法人银行）








关于商业银行资本工具创新的指导意见（修订）



为推动和规范商业银行资本工具发行，充实资本实力，增强银行体系稳健性，支持实体经济持续健康发展，现提出以下指导意见：

一、商业银行发行资本工具的基本原则

（一）多措并举、夯实资本。商业银行应坚持以内源性资本积累为主的资本补充机制，同时结合境内外市场特点，综合运用外源性资本补充渠道提升资本充足水平。

（二）科学发展、统筹规划。商业银行应结合本行实际，切实提升资本管理的自主性，科学制定发展战略和资本规划，强化资本约束，积极转变发展方式，控制风险资产的过快增长。

（三）坚持市场化、法治化原则。商业银行发行资本工具应依法合规并遵循市场化原则，定价客观反映商业银行的信用水平和资本工具风险特征。通过市场化定价吸引多元化的市场主体参与投资，进一步丰富投资主体类型。

二、合格资本工具的认定标准

商业银行发行的其他一级资本工具和二级资本工具，都应符合《商业银行资本管理办法（试行）》的相关规定，并通过合同约定的方式，满足本指导意见提出的相关标准。

（一）触发事件

“持续经营触发事件”指商业银行核心一级资本充足率降至5.125%（或以下）。

“无法生存触发事件”指以下两种情形中的较早发生者：1.银保监会认定若不进行减记或转股，该商业银行将无法生存。2.相关部门认定若不进行公共部门注资或提供同等效力的支持，该商业银行将无法生存。

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