国家外汇管理局公告2023年第1号《银行外汇展业管理办法（试行）》



为进一步提升银行外汇展业能力，促进跨境贸易与投融资便利化，防范跨境资金流动风险，国家外汇管理局根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关法律法规制定了《银行外汇展业管理办法（试行）》（以下简称《办法》，见附件）,现予以公布，自2024年1月1日起施行。有关事项公告如下：

一、《办法》实施期间，银行可以自愿选择适用《办法》模式进行外汇展业；未选择适用《办法》模式的，外汇展业执行原有相关外汇管理法律法规。

二、选择适用《办法》模式进行外汇展业的银行，应当就本行组织架构、内控制度、信息系统建设等符合《办法》第三条规定的情况，向国家外汇管理局报告，收到国家外汇管理局通知后方可适用《办法》模式进行外汇展业。

三、国家外汇管理局指导省、自治区、直辖市、计划单列市分局，辅导辖内有意愿适用《办法》模式的银行，做好完善组织架构、内控制度和信息系统建设等工作。



附件：《银行外汇展业管理办法（试行）》


国家外汇管理局

2023年12月29日


附件

银行外汇展业管理办法（试行）

第一章总则

第一条 为进一步提升银行外汇展业能力，促进跨境贸易与投融资便利化，防范跨境资金流动风险，根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关法律法规，制定本办法。
第二条 本办法所称银行外汇展业，是指银行为境内企业、事业单位、社会团体等机构（不含金融机构，以下简称客户）开展外汇业务时，依法实施客户尽职调查，确定客户外汇合规风险等级，实施差异化措施办理外汇业务，及时监测处置外汇合规风险的活动。前款所称外汇业务，是指银行为客户办理的外汇账户、外汇资金收付、结售汇等业务。
第三条 银行按照本办法进行外汇展业应当符合以下要求：（一）建立科学有效、职责明确的外汇合规管理组织架构；（二）建立全面、系统、规范的内控制度并辅以信息系统控制；（三）能够有效开展客户尽职调查；（四）能够合理确定客户外汇合规风险等级并进行差异化管理；（五）能够及时监测处置外汇合规风险；（六）相关法律法规要求的其他内容。
第四条 银行应当在外汇展业全过程履行“了解客户、了解业务、尽职审查”职责，勤勉尽职，有效预防、识别、评估、监测和处置外汇合规风险。
第五条 国家外汇管理局及其分局（以下简称外汇局）对本办法执行情况进行监督检查；银行应当配合外汇局的监督检查，真实、准确、完整、及时地提供相关文件、资料、数据、信息，不得拒绝、阻碍和隐瞒。

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