第四十九条　国家有关机关在依法调查洗钱和恐怖主义融资活动过程中，按照对等原则或者经与有关国家协商一致，可以要求在境内开立代理行账户或者与我国存在其他密切金融联系的境外金融机构予以配合。
　　第五十条　外国国家、组织违反对等、协商一致原则直接要求境内金融机构提交客户身份资料、交易信息，扣押、冻结、划转境内资金、资产，或者作出其他行动的，金融机构不得擅自执行，并应当及时向国务院有关金融管理部门报告。
　　除前款规定外，外国国家、组织基于合规监管的需要，要求境内金融机构提供概要性合规信息、经营信息等信息的，境内金融机构向国务院有关金融管理部门和国家有关机关报告后可以提供或者予以配合。
　　前两款规定的资料、信息涉及重要数据和个人信息的，还应当符合国家数据安全管理、个人信息保护有关规定。
第六章　法律责任
　　第五十一条　反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予处分：
　　（一）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施；
　　（二）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私、个人信息；
　　（三）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚；
　　（四）其他不依法履行职责的行为。
　　其他国家机关工作人员有前款第二项行为的，依法给予处分。
　　第五十二条　金融机构有下列情形之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正；情节较重的，给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务：
　　（一）未按照规定制定、完善反洗钱内部控制制度规范；
　　（二）未按照规定设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作；
　　（三）未按照规定根据经营规模和洗钱风险状况配备相应人员；
　　（四）未按照规定开展洗钱风险评估或者健全相应的风险管理制度；
　　（五）未按照规定制定、完善可疑交易监测标准；
　　（六）未按照规定开展反洗钱内部审计或者社会审计；
　　（七）未按照规定开展反洗钱培训；
　　（八）应当建立反洗钱相关信息系统而未建立，或者未按照规定完善反洗钱相关信息系统；
　　（九）金融机构的负责人未能有效履行反洗钱职责。
　　第五十三条　金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，可以给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚款：
　　（一）未按照规定开展客户尽职调查；
　　（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录；
　　（三）未按照规定报告大额交易；
　　（四）未按照规定报告可疑交易。
　　第五十四条　金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，处五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务：
　　（一）为身份不明的客户提供服务、与其进行交易，为客户开立匿名账户、假名账户，或者为冒用他人身份的客户开立账户；
　　（二）未按照规定对洗钱高风险情形采取相应洗钱风险管理措施；
　　（三）未按照规定采取反洗钱特别预防措施；
　　（四）违反保密规定，查询、泄露有关信息；
　　（五）拒绝、阻碍反洗钱监督管理、调查，或者故意提供虚假材料；
　　（六）篡改、伪造或者无正当理由删除客户身份资料、交易记录；
　　（七）自行或者协助客户以拆分交易等方式故意逃避履行反洗钱义务。
　　第五十五条　金融机构有本法第五十三条、第五十四条规定的行为，致使犯罪所得及其收益通过本机构得以掩饰、隐瞒的，或者致使恐怖主义融资后果发生的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，涉及金额不足一千万元的，处五十万元以上一千万元以下罚款；涉及金额一千万元以上的，处涉及金额百分之二十以上二倍以下罚款；情节严重的，可以根据情形在职责范围内实施或者建议有关金融管理部门实施限制、禁止其开展相关业务，或者责令停业整顿、吊销经营许可证等处罚。
　　第五十六条　国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构依照本法第五十二条至第五十四条规定对金融机构进行处罚的，还可以根据情形对负有责任的董事、监事、高级管理人员或者其他直接责任人员，给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重的，可以根据情形在职责范围内实施或者建议有关金融管理部门实施取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作等处罚。
　　国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构依照本法第五十五条规定对金融机构进行处罚的，还可以根据情形对负有责任的董事、监事、高级管理人员或者其他直接责任人员，处二十万元以上一百万元以下罚款；情节严重的，可以根据情形在职责范围内实施或者建议有关金融管理部门实施取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作等处罚。

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