第十五条 国家金融监督管理总局各级派出机构应当将金融租赁公司的监管评级最终结果以及存在的主要风险和问题向金融租赁公司通报，并提出相应整改要求。

金融租赁公司在收到监管机构的评级结果通报后，应当及时将有关情况通报金融租赁公司董事会、监事会（监事）和高级管理层，并通报金融租赁公司主要股东，通报内容包括但不限于：评级结果、监管机构反馈的主要问题、整改要求等。

金融租赁公司应当严格限定评级结果使用用途，不得用于广告、宣传、营销等商业目的。



第四章 评级结果运用



第十六条 监管评级结果应当作为全面衡量金融租赁公司经营状况、专业能力、风险管理能力和风险程度的主要依据。

监管评级结果为1级，表示金融租赁公司在各方面都是健全的，具有较强的风险抵御能力，可能存在一些轻微问题，但能够通过公司内部“三道防线”及时发现并解决。

监管评级结果为2级，表示金融租赁公司基本是健全的，风险抵御能力良好，存在一些较轻问题，但能够在监管提示后在日常经营中予以纠偏解决。

监管评级结果为3级，表示金融租赁公司存在一些明显问题，具备一定的风险抵御能力，但存在的问题如不及时纠正，很容易导致经营状况劣变，应当给予监管关注。

监管评级结果为4级，表示金融租赁公司存在的问题较多或较为严重，并且未得到有效处理或解决，需及时采取监管措施、实施早期干预，改善经营状况、降低风险水平，否则可能引发重大风险。

监管评级结果为5级，表示金融租赁公司为高风险机构，需要采取措施进行风险处置或救助。

第十七条 金融租赁公司的监管评级结果应当作为监管机构制定及调整监管规划、配置监管资源、采取监管措施和行动的主要依据。

国家金融监督管理总局各级派出机构应当根据金融租赁公司的监管评级结果，深入分析风险及其成因，制定金融租赁公司的综合监管计划，明确监管重点，确定非现场监测和现场检查的频率、范围，并督促金融租赁公司对发现的问题及时整改并上报整改落实情况。

对监管评级为1级的金融租赁公司，以非现场监管为主，定期监测各项监管指标，通过现场走访、监管会谈和调研等方式，掌握最新经营状况，适当放宽监管周期、降低现场检查频率。

对监管评级为2级的金融租赁公司，应当适当提高非现场监管分析与现场检查的频率、力度，增加与董事会和高级管理层的监管会谈频度，及时发现金融租赁公司经营管理中存在的问题，督促其持续改善公司治理、内部控制和风险管理。

对监管评级为3级的金融租赁公司，应当提高现场检查频率，加大现场检查力度，督促改善公司治理机制，加强对董事和高级管理人员履职行为的监管，密切跟踪研判金融租赁公司及主要股东经营和风险状况，加大对其高风险业务的监管指导，防范风险外溢，视情况采取相应监管措施。

对监管评级为4级的金融租赁公司，应当给予持续的监管关注并实施早期干预，限制其高风险业务活动，要求其立即采取措施改善经营状况、降低风险水平，并区分问题性质依法依规要求主要股东履行补充资本、提供流动性支持等相关承诺，采取限制股东权利、限制分配红利和其他收入、责令调整董事或高级管理人员等措施，必要时暂停部分业务，制定恢复与处置计划。

对监管评级为5级的金融租赁公司，按照国家金融监督管理总局关于高风险金融机构认定和处置相关规定执行。

第十八条 国家金融监督管理总局各级派出机构应当加强对金融租赁公司单项要素得分情况的监管关注，结合评级反映的问题，针对该单项要素依法依规采取相应监管措施。

第十九条 监管评级结果应当作为监管机构对金融租赁公司业务范围、机构设立等市场准入事项实施分级分类监管的审慎性条件。

对于达到监管评级良好条件的金融租赁公司，可以按照法定程序申请《金融租赁公司管理办法》第二十九条专项业务、发行资本工具、设立专业子公司等市场准入事项，可以优先试点创新类业务。

国家金融监督管理总局可以根据行业发展情况和风险监管要求对分级分类监管条件进行适当调整。

第二十条 监管评级结果下降不改变金融租赁公司已获批的业务资格。监管评级结果上升需要恢复开展业务的，无需重新申请业务资格。

金融租赁公司因监管评级结果下降不再符合申请开展《金融租赁公司管理办法》第二十九条相应业务的条件时，监管机构可以依照法定程序暂停其开展一项或多项专项业务，也可以根据实际情况，对相关金融租赁公司设置一年观察期，如下一年度监管评级结果仍不符合的，不得新增开展相关业务。



第五章 附 则



第二十一条 本办法由国家金融监督管理总局负责解释。

第二十二条 本办法自印发之日起施行。《中国银保监会办公厅关于印发金融租赁公司监管评级办法（试行）的通知》（银保监办发〔2020〕60号）同时废止。


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