住房城乡建设部　中国人民银行关于印发《房地产从业机构反洗钱工作管理办法》的通知

　　各省、自治区住房城乡建设厅，直辖市住房城乡建设(管)委，新疆生产建设兵团住房城乡建设局，中国人民银行上海总部，各省、自治区、直辖市及计划单列市分行：

　　为贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》，住房城乡建设部会同中国人民银行制定了《房地产从业机构反洗钱工作管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。

　　住房城乡建设部

　　中国人民银行

　　2025年7月25日

　　房地产从业机构反洗钱工作管理办法

　　第一章 总则

　　第一条为了预防洗钱和恐怖融资(以下统称洗钱)活动，遏制洗钱及相关犯罪，加强和规范房地产从业机构反洗钱和反恐怖融资(以下统称反洗钱)工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规，制定本办法。

　　第二条在中华人民共和国境内依法设立，提供房屋销售、房屋买卖经纪服务的房地产开发企业或者房地产中介机构(以下统称房地产从业机构)，应当依据本办法规定履行反洗钱义务。

　　第三条住房城乡建设部会同中国人民银行制定房地产从业机构反洗钱管理规定，对全国房地产行业反洗钱工作进行监督管理。

　　各级住房城乡建设主管部门依法监督检查房地产从业机构履行反洗钱义务情况，指导房地产行业自律组织加强反洗钱自律管理，处理中国人民银行及其派出机构提出的反洗钱监督管理建议，履行法律和国务院规定的有关反洗钱其他职责。

　　中国房地产估价师与房地产经纪人学会、中国房地产业协会以及地方有关房地产行业自律组织在住房城乡建设主管部门指导下，依法开展房地产行业反洗钱自律管理。

　　第四条房地产行业反洗钱监督管理应当遵循基于风险原则，在有效识别行业和从业机构洗钱风险状况的基础上，对不同洗钱风险的房地产从业机构确定与风险相匹配的监管措施。

　　第五条房地产从业机构应当依法履行反洗钱义务，接受反洗钱监督管理和自律管理，配合中国人民银行及其派出机构开展的反洗钱调查。

　　房地产从业机构及其工作人员不得从事洗钱活动，或者为洗钱活动提供便利。

　　第六条对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

　　第七条房地产从业机构及其工作人员因履行反洗钱义务，在境内依法处理客户身份资料、交易及相关信息，开展提交可疑交易报告等工作，受法律保护。

　　第二章 反洗钱义务

　　第八条房地产从业机构应当充分考虑面临的洗钱风险，依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，指定内设机构或者人员负责反洗钱工作。

　　第九条房地产从业机构应当采取合理措施定期识别、评估本机构面临的洗钱风险，并根据风险评估结果，制定和采取适当的洗钱风险管理制度和措施，持续监控其执行情况。

　　第十条房地产开发企业向客户销售房屋、房地产中介机构为客户买卖房屋提供经纪服务时，有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动的，应当通过以下措施了解客户身份信息及其交易目的：

　　(一)查验自然人提供的居民身份证、护照或者其他来源可靠、独立的身份证明材料;留存客户身份证明材料的复印件、影印件;询问并记录其交易目的。

　　(二)查验法人和非法人组织提供的营业执照或者其他来源可靠、独立的身份证明材料;识别客户受益所有人;留存客户身份证明材料的复印件、影印件;询问并记录其交易目的。

　　代理人代办业务的，应当在了解客户身份信息及其交易目的的基础上，查验并留存代理人提供的身份证明材料和代理关系证明材料。

　　房地产开发企业应当在与客户签订房屋买卖合同前，房地产中介机构应当在撮合客户签订房屋买卖合同前的合理期限内完成前款规定工作。

　　第十一条房地产从业机构不得向身份不明的客户销售房屋或者提供经纪服务。客户拒不配合提供身份证明材料等信息的，可以拒绝向其销售房屋或者提供经纪服务，并根据情况向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

　　第十二条房地产从业机构应当采取妥善措施，完整、准确地保存获取的客户身份资料和交易记录，保存期不少于十年。

　　第十三条房地产从业机构发现或者有合理理由怀疑客户拟进行的房屋交易与洗钱等犯罪活动相关的，应当及时向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

　　可疑交易报告的格式和填报要求，由中国反洗钱监测分析中心另行规定。

　　第十四条房地产从业机构应当依法对下列名单所列对象采取反洗钱特别预防措施：

　　(一)国家反恐怖主义工作领导小组认定并由其办公室公告的恐怖活动组织和人员名单;

　　(二)外交部发布的执行联合国安理会决议通知中涉及恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资定向金融制裁的组织和人员名单;

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