非法集资案应如何认定非法占有目的/肖佑良

非法集资案应如何认定非法占有目的/肖佑良
非法集资案应如何认定非法占有目的

摘要：非法集资案最终不能归还的资金主要掌握在出资人手里，并不是在集资人手里。非法集资案没有刑法意义上的被害人。集资人归还生产经营性债务及其利息，就是为了生产经营活动。对此，司法实践中常常发生误解，从而错误认定非法集资案的性质。

关键词：非法集资；事实错误；非法占有

非法集资案的结果公布后，经常引起较大争议。行为人是否具有非法占有目的，是争议焦点。由于非法集资案过程复杂，加上司法解释和司法性文件的内容并不明确，容易出现误判，问题集中在《非法集资司法解释》第四条第二款第（一）项的适用上。

非法集资案一般分为初期，发展，衰退，崩溃四个阶段，不同的阶段具有不同的特征。集资人在不同阶段获得集资款的难易程度是不同的。在初期阶段，往往只在亲戚朋友熟人小范围内进行集资，此阶段集资规模相对较小，还本付息压力不大，集资相对容易。初期阶段运行一段时间后，可获得高利息收入会扩散到社会上，更多的人直接或者间接地加入进来，从而进入发展阶段。此阶段后期有闲置资金的人蜂拥而来，生怕集资人不愿收自己的钱，想方设法与集资人搭上关系。此阶段集资人不担心借不到钱，甚至手头有大量的余钱可供自己使用。然而，好景不长，集资人能筹集到的资金总额毕竟是有限的，集资行为达到顶峰后，再扩大集资规模自然会遇到困难。当返本付息出现延时迹象时，就会被一部分高利贷者敏锐地最先觉察到，他们不会再借钱给集资人，并且会最早悄悄地逼集资人还债，企图首先抽回自己的全部出借款，甚至二十四小时贴身跟踪集资人，给集资人以巨大的精神压力。接着非法集资就会进入衰退阶段，由于还本付息压力大，资金来源逐步枯竭，再融资的空间小，集资人获得资金的难度增大，此时集资人只得提高利率借款，甚至采取欺诈的手段，借款被迫几乎全部用于返本付息。这种饮鸩止渴的行为，持续时间短，接着进入崩溃阶段。在崩溃阶段，随着集资人返本付息的难度加大，越来越多的出资人信心崩溃，出资人疯狂了，为了收回自己的本息，出资人开始从集资人家里和工厂里搬走所有值钱的东西。集资人在巨大还债压力下，也疯狂了，开始不计后果地提高集资利率，甚至不惜采取欺骗手段进行借钱集资，企图挽回局面维持下去，但终因无法筹集到足够的资金而迅速崩溃。众多的高利贷出资者无法收回本息后，群情激愤，引发群体上访事件，非法集资案就此案发。

上述非法集资的发展进程，只能给人一种轮廓模糊的认识。为了让大家有一个直观的印象，笔者建立一个数学模型来研究非法集资的发展进程及其规律。其中基础数据设定为：总集资期限为49个月，利率始终不变，前48个月顺利实现还本付息，第49个月资金链断裂而崩盘。第一期集资规模是6000万元，全部投入实体经济后，就不再扩大生产经营，企业家无挥霍转移资金行为，以后的集资只是为了6000万元高利贷的还本付息。设定每月经营收入扣除成本（利息除外）可产生利润200万，还本付息周期为一个月，月利率为5分，每月还本付息所需资金通过集资解决。计算公式：当月集资数=前月集资数+前月利息—前月经营利润数。单位：万元。

总共6页 1 [2] [3] [4] [5] [6]
下一页