浅析家族办公室在管理和传承财富中的现状/张鸣(3)
4、家族办公室作为家族利益的守护者，扮演家族“守门人”（Gate keeper）的角色，可以最大程度的保守家族秘密和个人隐私。古老的谚语告诉我们：“目的决定信用”，私人银行等理财机构其商业主体的性质决定了其理财运作的根本目的是要追求自身利益的最大化，即通过私人理财服务在为客户提供财产增值的同时实现自身收益，现实中，不断向客户推介各种种类繁多的理财计划就是例证，所以即使拥有专业而细致的私人服务也无法杜绝道德风险和利益冲突的负面影响，尤其是面对具有商业价值的家族信息和个人隐私是否能够秉承职业道德做到守口如瓶还需要进一步观察。与之不同的是，家族办公室设立的根本目的是全方位的为家族永续和财富传承提供服务，其肩负着维护家族利益确保家族基业长青和实现家族传承的使命，家族办公室作为家族利益的守护者，以家族繁荣昌盛永续传承为己任，与家族共荣辱和利益的一致性使得家族办公室对所涉及的家族信息和隐私可以确保安全无虞。
5、家族办公室的核心目的不仅仅是眼前的财富保值和增值，更加注重未来家族基业和财富的传承。由于目的不同，私人银行等理财机构的利益基点和关注焦点仅仅是财富增值，是以如何尽快将管理的客户财富迅速增值从而获取管理费为目的，其并不关心或者说并不擅长家族长远和整体的基业发展和财富规划传承。而家族办公室作为家族自己组建的内部机构，就是以传承家族精神、家族价值和家族荣誉为己任，其核心任务是如何完成家族的价值观代代相传，而不仅仅是钱财继承，其所服务的对象也并非家族中的一代人或某一个人，也并不在意资产的短期快速增值，其工作重心是对未来家族财富的科学规划和合理传承，使得家族积累下来的财富、荣耀和精神价值可以代代传递而不会因为个体的差异原因消耗殆尽。如美国的洛克菲勒家族办公室已经存在超过上百年，服务历经六代家族成员依然在发挥作用，成为家族办公室历史上的不朽经典。
6、法律服务贯穿家族办公室所有活动领域。法律的作用是平衡各方的利益，预测行为的结果，提供诉求救济渠道，法对社会生活的价值决定了家族办公室的工作评价最终都需要回归到合法性这个原点上。法律服务部分作为家族办公室的重要组成贯穿于家族办公室的所有工作，其在办公室内部可以明确各成员的分工和责任，为其他工作提供合法性确认和结果评估，而在家族办公室外部使用法律手段维护家族利益是法律服务的应有之意。通过包括公证、律师等的专业法律服务，对于家族办公室的各项议案和活动、家族行为，由专业的法律人士充分评估和揭示可能存在法律风险和后果，实现事实确认和证明增信，通过设计科学合理的预防和应对方案，使得家族办公室的各项活动都能符合法律并以最优的模式运转和收益。
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