游戏充值卡业务为什么会被指控非法买卖外汇类非法经营罪？/曾杰(2)
此为媒体报道的一起真实案例，该案例中，地下钱庄A公司表面为一家充值卡代理经销商，但实际上为客户张三提供的不是游戏充值卡充值服务，而是通过自己游戏充值卡的海外进货-国内出售行为，完成了自身的外汇转换，从而为张三提供了换汇服务，其交易的标的表面是游戏充值卡，实质上是外汇，因此被指控构成非法经营罪。
实际上，在司法实践中，以上方法的变种还有多种多样，但是万变不离其宗，都是以非法买卖外汇为目的，不过用于掩盖外汇交易的标的物，可能会变为高价值的古董、虚拟货币、虚拟商品等等，采用国外收购，国内售出方式，但是核心的问题是，不管是国外的付汇客户，还是国内的收人民币客户，都是同一的，或者是有关联的（比如国外的张三付汇，地下钱庄根据张三指令打款人民币到张三指定的人民币账户上）。
2.这类犯罪与普通的游戏充值卡业务的区别
既然是以充值卡售卖业务为幌子，意味着现实生活中本身存在真实合法的充值卡售卖业务。
比如某公司或团队低价从大的经销商，或者国外购入大量的游戏充值卡，或者其他电商消费卡，然后高价卖出国内的客户，客户收到卡后自己使用，此过程中，交易标的为非违禁了商品，交易方式也不存在通过货币转换本身获利（但是存在汇率差，比如在国外购买这类充值卡时汇率和出售时发生变动），而是通过真实的交付充值卡给消费者，通过商品售卖服务获得正常的商业服务利润。充值卡的上游供货商和下游消费者不存在关联性，可以合理排除为他人非法买外汇的怀疑。
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曾律师办理的部分刑事案件：
(因篇幅有限，仅列举近年来办理的刑事案件，以下当事人皆为化名)
1.东北H某某数字货币传销案，涉案金额2.3亿（轻判五年）
2.湖南Z某某涉非法集资案（缓刑）
3.涉案近 8 亿、涉案范围在全国 20 多个城市的集资诈骗案（正在办理中）
4.Z某某金融诈骗案（检察院指控三罪名，量刑建议20年起，成功打掉两个罪名，获得十年以下判决）
5.MM理财传销犯罪案（轻判三年）
6.广东中山杨某集资诈骗罪一案（成功打掉集资诈骗罪名）
7.公安部指定管辖的地下钱庄非法买卖外汇金融犯罪案（缓刑）
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