银行法律与业务(第1卷)
编号：16891
书名：银行法律与业务(第1卷)
作者：李金泽
出版社：中信
出版时间：2005-1-1
入库时间：2004-12-27
定价：50元
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◎重要律法及其点评
中华人民共和国电子签名法 (2004年8月28日第十届全国人
民代表大会常务委员会第十一次会议通过)…………………／1
专家点评
试评《电子签名法》对商业银行业务操作的影响——何正启
商业银行房地产贷款风险管理指引 (中国银行业监督管理委员
会第二十一次主席会议通过，2004年9月2日发布) ……／19
专家点评
控制房地产信贷风险，发展房地产金融——评《商业银行房地产
贷款风险管理指引》——严 未
汽车贷款管理办法 (2004年8月16日发布，自2004年10月1
日起施行)………………………………………………………／33
专家点评
强化风险管理规范贷款行为——评《汽车贷款管理办法》
——何云
企业集团财务公司管理办法 (中国银行业监督管理委员会第二
十三次主席会议通过，自2004年9月1日起实施) ………／44
专家点评
规范财务公司运作，促进企业集团与金融业的健康发展——评
《企业集团财务公司管理办法》——朱 亚
中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则 (中国银行
业监督管理委员会第十三次主席会议通过，自2004年9月11日
起施行)………………………………………………………一／61
专家点评
放宽外资银行准入标准，简化准入程序——新修订之《外资金融
机构管理条例实施细则》评析——洪 叶
证券投资基金销售管理办法 (2004年6月4日中国证券监督管
理委员会第九十三次主席办公会议审议通过，自2004年7月1日
起施行)…………………………………………………………／90
专家点评
强化基金销售的监督，保护投资人利益——证监会《证券投资基
金销售管理办法》评析——梅明华
◎业务指导
商业银行中间业务收费八大法律风险提示 李金泽………／105
资产证券化的结构与基本要素 王晓麟……………………／120
◎案例解析
某公司诉深发展银行1100万元存款纠纷案判决…………／131
专家点评
银行谨慎内控，严防存款纠纷引发风险——付悦余
◎解难答疑
银行可否单方修改格式化的业务章程条款? 王智……／139
关联企业贷款的法律风险如何有效地防范? 刘楠……／143
商业银行境外贷款有哪些主要风险?应如何应对? 尹恒
……………………………………………………………／145
◎域外法制
英国、美国、澳大利亚以及香港特别行政有关银行业消费者
保护的法制实践及其启示 李金泽………………………／147
巴塞尔新资本协议正式出台 刘楠………………………／158
◎最新法规
·全国人民代表大会及其常务委员会
1．中华人民共和国电子签名法(2004年8月28日第十届全国人民代
表大会常务委员会第十一次会议通过) ………………………／161
2．全国人民代表大会常务委员会关于修改《中华人民共和国证券法》
的决定(2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第
十一次会议通过) ………………………………………………／161
3．全国人民代表大会常务委员会关于修改《中华人民共和国拍卖法》
的决定(2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十
一次会议通过) …………………………………………………／162
4．全国人民代表大会常务委员会关于修改《中华人民共和国土地管理
法》的决定(2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员
会第十一次会议通过) …………………………………………／163
5．全国人民代表大会常务委员会关于修改《中华人民共和国公司法》
的决定(2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第
十一次会议通过) ………………………………………………／164
6．全国人民代表大会常务委员会关于修改《中华人民共和国票据法》
的决定(2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第
十一次会议通过) ………………………………………………／165
·国务院
7．国务院关于投资体制改革的决定(国发[2004]20号2004年7月
16日发布) ………………………………………………………／166
8．国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定(2004年6
月29日发布，自2004年7月1日起施行) …………………／176
9．国务院办公厅转发教育部财政部人民银行银监会关于进一步完善国
家助学贷款工作若干意见的通知(国办发[2004]51号 2004年6
月12日) …………………………………………………………／181
·中国银行业监督管理委员会
10．银行业监管统计管理暂行办法(2004年8月20日中国银行业监督
管理委员会第二十五次主席会议审议通过，自2004年11月1日起
施行)……………………………………………………………／185
11．商业银行房地产贷款风险管理指引(中国银行业监督管理委员会第
二十一次主席会议通过，2004年9月2日发布)……………／191
12．企业集团财务公司管理办法(中国银行业监督管理委员会第二十三
次主席会议通过，自2004年9月1日起实施) ……………／191
13．中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则(中国银行业监督
管理委员会第十六次主席会议通过，自2004年9月1日起施行)
……………………………………………………………／191
14．商业银行授信工作尽职指引(中国银行业监督管理委员会2004年
7月16日发布)…………………………………………………／192
15．中国银行业监督管理委员会关于银监会行政许可项目有关事项的通
知(中国银行业监督管理委员会2004年6月30日发布)……／204
16．中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险
监督管理委员会在金融监管方面分工合作的备忘录(2004年6月
28日)……………………………………………………………／222
17．商业银行与内部人和股东关联交易管理办法(中国银行业监督管理
委员会第九次主席会议通过，自2004年5月1日起施行) …／227
18．商业银行不良资产监测和考核暂行办法(中国银行业监督管理委员
会2004年3月25日发布)……………………………………／235
19．外资银行并表监管管理办法(中国银行业监督管理委员会2004年
3月8日发布，自2004年4月1日起执行)…………………／239
20．商业银行资本充足率管理办法(自2004年3月1日起施行)……
……………………………………………………………／242
21．金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法(中国银行业监督管理委
员会主席会议通过，自2004年3月1日起施行) …………／260
·中国人民银行(含国家外汇管理局)
22．中国人民银行行政许可实施办法(中国人民银行2004年9月17日
发布，自2004年11月1日起施行)…………………………／266
23．中国人民银行行政许可实施条件(2004年8月27日) ……／276
24．中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于认真落实国家助学
贷款新政策保证高校贫困新生顺利入学的通知(2004年8月29
日) ………………………………………………………………／293
25．汽车贷款管理办法(2004年8月16日发布，自2004年10月1日
起施行)…………………………………………………………／295
26．中国人民银行公告([2004]第8号)………………………／295
27．中国人民银行公布实施行政许可项目目录(2004年7月1日)…
……………………………………………………………／297
28．商业银行次级债券发行管理办法(2004年6月17日发布)……／299
29．全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定(2004年4月
12日公布，自2004年5月20日起施行) ………………………／307
30．关于进一步推进下岗失业人员小额担保贷款工作的通知(中国人民
银行财政部劳动和社会保障部银发[2004]51号)……／309
31．国家外汇管理局公告(2004年6月29日) …………………／311
32．国家外汇管理局关于跨国公司非贸易售付汇管理有关问题的通知
(汇发[2004]62号2004年6月29日) …………………／312
33．国家外汇管理局关于实施《境内外资银行外债管理办法》有关问题
的通知(汇发[2004]59号 2004年6月21日) …………／316
34．境内外资银行外债管理办法(国家发改委中国人民银行银监会
2004年5月27日发布) ………………………………………／319
35．国家外汇管理局关于报送内地人民币卡在香港使用统计报表的通知
(汇发[2004]57号 2004年6月15日) …………………／321
36．国家外汇管理局关于金融机构办理结售汇业务登记备案有关问题的
通知(汇发[2004]56号2004年6月1日) ……………／322
37．国家外汇管理局关于改进外商投资企业资本项目结汇审核与外债登
记管理工作的通知(汇发[2004]42号2004年5月17日) …
……………………………………………………………／325
38．国家外汇管理局关于出口信用保险业务外汇收付有关问题的通知
(汇发[2004]29号2004年4月12日) …………………／327
39．国家外汇管理局关于调整经常项目外汇账户限额核定标准有关问题
的通知(汇发[2004]23号2004年3月30日) …………／329
40．国家外汇管理局关于下发境内银行卡在境外使用的禁止类和限制类
商户类别码的通知(汇函[2004]19号2004年3月30日) …
……………………………………………………………/331
41．国家外汇管理局关于印发《携带外币现钞出入境管理操作规程》的
通知(汇发[2004]21号2004年3月22日) ……………／335
42．国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知
(汇发[2004]18号2004年3月18日) …………………／343
43．国家外汇管理局关于外币旅行支票代售管理等有关问题的通知(汇
发[2004]15号2004年3月1日) ………………………／344
·最高人民法院
44．最高人民法院关于以法院专递方式邮寄送达民事诉讼文书的若干规
定(2004年9月7日最高人民法院审判委员会第1324次会议通过
法释[2004]13号)…………………………………………／348
45．最高人民法院关于人民法院民事调解工作若干问题的规定(2004
年8月18日最高人民法院审判委员会第1321次会议通过 法释
[2004]12号) …………………………………………………／350
46．最高人民法院关于审理人民法院国家赔偿确认案件若干问题的规定
(试行)(2004年5月18日最高人民法院审判委员会第1315次会
议通过法释[2004]10号)…………………………………／353
47．最高人民法院关于采取民事强制措施不得逐级变更由行为人的上级
机构承担责任的通知(法[2004]127号2004年7月9日) …
……………………………………………………………／356
48．最高人民法院关于当事人对驳回其申请撤销仲裁裁决的裁定不服而
申请再审，人民法院不予受理问题的批复(2004年7月20日最高
34．境内外资银行外债管理办法(国家发改委中国人民银行银监会
2004年5月27日发布) ………………………………………／319
35．国家外汇管理局关于报送内地人民币卡在香港使用统计报表的通知
(汇发[2004]57号2004年6月15日) …………………／321
36．国家外汇管理局关于金融机构办理结售汇业务登记备案有关问题的
通知(汇发[2004]56号2004年6月1日) ……………／322
37．国家外汇管理局关于改进外商投资企业资本项目结汇审核与外债登
记管理工作的通知(汇发[2004]42号 2004年5月17日) …
……………………………………………………………／325
38．国家外汇管理局关于出口信用保险业务外汇收付有关问题的通知
(汇发[2004]29号2004年4月12日) …………………／327
39．国家外汇管理局关于调整经常项目外汇账户限额核定标准有关问题
的通知(汇发[2004]23号2004年3月30日) …………／329
40．国家外汇管理局关于下发境内银行卡在境外使用的禁止类和限制类
商户类别码的通知(汇函[2004]19号 2004年3月30日) …
……………………………………………………………／331
41．国家外汇管理局关于印发《携带外币现钞出入境管理操作规程》的
通知(汇发[2004]21号2004年3月22日) ……………／335
42．国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知
(汇发[2004]18号2004年3月18日) …………………／343
43．国家外汇管理局关于外币旅行支票代售管理等有关问题的通知(汇
发[2004]15号2004年3月1日) ………………………／344
·最高人民法院
44．最高人民法院关于以法院专递方式邮寄送达民事诉讼文书的若干规
定(2004年9月7日最高人民法院审判委员会第1324次会议通过
法释[2004]13号)…………………………………………／348
45．最高人民法院关于人民法院民事调解工作若干问题的规定(2004
年8月18日最高人民法院审判委员会第1321次会议通过 法释
[2004]12号) …………………………………………………／350
46．最高人民法院关于审理人民法院国家赔偿确认案件若干问题的规定
(试行)(2004年5月18日最高人民法院审判委员会第1315次会
议通过法释[2004]10号)…………………………………／353
47．最高人民法院关于采取民事强制措施不得逐级变更由行为人的上级
机构承担责任的通知(法[2004]127号 2004年7月9日) …
………………………………………………………………／356
48．最高人民法院关于当事人对驳回其申请撤销仲裁裁决的裁定不服而
申请再审，人民法院不予受理问题的批复(2004年7月20日最高
人民法院审判委员会第1320次会议通过法释[2004]9号)…
……………………………………………………………／358
49．最高人民法院关于解除劳动合同的劳动争议仲裁申请期限应当如何
起算问题的批复(2004年7月20日最高人民法院审判委员会第
1320次会议通过法释[2004]8号)………………………／359
50．最高人民法院关于行政机关根据法院的协助执行通知书实施的行政
行为是否属于人民法院行政诉讼受案范围的批复(2004年7月6
日最高人民法院审判委员会第1318次会议通过 法释[2004]6
号)………………………………………………………………／360
51．最高人民法院关于开展审判监督工作若干问题的通知(法[2004]
103号) …………………………………………………………／361
52．最高人民法院关于破产清算组在履行职责过程中违约或侵权等民事
纠纷案件诉讼管辖问题的批复(2004年6月17日最高人民法院审
判委员会第1317次会议通过法释[2004]5号)…………／363
53．最高人民法院关于人民法院应当如何认定保证人在保证期间届满后
又在催款通知书上签字问题的批复(2004年3月23日最高人民法
院审判委员会第1312次会议通过法释[2004]4号)……／363
54．最高人民法院关于转发国土资源部《关于国有划拨土地使用权抵押
登记有关问题的通知》的通知(法发[2004]11号 2004年3月
23日)……………………………………………………………／364
55．最高人民法院、国土资源部、建设部关于依法规范人民法院执行和
国土资源房地产管理部门协助执行若干问题的通知(法发[2004]
5号) ……………………………………………………………／365
·其他部门
56．关于发布《货币市场基金管理暂行规定》的通知(证监发[2004]
78号2004年8月16日) ……………………………………／370
57．关于实施《证券投资基金销售管理办法》有关问题的通知(证监基
金字[2004]106号2004年7月15日) …………………／373
58．《证券投资基金销售管理办法》(2004年6月14日中国证券监督管
理委员会第九十三次主席办公会议审议通过，自2004年7月1日
起施行)…………………………………………………………／337
59．保险外汇资金境外运用管理暂行办法(保监会 中国人民银行公布
2004年8月9日)……………………………………………／386
60．财政部国土资源部关于印发《用于农业土地开发的土地出让金收
入管理办法》的通知(财综[2004]49号2004年7月12日)
……………………………………………………………／394
61．财政部国家税务总局关于出口货物退(免)税若干具体问题的通
知(财税[2004]116号2004年7月10日) ……………／396
62．商务部、国家发展和改革委员会、财政部、中国人民银行、国家税
务总局、国家工商行政管理总局、中国银行业监督管理委员会、中
国证券监督管理委员会关于印发《关于培育流通领域大公司大企业
集团的意见》的通知(商改发[2004]298号2004年7月7日)
……………………………………………………………………／398
63．商务部、外交部关于发布《对外投资国别产业导向目录》的通知
(2004年7月8日) ……………………………………………／401
64．森林资源资产抵押登记办法(试行)(国家林业局 2004年7月5
日) ………………………………………………………………／414
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