金融纠纷案例精选(判案论法丛书)
编号：22491
书名：金融纠纷案例精选(判案论法丛书)
作者：沈志选
出版社：上海人民
出版时间：2005-12-1
入库时间：2006-2-16
定价：40元
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邓小平同志指出：“金融很重要，是现代经济的核心。金融
搞好了，一着棋活，全盘皆活。”①金融工作事关我国国民经济全
局。在全面建设小康社会和加快现代化建设的新时期，人民法
院在民商事审判工作中要把认真审理金融纠纷案件、依法防范
金融风险、保障金融安全和促进金融改革、保护合法金融交易和
维护金融秩序，作为一项十分重要的任务。
邓小平同志在视察上海时说过：“中国在金融方面取得国际
地位，首先要靠上海。那要好多年以后，但现在就要做起。”④
2004年上海市政府公布的《推进上海国际金融中心建设行动纲
要》提出，要用15年时间把上海建设成亚太地区的金融中心。
处于我国改革开放前沿的上海，国际金融中心建设正在不断取
得新进展、新突破。与此同时，上海的金融案件也出现了许多新
情况、新问题，这对于新形势下人民法院的审判工作，既是挑战
又是机遇。
广义的金融纠纷是指银行、证券、保险等金融业务开展过程
中出现的金融业务当事人之间的纠纷。与传统民商事纠纷不
同，金融纠纷具有鲜明的特点：私法公法化在金融法领域表现得
①《邓小平文选》第三卷，第366页。
②《邓小平文选》第三卷，第366页一367页。
特别明显，每一起金融纠纷，几乎都涉及国家的宏观调控和金融
监管；金融业是一个高度专业化、技术性很强的行业，因而金融
纠纷也具有很强的专业性和技术性，不少金融纠纷均涉及国际、
国内的行业惯例；金融业务总是处在不断创新的过程中，金融工
具和技术的创新往往带来新类型的法律关系，而立法有时则显
得相对滞后；金融业务，尤其是证券业务面对不特定的公众，使
得金融纠纷个案有时隐藏着群体性矛盾，需要慎重处理。金融
纠纷的上述特点，使得妥善解决金融纠纷存在许多疑难问题。
这不仅需要金融立法的逐步完善，而且需要司法回应金融发展
的客观要求，需要法院深入理解和把握金融宏观政策和金融法
律法规，娴熟运用审判技巧，妥善解决纠纷，为金融发展创造良
好的法律环境。
上海市第二中级人民法院于2001年组建了审理金融纠纷
的专业化审判庭，4年来依法审结各类金融纠纷案件1 900余
件，涉讼标的额计人民币200余亿元。法官们在审理金融纠纷
案件中，注意捕捉案件所涉及的与金融安全、金融改革、金融秩
序等密切相关的新情况、新问题，深入开展金融法理论研究，取
得了较好的效果。这本《金融纠纷案例精选》是该院及其辖区法
院近年来审理金融纠纷案件的一次成果展示，也是新时期人民
法院民商事金融审判工作的一个缩影。
该书在体例编排和案例甄选上，较好地体现了全面性和典
型性。在编排体例上，按照银行、证券期货、保险三大类金融业
务，分设三个案例类别；所选取的案例基本覆盖了民商事金融审
判的各个领域。从该书甄选的案例可见，法官在个案裁判中，不
又考量具体的物权、债权等传统民商事法律关系，而且注重分析
个案背后隐含着的国家的宏观调控政策取向、行业规则和行业
习惯；针对新金融技术产生的风险，例如自助银行的使用引发的
银行卡密码被盗，法官在个案裁判中运用法学原理巧妙地平衡
技术创新带来的风险负担，保障金融创新健康发展；针对新金融
工具例如委托理财引发的法律纠纷，法官善于运用传统的民商
事法律规则诠释新类型金融业务的法律特性，在个案裁判中运
用司法智慧弥补成文法的局限。金融市场的广泛性，决定了典
型案例对类案裁判、对立法的完善以及对金融市场活动可能产
生一定的辐射效应。这正是本书甄选典型案例的重要意义，也
是法官们精心撰写案例评析，阐明个案审理中司法价值取向、裁
判解释技巧和逻辑推理方法的意义之所在。
作为上海市第二中级人民法院“判案论法”系列丛书之一，
该书的问世是该院民商事法官辛勤耕耘的结果，他们在审理好
大量金融纠纷案件的同时，注重审判调研，通过悉心编写案例分
析，及时总结审判经验和不断提升审判水平，表现出务实和探索
的精神。虽然该书是从法官判案角度进行编写的，但理论与实
务相得益彰，实证分析和法理剖析相互结合，诠释出法官缜密的
法律思维和创造性的法律适用能力，以及深厚的司法实践经验
积淀，具有较高学术研究价值和实践借鉴意义。我十分高兴为
该书作序，相信这本书能为金融法律理论和实践工作者以及广
大读者提供有益的参考。
是为序!
最高人民法院副院长、大法官
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