金融监管中的市场约束研究
编号：31308
书名：金融监管中的市场约束研究
作者：田光伟
出版社：中国法制
出版时间：2007-10-1
入库时间：2007-10-23
定价：20元
[图书内容简介]
田光伟博士在书中认为构建有效的金融监管模式应遵循这样一种理念：金融监管的模式一定要与本国金融业发展现状相适应。从世界范围来看，金融监管没有一个统一不变的模式。透过各国历史经验得到的共识是：为了保障本国的金融业保持稳健和高效的发展，金融监管中市场和政府两种不同的力量都应该使用，是市场的力量多一点，还是政府的力量多一点，可以根据不同的磐济政治传统来找到一个平衡点。
根据现阶段中国的社会经济发展状况，金融业处于大幅调整的时期，中国的金融业应有计划、成体系地引入市场监管力量。金融监管应摆脱传统的行政性管制的思路，走向市场化监管，而市场化监管的重要内容是市场约束，对此问题田光伟博士认为，金融监管的有效性是整个监管行为过程中最根本性的问题，要做到有效监管，必须转变监管理念。在金融监管成本大大上升的情况下，应该提倡市场化监管的思路。市场化监管主张官方手段和市场手段的良性互补，引入市场利益相关人作为金融机构外部的重要监管力量，以市场利益相关人在利益上的相互制衡来降低风险，促进发展，维护金融业良好的运行秩序。根据这一思路，监管者和被监管者之间存在一种权利义务关系，监管者对监管行为有积极性，而被监管者也会主动接受监管，或者说他会主动需要监管服务，因为接受监管所带来的利益超过他为此而付出的成本。这样，金融监管的有效性和效率都将大大提高。市场化监管的落脚点在提倡市场约束，凭借制度的帮助，用市场自律来解决市场自身存在的问题。
国际上金融监管的实践表明，如一味强调外部强加的“武断”的监管，效果并不好，从反映实践发展的银行监管基本原则--巴塞尔协议的演变来看，在金融监管中应注意运用市场本身的约束力量这一点上已达成了共识，突出表现是将市场约束列为新资本协议的三支柱之一。而在我国，运用市场约束加强金融监管这方面的理论研究还比较薄弱，目前关于市场约束的研究主要在相关银行监管的文献中作为辅助性术语提及，单立一题作系统研究的并不多见。另外，对于银行业改革对市场力量的影响，如何运用市场化监管理念进行评估也是一个新的课题。
[图书目录]
序……………………………………………………………………1
导言………………………………………………………………1
第一部分理论概述
第一章政府管制经济的早期理论………………………………11
第一节引言…………………………………………………1 1
第二节经济管制概念的一般说明…………………………13
第三节政府管制经济的早期理论…………………………15
第二章政府管制经济理论的发展………………………………22
第一节质疑政府监管的理论………………………………22
第二节诠释政府监管的理论…………………………………35
第三节本章小结……………………………………………44
第三章市场约束概论……………………………………………48
第一节市场约束的定义……………………………………48
第二节市场约束受到关注的缘由…………………………51
第三节市场约束和官方监管内涵辨析……………………53
第四章金融监管中市场约束的机制……………………………57
第一节市场约束发挥作用的前提条件……………………57
第二节股权人制约机制……………………………………60
第三节债权人制约机制……………………………………63
第四节客户制约机制………………………………………68
第五节行业自律机制………………………………………73
第五章金融监管中市场约束的功能分析………………………76
第一节市场约束与金融机构管理系统……………………76
第二节市场约束与金融机构风险管理……………………81
第三节市场约束与官方监管的互补性……………………87
第二部分行业的一般分析
第六章银行业市场约束的有效性和实现条件…………………91
第一节银行业市场约束机制的作用过程…………………9l
第二节银行业市场约束的有效性分析……………………93
第三节银行业有效市场约束应具备的条件………………99
第七章证券业市场约束的重点和法理保障…………………113
第一节市场化监管的重点--证券商和上市公司……113
第二节上市公司和证券商的利益相关人分析…………118
第三节三公原则：市场约束的法理保障………………121
第八章保险业市场约束的核心--构建保险
监管信息披露体系……………………………………127
第一节保险监管信息披露体系构建的目标与原则……128
第二节保险监管信息披露体系主体与对象的构建……130
第三节保险监管信息披露运作机制的构建……………136
第九章信托监管中市场约束的着力点分析…………………141
第一节信托制度设计本身要求市场化监管……………14l
第二节利益相关人的制约………………………………148
第三节市场化监管的重点是信托公司…………………153
第三部分 中国现实情况分析
第十章中国金融监管中市场约束的现状分析………………160
第一节市场约束缺失……………………………………160
第二节市场约束缺失的原因……………………………166
第三节市场约束缺失的危害……………………………172
第四节推进市场约束的有利条件………………………177
第十一章银行业改革对市场约束机制的影响………………182
第一节银行业信息披露现状和存在的差距……………182
第二节治理结构科学化…………………………………186
第三节改革对利益相关人制约机制的影响………………195
第十二章外资银行监管中的市场约束分析…………………207
第一节外资银行监管中市场约束的必要性分析………207
第二节对外资银行市场化监管的前提条件分析………214
第三节利益相关人的制约………………………………219
第十三章加强市场约束的对策建议…………………………226
第一节健全市场经济基础体系…………………………226
第二节官方监管职能的转变……………………………233
第三节统筹东西部金融协调发展………………………240
第四节加强市场约束要注意的若干问题………………244
参考文献…………………………………………………………249
后记………………………………………………………………262
本书共有263页