商业银行合规管理实用手册
编号：31410
书名：商业银行合规管理实用手册
作者：李永祥主编
出版社：法律
出版时间：2007-10-1
入库时间：2007-11-4
定价：78元
[图书内容简介]
为了便于商业银行识别评估合规风险，有效实施合规管理，本书全面系统地收录了1986年至2007年间发布的、与我国商业银行合规管理密切相关的法律、行政法规、部门规章、规范性文件、司法解释以及行业自律准则。本书由交通银行法律合规部根据工作实践经验，以效力层次、监管领域、业务种类以及发布时间等分类标准编制而成，内容全面，编排科学，查阅便利，是商业银行合规管理人员、法律人员和业务人员必备的实用工具书。
[图书目录]
Compliance and the compliance function in
banks …………………………………(1)
附：合规与银行内部合规部门(2005年4
月) ………………………………………(8)
商业银行合规风险管理指引(2006年10月
25日)………………………………………(12)
第一章 法 律
中华人民共和国中国人民银行法(2003年
12月27日修正)……………………………(16)
中华人民共和国银行业监督管理法(2006
年10月31日修正)………………………(19)
附：中国银行业监督管理委员会、中国
证券监督管理委员会、中国保险监督
管理委员会在金融监管方面分工合
作的备忘录(2004年7月27日)①
中国银行业监督管理委员会监管职责
分工和工作程序的暂行规定(2004
年5月11日)
中国银行业监督管理委员会法律工作
规定(2005年11月26目)
中国人民银行、银监会关于清理第一批
110件规章和规范性文件的公告
(2004年12月17日)
中国人民银行、银监会关于清理第二批
74件规章和规范性文件的公告
(2007年1月16日)
中华人民共和国商业银行法(2003年12月
27日修正)…………………………………(23)
中华人民共和国证券法(2005年10月27
日修订)
中华人民共和国保险法(2002年12月28
日修订)
中华人民共和国信托法(2001年4月28
日)
中华人民共和国反洗钱法(2006年10月31
日) ……………………………………………(29)
中华人民共和国民法通则(1986年4月12
日) …………………………………………(32)
附：最高人民法院关于贯彻执行《中华
人民共和国民法通则》若干问题的意
见(试行)(1988年1月26日)
中华人民共和国物权法(2007年3月16
日) …………………………………………(41)
中华人民共和国合同法(1999年3月15
日) …………………………………………(53)
附：最高人民法院关于适用《中华人民
共和国合同法》若干问题的解释(一)
(1999年12月1)
中华人民共和国担保法(1995年6月30
日) …………………………………………(74)
附：最高人民法院关于适用《中华人民
共和国担保法》若干问题的解释
(2000年12月8)
中华人民共和国票据法(2004年8月28日
修正)………………………………………(79)
附：最高人民法院关于审理票据纠纷案
件若干问题的规定(2000年11月
14)
中华人民共和国证券投资基金法(2003
年10月28日)
中华人民共和国公司法(2005年10月27日
修订)………………………………………(85)
附：最高人民法院关于适用《中华人民
共和国公司法》若干问题的规定
(一)(2006年4月28日)
中华人民共和国企业破产法(2006年7
月28日)
中华人民共和国会计法(1999年10月31
日)
中华人民共和国价格法(1997年12月29
日)
中华人民共和国反垄断法(2007年8月
①由于篇幅所限，带“*”号文件收录在光盘中。
30 日)
中华人民共和国反不正当竞争法(1993
年9月2日)
附：中国人民银行关于规范银行业市场竞
争行为的通知(2(102年11月21日)
中华人民共和国行政许可法(2003年8
月27日)
中华人民共和国行政复议法(1999年4
月29日)
附：中华人民共和国行政复议法实施条
例(2007年5月29日)
中华人民共和国行政诉讼法(1989年4
月4日)
附：最高人民法院关于执行《中华人民
共和国行政诉讼法》若干问题的解释
(1999年11月24日)
中华人民共和国行政处罚法(1996年3
月17日)
中华人民共和国刑法(节录)(1997年3
月14日)
附：全国人民代表大会常务委员会关于
惩治破坏金融秩序犯罪的决定(节
录)(1995年6月30日)
中华人民共和国刑法修正案(1999年
12月15日)
最高人民检察院、公安部关于印发《关
于经济犯罪案件追诉标准的规定》的
通知(2001年4月18目)
全国人民代表大会常务委员会关于《中
华人民共和国刑法》有关信用卡规定
的解释(2004年12月29日)
第二章 市场准入监管
一、行政许可专项规定
国务院关于取消第一批行政审批项目的
决定(2002年11月1日)
附：中国人民银行执行《国务院关于取
消第一批行政审批项目的决定》的通
知(2002年12月24日)
国务院关于取消第二批行政审批项目和
改变一批行政审批项目管理方式的决
定(2003年2月27日)
附：中国人民银行转发《国务院关于取
消第二批行政审批项目和改变一批
行政审批项目管理方式的决定》和国
务院行政审批制度改革工作领导小
组《关于印发(关于搞好已调整行政
审批项目后续工作的意见)的通知》
的通知(2003年3月21日)
国务院关于第三批取消和调整行政审批
项目的决定(2004年5月19日)
国务院对确需保留的行政审批项目设
定行政许可的决定(2004年6月29
日)
中国人民银行行政许可实施办法(2004
年9月17日)
中国人民银行办公厅关于发布行政许可
事项目录的通知(2004年7月8日)
关于实施外汇管理行政许可有关程序问
题的通知(2004年7月5日)
国家外汇管理局关于印发《国家外汇管
理局行政许可项目表》的通知(2005
年6月2日)
中国银行业监督管理委员会关于银监会
行政许可项目有关事项的通知(2004
年6月30日)
中国银行业监督管理委员会行政许可实施
程序规定(2006年1月12日)……………(102)
中国银行业监督管理委员会中资商业银行
行政许可事项实施办法(2006年12月28
日修正)……………………………………(104)
中国银行业监督管理委员会合作金融机
构行政许可事项实施办法(2006年1
月12日)
二、银行市场准入规定
境外金融机构管理办法(1990年4月13
日)
金融机构管理规定(1994年8月5日)
中国人民银行关于向金融机构投资人股的
暂行规定(1994年7月28日)……………(120)
城市合作银行管理规定(1997年6月加日)
附：关于城市合作银行变更名称有关问
题的通知(1998年3月12日)
金融机构撤销条例(2001年11月23日)
商业银行设立同城营业网点管理办法(2002
年2月10日)………………………………(121)
金融许可证管理办法(2007年7月3日修正)
………………………………………………(122)
农村商业银行管理暂行规定(2003年9
月12日)
农村合作银行管理暂行规定(2003年9
月12日)
境外金融机构投资人股中资金融机构管理
办法(2003年12月8日)…………………(124)
村镇银行管理暂行规定(2007年1月22
日)
村镇银行组建审批工作指引(2007年1
月22日)
贷款公司管理暂行规定(2007年1月22
日)
贷款公司组建审批工作指引(2007年1
月22日)
金融租赁公司管理办法(2006年12月28
日)
中国人民银行关于金融机构经营本外币
业务统一发放许可证的通知(1997年5
月16日)
中国人民银行关于加强城市商业银行监管
工作有关问题的通知(1998年6月6日)
……………………………………………(125)
中国人民银行关于进一步规范股份制商业
银行分支机构准人管理的通知(2001年6
月5日) ……………………………………(127)
中国人民银行关于中资商业银行市场准入
管理有关问题的通知(2002年4月24
日) …………………………………………(128)
中国人民银行关于调整股份制商业银行新
设分行审批制度有关问题的通知(2002
年8月13日)………………………………(129)
中国银行业监督管理委员会关于调整银行
市场准人管理方式和程序的决定(2003
年5月29日)………………………………(129)
关于保险机构投资商业银行股权的通知
(2006年10月16日)
三、其他市场准入规定
中华人民共和国公司登记管理条例(2005
年12月18日修订)
附：公司登记管理若干问题的规定
(1998年2月1日)
国家工商行政管理局关于企业登记管理若
干问题的执行意见(1999年6月29日)
企业登记程序规定(2004年6月lO日)
企业名称登记管理规定(1991年5月21日)
企业名称登记管理实施办法(2004年6
月14日修订)
企业法人法定代表人登记管理规定(1999
年6月23日)
公司注册资本登记管理规定(2005年12
月27日)
企业经营范围登记管理规定(2004年6
月14日)
企业年度检验办法(2006年2月24日修
订)
第三章 公司治理监管
一、公司治理规定
国有重点金融机构监事会暂行条例(2000
年3月15日)
金融机构高级管理人员任职资格管理办
法(2000年3月24日)
上市公司股东大会规范规则(2006年3
月16日)
上市公司治理准则(2002年1月7日)
股份制商业银行公司治理指引(2002年6
月4日) ……………………………………(131)
股份制商业银行独立董事和外部监事制
度指引(2002年6月4日)
商业银行与内部人和股东关联交易管理办
法(2004年4月2 lj)………………………(136)
股份制商业银行董事会尽职指引(试行)
(2005年9月12日)
国有商业银行公司治理及相关监管指引
(2006年4月18日)………………………(139)
二、信息披露规定
商业银行信息披露办法(2007年7月3日)
………………………………………………(143)
国有商业银行年度财务会计报告披露办
法(试行)(2003年4月24日)
中国银行业监督管理委员会关于规范股
份制商业银行年度报告内容的通知
(2004年2月17日)
公开发行证券公司信息披露的编报规
则--第1号商业银行招股说明书内
容与格式特别规定(2000年11月2
公开发行证券公司信息披露编报规
则--第2号商业银行财务报表附注
特别规定(2000年11月2日)
公开发行证券公司信息披露编报规
则--第7号商业银行年度报告内容
与格式特别规定(2000年12月21
日)
公开发行证券公司信息披露编报规
则--第18号商业银行信息披露特别
规定(2003年3月19日)
第四章 风险內控监管
一、综合性规定
金融诈骗案件协查管理办法(1997年5
月15日)
金融机构计算机信息系统安全保护工作
暂行规定(1998年8月31日)
中国人民银行、公安部关于金融机构营业
场所、金库安全防护暂行规定(1998年
12月7日)
商业银行境外机构监管指引(2001年8
月20日)
金融统计管理规定(2002年11月1日)
银行业监督统计管理暂行办法(2004年9
月15日)
股份制商业银行风险评级体系(暂行)
(2004年2月22日)
商业银行市场风险管理指引(2004年12月
29日)………………………………………(145)
附：中国银行业监督管理委员会关于进一
步加强商业银行市场风险管理工作的
通知(2006年12月16日)……………(150)
商业银行风险监管核心指标(试行)
(2005年12月31日)
银行业金融机构安全评估办法(2006年7
月24日)
银行业金融机构信息系统风险管理指引
(2006年9月7日)
商业银行金融创新指引(2006年12月11
日)
商业银行操作风险管理指引(2007年5月
15日)………………………………………(151)
中国人民银行关于加强银行数据集中安
全工作的指导意见(2002年8月26
日)
中国人民银行关于建立境外中资金融机
构重大事项报告制度的通知(1997年1
月29日)
中国银行业监督管理委员会关于加大防
范操作风险工作力度的通知(2005年3
月22日)
中国人民银行关于进一步加强银行业金
融机构信息安全保障工作的指导意见
(2006年4月18日)
中国银行业监督管理委员会关于进一步
加强案件风险防范工作的通知(2006
年6月23日)
二、反洗钱规定
金融机构反洗钱规定(2006年11月14日)
………………………………………………(155)
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办
法(2006年11月14日)……………………(157)
银行业金融机构联网核查公民身份信息业
务处理办法(试行)(2007年2月6日)
……………………………………………(161)
中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)
(2007年5月11日)………………………(162)
反洗钱现场检查管理办法(试行)(2007年6
月4日) ……………………………………(169)
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管
理办法(2007年6月11日)………………(172)
金融机构客户身份识别和客户身份资料及
交易记录保存管理办法(2007年6月21
日) …………………………………………(173)
反洗钱非现场监管办法(试行)(2007年7
月17日)
三、银行财会规定
有价单证及重要空白凭证管理办法(1997
年4月24日)………………………………(177)
支付结算会计核算手续(1997年9月19
日)
金融企业会计制度(2001年11月27日)
附：金融企业实施《金融企业会计制度》
有关问题解答(2003年3月5日)
城市商业银行、城市信用合作社财务管理
实施办法(2002年5月23日)
银行会计基本规范指导意见(2002年12
月10日)
银行会计档案管理办法(2002年12月12
日)
金融企业财务规则(2006年12月7日)
附：金融企业财务规则--实施指南
(2007年3月30日)
进一步加强银行会计内部控制和管理的
若干规定(1997年7月30日)
公开发行证券的商业银行有关业务会计
处理补充规定(2000年12月5日)
四、内部控制规定
商业银行授权、授信管理暂行办法(1996
年11月11日)
商业银行内部控制指引(2002年9月7
日)
商业银行内部控制评价试行办法(2004
年12月25日)
银行业金融机构内部审计指引(2006年6
月27日)
五、资本规定
商业银行资本充足率管理办法(2007年7
月3日修正)
金融企业国有资本保值增值结果确认暂
行办法(2007年1月11日)
中国银行业实施新资本协议指导意见
(2007年2月28日)
中国人民银行关于资本充足率计算口径
有关问题的通知(2001年3月29日)
中国银行业监督管理委员会关于将次级
定期债务计入附属资本的通知(2003
年11月26日)
六、流动性规定
防范和处置金融机构支付风险暂行办法
(1998年2月10日)
中国人民银行关于改革存款准备金制度
的通知(1998年3月24日)
中国人民银行关于实行差别存款准备金
率制度的通知(2004年3月24日)
金融机构外汇存款准备金管理规定(2004
年10月29日)
中国人民银行关于加强存款准备金管理
的通知(2004年12月30日)
第五章 业务运营监管
一、负债业务规定
1．存 款
储蓄管理条例(1992年12月11日)…………(180)
附：中国人民银行关于执行《储蓄管理条
例》的若干规定(1993年1月12日)
…………………………………………(182)
大额可转让定期存单管理办法(1996年11
月11日)……………………………………(185)
人民币单位存款管理办法(1997年11月15
日) …………………………………………(187)
通知存款管理办法(1999年1月3日)
………………………………………………(188)
个人存款账户实名制规定(2000年3月
20日)
附：中国人民银行关于《个人存款账户
实名制规定》施行后有关问题处置意
见的通知(2000年4月17日)
中国人民银行关于严格执行《个人存款
账户实名制规定》施行中有关问题处
理意见的补充通知(2001年4月18
日)
教育储蓄管理办法(2000年3月28日)
对储蓄存款利息所得征收个人所得税的
实施办法(2007年7月20日修正)
教育储蓄存款利息所得免征个人所得税
实施办法(2005年9月14日)
附：教育储蓄存款利息所得免征个人所
得税有关问题解答(2005年11月15
日)
金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规
定(2002年1月15日)……………………(189)
中国人民银行、最高人民法院、最高人民检
察院、公安部关于查询、冻结、扣划企业事
业单位、机关、团体银行存款的通知(1993
年12月11日)……………………………(190)
中国人民银行关于加强金融机构个人存取
款业务管理的通知(1997年9月1日)
………………………………………………(192)
中国人民银行关于加强异地单位存款管理
的通知(1998年11月17日)………………(193)
中国人民银行关于对保险公司试办协议存
款的通知(1999年10月18日)……………(193)
中国人民银行关于重申严禁金融机构不正
当存款竞争的通知(2000年2月4日)
……………………………………………(194)
中国人民银行关于严格禁止高息揽存、利用
不正当手段吸收存款的通知(2000年8
月9日) ……………………………………(194)
中国人民银行关于商业银行办理养老保险
个人账户基金人民币协议存款的通知
(2002年12月5日)………………………(195)
国家税务总局、中国人民银行关于个人银行
结算账户利息所得征收个人所得税问题
的通知(2004年1月12日)………………(195)
中国人民银行关于商业银行对外资保险公
司办理人民币协议存款业务的利率等相
关问题的通知(2005年1月10日)
………………………………………………(196)
审计署、中国人民银行、中国银行业监督管
理委员会、中国证券监督管理委员会关于
审计机关查询被审计单位在金融机构账
户和存款有关问题的通知(2006年11月
22日)……………………………………(196)
2．同业拆借
同业拆借管理办法(2007年7月3日)
中国人民银行关于进一步加强对同业拆
借管理的通知(1993年2月11日)
中国人民银行关于取消同业拆借利率上
限管理的通知(1996年5月17日)
中国人民银行关于商业银行授权分行进
入全国同业拆借市场有关问题的通知
(1998年4月3日)
银行业金融机构进入全国银行间同业拆
借市场审核规则(2005年1月21日)
中国人民银行关于调整存款类金融机构
同业拆借期限相关事宜的通知(2006
年9月12日)
3．再贴现与再贷款
再贴现办法(1994年7月7日)
中国人民银行关于中国人民银行分行再
贷款管理若干规定的通知(1998年6
月29日)
中国人民银行分行短期再贷款管理暂行
办法(1999年1月6日)
4．金融债券
银行间债券回购业务暂行规定(1997年6
月5日)
银行间债券交易结算规则(试行)(1998
年11月3日)
银行间债券交易规则(试行)(1998年11
月3日)
全国银行问债券市场债券交易管理办法
(2000年4月13日)
银行间债券市场债券发行现场管理规则
(2002年7月3日)
全国银行间债券市场债券交易流通审核
规则(2004年12月7日)
全国银行间债券市场债券买断式回购业
务管理规定(2004年4月12日)
商业银行次级债券发行管理办法(2004
年6月17日)
全国银行间债券市场金融债券发行管理
办法(2005年4月27日)
附：关于对商业银行发行混合资本债券
的有关事宜公告(2006年9月5日)
中国人民银行自动质押融资业务管理暂
行办法(2005年11月3日)
附：中国人民银行办公厅关于办理大额
支付系统自动质押融资业务的通知
(2006年3月23日)
全国银行间债券市场债券借贷业务管理
暂行规定(2006年11月2日)
全国银行问债券市场做市商管理规定
(2007年1月9日)
金融机构加入全国银行间债券市场有关
事宜公告(2002年4月9日)
境内金融机构赴香港特别行政区发行人民
币债券管理暂行办法(2007年6月8日)
二、资产业务规定
1．综合性规定
贷款通则(1996年6月28日)………………(197)
中国证券监督管理委员会关于上市公司为
他人提供担保有关问题的通知(2000年6
月6日) ……………………………………(204)
中国人民银行关于规范住房金融业务的通
知(2001年6月19日)……………………(204)
中国人民银行关于进一步加强房地产信贷
业务管理的通知(2003年6月5日)………(205)
中国银行业监督管理委员会办公厅、中国人
民银行办公厅关于进一步加强商业银行
信贷管理防范关系人贷款及关联企业贷
款风险的通知(2003年7月9日)…………(206)
中国证券监督管理委员会、国有资产监督管
理委员会关于规范上市公司与关联方资
金往来及上市公司对外担保若干问题的
通知(2003年8月28日)…………………(208)
商业银行房地产贷款风险管理指引(2004
年9月2日) ………………………………(209)
中国银行业监督管理委员会办公厅关于开
通银行业金融机构服务专网和客户大额
授信和零售贷款违约信息披露系统的通
知(2004年11月4日)……………………(212)
中国证券监督管理委员会、中国银行业监督
管理委员会关于规范上市公司对外担保
行为的通知(2005年11月14日)…………(213)
建设部、中国人民银行、中国银行业监督管
理委员会关于规范与银行信贷业务相关
的房地产抵押估价管理有关问题的通知
(2006年1月13日)………………………(214)
附：房地产抵押估价指导意见 ……………(215)
财政部关于进一步做好金融企业国有资产
产权登记管理工作的通知(2002年3月
22日)………………………………………(216)
中国银行业监督管理委员会关于银行业金
融机构与担保机构开展合作的风险提示
(2006年5月29日)………………………(219)
中国银行业监督管理委员会关于进一步加
强房地产信贷管理的通知(2006年7月
22日)………………………………………(219)
2．对公授信
贷款证管理办法(1995年11月30日)
……………………………………………(220)
银团贷款暂行办法(1997年10月17日)
………………………………………………(223)
商业银行实施统一授信制度指引(试行)
(1999年1月20日)………………………(225)
经济适用住房开发贷款管理暂行规定
(1999年4月6日)
封闭贷款管理暂行办法(1999年7月26
日)
银行信贷登记咨询管理办法(试行)(1999
年8月16日)………………………………(226]
外经贸企业封闭贷款管理暂行办法(1999
年8月5日)
单位定期存单质押贷款管理规定(2007年7
月3日)……………………………………(229)
中外合资、合作经营企业中方投资人新
增资本贷款管理办法(2000年3月3
日)
政策性银行和商业银行外汇转贷款业务
指引(2000年11月20日)
商业银行集团客户授信业务风险管理指引
(2007年7月3日修正)……………………(231)
商业银行授信工作尽职指引(2004年7月
25日)………………………………………(233)
美国进出口银行主权担保融资管理暂行
办法(2005年11月28日)
中国人民银行信用评级管理指导意见(2006
年3月19日)………………………………(236)
商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)
(2006年9月26日)………………………f239)
小企业贷款风险分类办法(试行)(2007
年7月20日)
银团贷款业务指引(2007年8月11日)
中国人民银行关于合理确定流动资金贷款
期限的通知(1997年lO月6日)…………(244)
中国人民银行关于改进外汇担保项下人民
币贷款管理的通知(1999年7月6日)
……………………………………………(244)
中国人民银行关于商业银行开办委托贷款
业务有关问题的通知(2000年4月5日)
………………………………(245)
中国人民银行、对外贸易经济合作部、国家
税务总局关于办理出口退税账户托管贷
款业务的通知(2001年8月24日)………(246)
中国银行业监督管理委员会办公厅关于加
强对商业银行开展融资类担保业务风险
管理的通知(2003年12月5日)…………(246)
中国银行业监督管理委员会关于加强大学
城贷款风险提示的通知(2004年8月9
日) …………………………………………(247)
中国银行业监督管理委员会关于继续深人
贯彻落实国家宏观调控措施切实加强信
贷管理的通知(2006年6月6日)…………(248)
中国人民银行关于中小企业信用担保体系
建设相关金融服务工作的指导意见(2006
年12月26日)……………………………(249)
中国银行业监督管理委员会关于商业银行
改善和加强对高新技术企业金融服务的
指导意见(2006年12月28日)……………(251)
银行开展小企业授信工作指导意见(2007
年6月29日)………………………………(25 3]
3．对私授信
个人定期储蓄存款存单小额抵押贷款办法
(1994年12月12日)………………………(255)
个人住房贷款管理办法(1998年5月9日)
………………………………………………(256)
中国人民银行关于开展个人消费信贷的
指导意见(1999年2月23日)
凭证式国债质押贷款办法(1999年7月9
日) …………………………………………(258)
助学贷款管理办法(2000年8月24日)
附：教育部、财政部、中国人民银行、银
行业监督管理委员会关于进一步完
善国家助学贷款工作的若干意见
(2004年6月8日)
国家助学贷款风险补偿专项资金管理
办法(2004年6月28日)
中国人民银行关于进一步加强助学贷
款工作的通知(2006年8月29日)
下岗失业人员小额担保贷款管理办法
(2003年1月10日)
附：中国人民银行、财政部、劳动和社会
保障部关于进一步推进下岗失业人
员小额担保贷款工作的通知(2004
年3月16日)
汽车贷款管理办法(2004年8月16日)
……………………………………(259)
个人信用信息基础数据库管理暂行办法
(2005年8月18日)………………………(26l
储蓄国债(电子式)质押管理暂行办法
(2006年8月18日)………………………(264
个人定期存单质押贷款办法(2007年7
月3日)
中国人民银行关于严禁发放无指定用途个
人消费贷款的通知(2001年11月1日)
……………………………………………(264)
国家外汇管理局关于境内居民个人以外汇
抵押人民币贷款政策问题的通知(2003
年1月6日)………………………………(265)
中国人民银行、财政部、劳动和社会保障部
关于改进和完善小额担保贷款政策的通
知(2006年1月12日)……………………(265)
4．不良资产
不良贷款认定暂行办法(2000年9月25
日) …………………………………………(267)
金融企业呆账准备提取及呆账核销管理
办法(2001年5月18日)
中国人民银行关于全面推行贷款五级分类
工作的通知(2001年12月19日)
………………………………………………(269)
附：贷款风险分类指导原则(2001年12
月24日)…………………………………(270)
银行贷款损失准备计提指引(2002年4
月2日)
金融企业呆账损失税前扣除管理办法
(2002年9月23日)
城市商业银行贷款质量五级分类实施意
见(2002年11月21日)
商业银行不良资产监测和考核暂行办法
(2004年3月25日)
金融企业呆账准备提取管理办法(2005
年5月17日)
金融企业呆账核销管理办法(2005年5
月17日)
银行抵债资产管理办法(2005年5月27
日) …………………………………………(272)
不良金融资产处置尽职指引(2005年11月
18日)………………………………………(275)
加强金融机构依法收贷、清收不良资产的法
律指导意见(2000年6月15日)…………(277)
财政部、中国人民银行、中国银行业监督管
理委员会关于加强国有商业银行不良贷
款剥离过程中责任追究工作的通知(2004
年8月19日)………………………………(279)
中国银行业监督管理委员会关于加强银行
已核销贷款管理工作的通知(2004年12
月8日) ……………………………………(280)
国家发展和改革委员会、国家外汇管理局关
于规范境内金融机构对外转让不良债权
备案管理的通知(2007年2月1日)
………………………………………………(281)
三、中间业务规定
1．综合性规定
商业银行表外业务风险管理指引(2000年
11月9日)…………………………………(282)
商业银行中间业务暂行规定(2001年6月
21日)………………………………………(283)
附：中国人民银行关于落实《商业银行中
间业务暂行规定》有关问题的通知
(2002年4月22日)……………………(285)
商业银行中间业务统计制度(2003年1
月30日)
2．支付结算
商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法
(1997年5月22日)………………………(287)
国内信用证结算办法(1997年7月16
日)
票据管理实施办法(1997年8月21日)
支付结算办法(1997年9月19日)…………(289)
银行汇票业务准人、退出管理规定(2000年
6月18日)…………………………………(308)
客户交易结算资金管理办法(2001年5月
16日)………………………………………(309)
人民币银行结算账户管理办法(2003年4
月lO日)…………………………………(312)
附：中国人民银行关于实施《人民币银行
结算账户管理办法》有关事项的通知
(2003年8月17日)……………………(319)
人民币银行结算账户管理办法实施细则
(2005年1月19日)……………………(320)
中国人民银行关于规范人民币银行结算
账户管理有关问题的通知(2006年3
月8日) …………………………………(324)
中国人民银行办公厅关于严格执行人民
币银行结算账户管理制度有关事项的
通知(2006年9月18日)………………(328)
小额支付系统业务处理办法(试行)
(2005年11月5日)。
附：中国人民银行办公厅关于印发小额
支付系统收费试行标准的通知(2005
年11月24日)
小额支付系统业务处理手续(试行)
(2005年11月5日)
中国现代化支付系统运行管理办法(试
行)(2005年11月5日)
税务代保管资金账户管理办法(2005年
11月9日)
国库信息处理系统税收缴库业务处理暂
行办法(2006年1月27日)
小额支付系统质押业务管理暂行办法
(2006年2月5日)
附：小额支付系统质押业务主协议
香港人民币支票业务管理办法(2006年2
月20日)
人民币银行结算账户管理系统业务处理
办法(2007年4月6日)
中国人民银行关于进一步加强银行结算管
理的通知(1997年4月16日)……………(329)
中国人民银行关于商业银行国际结算远期
信用证业务经营风险管理的通知(1997
年10月20日)……………………………(331)
中国人民银行关于加强电子联行业务管
理的通知(1998年11月12日)
中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑
贴现和再贴现业务管理的通知(2001年7
月24日)……………………………………(332)
中国人民银行关于加强开办银行承兑汇票
业务管理的通知(2001年11月2日)
……………………………………………(334)
中国人民银行关于办理银行汇票及银行承
兑汇票业务有关问题的通知(2002年11
月29日)……………………………………f335)
中国人民银行关于内地银行与香港和澳
门银行办理个人人民币业务有关问题
的通知(2004年10月28日)
附：中国人民银行关于内地银行与香港
银行办理人民币业务有关问题的补
充通知(2005年12月4日)
中国证券监督管理委员会、中国人民银行关
于进一步加强对客户交易结算资金划转
过程监控的通知(2005年1月28日)
………………………………………………(336)
中国人民银行关于完善票据业务制度有关
问题的通知(2005年9月5日)…………(337)
中国人民银行、海关总署关于加强对商业
银行占压海关税款监督的通知(2005
年11月29日)
国家税务总局、中国人民银行关于实行电
子缴税后使用电子缴款书有关问题的
通知(2005年12月3日)
中国人民银行办公厅关于规范银行汇票专
用章事项的通知(2006年3月11日)
………………………………………………(338)
中国银行业监督管理委员会关于票据业务
风险提示的紧急通知(2006年4月17
日) …………………………………………(339)
中国人民银行办公厅关于加强支付系统
流动性风险管理及系统运行管理的通
知(2006年6月2日)
中国人民银行关于促进商业承兑汇票业务
发展的指导意见(2006年11月9日)
………………………………………………(341)
建设部、中国人民银行关于加强房地产经纪
管理规范交易结算资金账户管理有关问
题的通知(2006年12月29日)……………(343)
3．银行卡
银行卡业务管理办法(1999年1月5日)
……………………………………………(344)
中国人民银行关于加强银行卡品种管理的
通知(1997年8月28日)…………………(349)
中国人民银行关于防止利用银行卡进行资金
传销活动的通知(1998年3月17日)………(349)
中国人民银行关于严禁利用信用卡、银行
卡、支付卡违规套取现金的通知(1998年
4月1日)……………………………………(350)
银行卡异地跨行业务资金清算规则(1998
年12月14日)
附：中国人民银行关于《银行卡异地跨
行业务资金清算规则》执行中意外透
支处理规定的通知(1999年3月5
曰)
中国人民银行关于促进银行卡业务公平竞
争联合发展的紧急通知(1999年7月1
日) …………………………………………(351)
中国人民银行关于停止发行各种储值纪念
卡的紧急通知(2000年4月22日)
………………………………………………(351)
中国人民银行关于印发《银行卡联网联合
业务规范》的通知(2001年3月29日)
中国人民银行关于印发《银行卡联网联合
安全规范》行业标准的通知(2001年12
月13日)
中国人民银行关于规范联名卡管理的通知
(2002年1月14日)………………………(351)
中国银联入网机构银行卡跨行交易收益
分配办法(2003年12月19日)
中国银行业监督管理委员会关于加强银行
卡安全管理有关问题的通知(2004年3
月17日)……………………………………(352)
国家外汇管理局关于F发境内银行卡在
境外使用的禁止类和限制类商户类别
码的通知(2004年3月30日)
附：国家外汇管理局关于更新境内银行
卡在境外使用的商户类别码的通知
(2004年11月8目)
国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理
的通知(2004年6月30日)………………(353)
中国人民银行关于边境地区受理和使用人
民币银行卡有关问题的通知(2004年9 ’
月21日)……………………………………(355)
中国人民银行、国家发展和改革委员会、公
安部、财政部、信息产业部、商务部、国家
税务总局、中国银行业监督管理委员会、
国家外汇管理局关于促进银行卡产业发
展的若干意见(2005年4月24日)………(356)
中国人民银行关于规范和促进银行卡受理
市场发展的指导意见(2005年6月16
日) …………………………………………(358)
中国人民银行、中国银行业监督管理委员会
关于防范信用卡风险有关问题的通知
(2006年3月8日)…………………………(360)
中国银行业监督管理委员会关于禁止银行
与商业机构发放联名储值卡的通知(2006
年8月1日)………………………………(362)
中国银行业监督管理委员会办公厅关于加
强银行卡发卡业务风险管理的通知(2007
年2月26日)………………………………(362)
4．代理业务
支付结算业务代理办法(2000年6月17
日) …………………………………………(363)
保险兼业代理管理办法(2000年8月4
日)
商业银行、信用社代理国库业务管理办法
(2001年1月9日)
保险代理机构管理规定(2004年12月1
证券投资基金销售管理办法(2004年6
月25日)
附：证券投资基金销售业务信息管理平
台管理规定(2007午3月15日)
商业银行、信用社代理乡镇支库业务审批
工作规程(暂行)(2005年4月18日)
商业银行、信用社代理乡镇国库业务审批
工作规程(暂行)(2005年4月18日)
保险兼业代理机构管理试点办法(2006年
10月24日)…………………………………(366)
信托公司集合资金信托计划管理办法(2007
年1月23日)………………………………(373)
附：中国银行业监督管理委员会关于进一
步规范集合资金信托业务有关问题的
通知(2004年12月7日)………………(377)
中国银行业监督管理委员会关于实施《信
托公司管理办法》和《信托公司集合资
金信托计划管理办法》有关具体事项的
通知(2007年2月14日)………………(381)
中国银行业监督管理委员会关于规范金融
机构开办国际汇款代理业务有关问题的
通知(2006年2月27日)…………………(383)
中国保险监督管理委员会、中国银行业监督
管理委员会关于规范银行代理保险业务
的通知(2006年6月15日)………………(384)
5．资产托管
中华人民共和国国债托管管理暂行办法
(1997年4月10日)
附：实物国债集中托管业务(暂行)规
则(1997年6月9日)
全国社会保障基金投资管理暂行办法
(2001年12月13日)
合格境外机构投资者境内证券投资外汇管
理暂行规定(2002年11月28日)…………(385)
附：中国人民银行关于商业银行申请从事
合格境外机构投资者境内证券投资托
管业务有关问题的通知(2002年11月
17日)…………………………………(388)
证券公司客户资产管理业务试行办法
(2003年12月18日)
证券投资基金信息披露管理办法(2004
年6月8日)
证券投资基金运作管理办法(2004年6
月29日)
保险外汇资金境外运用管理暂行办法
(2004年8月9日)货币市场基金管理暂行规定(2004年8
月16日)
保险机构投资者股票投资管理暂行办法
(2004年10月24日)
证券投资基金托管资格管理办法(2004年
11月29日)…………………………………(389)
企业年金试行办法(2004年1月6日)
劳动和社会保障部、中国证监会关于企业
年金基金证券投资有关问题的通知
(2004年9月29日)
企业年金基金管理机构资格认定暂行办法
(2004年12月31日)………………………(391)
保险公司股票资产托管指引(试行)
(2005年2月17日)
合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法(2006年8月24日)……………………(393)
中国人民银行、劳动和社会保障部关于
企业年金基金进入全国银行间债券
市场有关事项的通知(2007年1月
31日)
6．其他中间业务
境内机构对外担保管理办法(1996年9月
25日)……………………………………(396)
附：境内机构对外担保管理办法实施细则
(1997年12月11日)……………………f 397)
国家外汇管理局关于规范对外担保履约
审批权限的通知(2000年6月28日)
……………………………………………………………(402)
国家外汇管理局关于调整境内银行为境外
投资企业提供融资性对外担保管理方式
的通知(2005年8月16日)………………(402)
商业银行柜台记账式国债交易管理办法
(2002年4月3日)…………………………(403)
金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法
(2007年7月3日修正)……………………(405)
附：中国银行业监督管理委员会关于中资
商业银行衍生产品交易业务范围有关
问题的通知(2005年12月2日)………(409)
全国银行问债券市场债券远期交易管理
规定(2005年5月11日)
中国银行业监督管理委员会关于对中资银
行衍生产品交易业务进行风险提示的通
知(2005年3月22日)……………………(409)
中国人民银行关于开展人民币利率互换
交易试点有关事宜的通知(2006年l
月24日)
银行间市场人民币利率互换交易操作规
程(2007年4月10日)
四、现金管理规定
现金管理暂行条例(1988年9月8日)
………………………………………………(4lO)
附：现金管理暂行条例实施细则(1988年
9月23日)………………………………(412)
中华人民共和国人民币管理条例(2000年2
月3日) ……………………………………(414)
假币收缴、鉴定管理办法(2003年4月9
日) …………………………………………(417)
中国人民银行残缺污损人民币兑换办法
(2003年12月24日)………………………(419)
大额现金支付登记备案规定(1997年4月4
日) …………………………………………(419)
人民币图样使用管理办法(2005年9月5
日)
经营、装帧流通人民币管理办法(2005年
9月5日)
关于实行新的《现金收支统计制度》的通
知(1997年10月29日)
中国人民银行关于进一步加强和改进现金
管理有关问题的通知(2001年4月10
日) …………………………………………(420)
中国人民银行关于进一步加强人民币收付
业务管理的通知(2006年5月11日)
………………………………………………(420)
中国银行业监督管理委员会办公厅关于加
强银行金库业务风险管理的通知(2007
年4月29日)………………………………(421)
五、价格管理规定
人民币利率管理规定(1999年3月2日)
………………………………………………(422)
商业银行服务价格管理暂行办法(2003年6
月26日)…………………………………(424)
中国人民银行关于改革外币存贷款利率管
理体制的通知(2000年8月24日)………(425)
中国人民银行关于统一境内中、外资金融机
构的外币存、贷款利率管理政策的公告
(2002年3月1日)…………………………(426)
中国人民银行关于扩大金融机构贷款利率
浮动区间有关问题的通知(2003年12月
10日)………………………………………(426)
中国人民银行关于人民币贷款利率有关问
题的通知(2003年12月10日)
……………………………………………(427)
中国人民银行关于调整金融机构存、贷款利
率的通知(2004年10月28日)…………(427)
中国人民银行关于调整商业银行住房信贷
政策和超额准备金存款利率的通知
(2005年3月16日)……………………(428)
中国人民银行关于人民币存贷款计结息问
题的通知(2005年5月17日)……………(429)
六、其他业务规定
离岸银行业务管理办法(1997年10月23
日) …………………………………………(429)
附：离岸银行业务管理办法实施细则
(1998年5月13日)……………………(432)
商业银行设立基金管理公司试点管理办
法(2005年2月20日)
信贷资产证券化试点管理办法(2005年
4月20日)
附：信贷资产证券化试点会计处理规定
(2005年5月16日)
财政部、国家税务总局关于信贷资产证
券化有关税收政策问题的通知(2006
年3月2目)
资产支持证券信息披露规则(2005年6
月13日)
附：中国人民银行关于信贷资产证券化
基础资产池信息披露有关事项的公
告(2007年8月21日)
金融机构信贷资产证券化试点监督管理
办法(2005年11月7日)
商业银行外部营销业务指导意见(2005年
5月11日)…………………………(433)
短期融资券管理办法(2005年5月23
日) 附：短期融资券承销规程(2005年5月
23日)
短期融资券信息披露规程(2005年5
月23日)
商业银行个人理财业务风险管理指引:2005
年9月29日)………………………………(435)
附：中国银行业监督管理委员会办公厅关
于商业银行开展个人理财业务风险提
示的通知(2006年6月13日)…………(438)
商业银行个人理财业务管理暂行办法(2005
年9月29日)………………………………(439)
电子支付指引(第一号)(2005年10月26
日)
电子银行业务管理办法(2006年2月7日)
电子银行安全评估指引(2006年2月7日)
商业银行开办代客境外理财业务管理暂行
办法(2006年4月17日)…………………(444)
附：中国银行业监督管理委员会办公厅关
于商业银行开展代客境外理财业务有
关问题的通知(2006年6月21日)……(446)
商业银行代客境外理财业务外汇管理操
作规程(2006年l1月22日)……………(447)
中国银行业监督管理委员会办公厅关于调
整商业银行代客境外理财业务境外投资
范围的通知(2007年5月lO日)………(448)
金融机构问货币经纪和交易行为指引
(2007年8月30日)
中国人民银行关于禁止银行资金违规流人
股票市场的通知(1996年6月6日)
………………………………………………(450)
中国人民银行关于禁止金融机构进入期货
市场的通知(1996年7月16日)…………(451)
中国银行业监督管理委员会关于进一步防
范银行业金融机构与证券公司业务往来
相关风险的通知(2006年12月31日)……(451)
中国银行业监督管理委员会关于做好网上
银行风险管理和服务的通知(2007年7
月2日) ……………………………………(452)
第六章 外汇业务监管
一、综合性规定
中华人民共和国外汇管理条例(1997年1
月14日修正)……………………………(454)
银行外汇业务管理规定(1997年9月24
日) …………………………………………(457)
1．外汇业务准入
国家外汇管理局关于金融机构办理自营外
汇买卖业务的管理规定(1994年1月1
日) …………………………………………(461)
国家外汇管理局关于对金融机构代理、代办
外汇业务处理决定的通知(1997年4月2
日) …………………………………………(462]
国家外汇管理局关于发布《关于对各级银行
外汇业务范围的规定》的通知(1998年2
月24日)……………………………………f463)
附：国家外汇管理局关于《银行外汇业务
管理规定》及《关于对各级银行外汇业
务范围的规定》适用问题的通知(1998
年4月27日)……………………………f4641
国家外汇管理局关于外币旅行支票代售管
理等有关问题的通知(2004年3月1日)
……………………………………………(464)
2．外汇账户管理
国家外汇管理局关于再次重申境外开立外
汇账户的有关规定的通知(1996年11月
4日)……-………………………(466)
境内外汇划转管理暂行规定(1997年9月
25日)………………………………………f4661
境内外汇账户管理规定(1997年1O月10
日) …………………………………………(468)
境内机构经常项目外汇账户管理实施细则
(2002年9月9日)…………………………f471)
国家外汇管理局关于调整经常项目外汇账
户限额管理办法的通知(2005年2月4
日) …………………………………………(474)
3．结售汇业务
结汇、售汇及付汇管理规定(1996年6月20
日) …………………………………………(474)
国家外汇管理局关于结汇、售汇及付汇管理
若干具体问题的实施规则(1996年3月
19日)………………………………………(478)
中国人民银行远期结售汇业务暂行管理办
法(1997年1月18日)……………………(479)
附：国家外汇管理局关于扩大远期结售汇
业务试点的通知(2004年10月13日)
……………………………………………………………(480)
外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行
办法(2002年11月16日)………………(481)
外币代兑机构管理暂行办法(2003年10月
8日)…………………………………………(485)
银行结售汇统计制度(2006年8月7日)
………………………………………………(487)
国家外汇管理局关于金融机构办理结售汇
业务登记备案有关问题的通知(2004年
6月1日)……………………………………(494)
中国人民银行关于结售汇业务管理工作的
通知(2004年3月25日)…………………(495)
国家外汇管理局关于银行自身资本与金融
项目结售汇审批原则及程序的通知
(2004年6月29日)………………………(496)
国家外汇管理局关于加强对外汇资金流人
和结汇管理有关问题的通知(2004年11
月11日)……………………………………(497)
国家外汇管理局关于调整银行结售汇头寸
管理办法的通知(2005年9月22日)
…………………………………………………(498)
附：国家外汇管理局关于调整银行结售汇
综合头寸管理的通知(2006年6月2日)
……………………………………………(499)
外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人
民币与外币掉期业务备案操作指引(2005
年10月12日)……………………………(502)
国家外汇管理局综合司关于规范银行个人
结售汇业务操作通知(2007年5月16
日)…………………………………………(503)
4．特殊经济区域外汇管理
边境贸易外汇管理办法(2003年9月22
日)
保税监管区域外汇管理办法(2007年8
月15日)
二、经常项目外汇管理
国家外汇管理局关于调整经常项目外汇管
理政策的通知(2006年4月13日)………(504
经常项目外汇账户和境内居民个人购汇操
作规程(2006年4月19日)………………(505
1．贸易外汇管理
贸易进口付汇核销监管暂行办法(1997年
1月17日)…………………………………(515)
进口付汇核销贸易真实性审核规定(1998
年6月22日)………………………………(516)
国家外汇管理局关于中国银行所询福费廷
业务项下出口核销有关问题的批复
(2000年12月14日)………………………(518)
出口收汇核销管理办法(2003年8月19
日) …………………………………………(518)
附：出口收汇核销管理办法实施细则
(2003年9月8日)………………………(520)
国家外汇管理局关于个人对外贸易经营有
关外汇管理问题的通知(2004年8月10
日) …………………………………………(530)
货到汇款项下贸易进口付汇自动核销管理
规定(2004年7月30日)…………………(531)
国家外汇管理局关于进一步改进贸易外汇
收汇与结汇管理有关问题的通知(2006
年9月29日)………………………………(533)
2．非贸易和居民个人外汇管理
非贸易非经营性外汇财务管理暂行规定
(1994年3月29日)………………………(534)
附：财政部关于施行《非贸易非经营性外
汇财务管理暂行规定》的补充通知
(1994年8月6日)………………………(535)
国家外汇管理局关于转发财政部《关于进
一步加强非贸易非经营性购汇人民币
限额管理的通知》的通知(1999年10
月9日) …………………………………(535)
个人外汇管理办法(2006年12月25日)……(535)
附：个人外汇管理办法实施细则(2007年
1月5日)…………………………………(537)
国家外汇管理局关于非贸易及部分资本项
目项下售付汇提交税务凭证有关问题的
通知(1999年10月18日)………………(541)
国家外汇管理局关于出口保付代理业务项
下收汇核销管理有关问题的通知(2003
年7月1日)………………………………(543)
3．外币现钞管理
境内机构外币现钞收付管理暂行办法
(1996年7月30日)………………………(544)
银行调运外币现钞进出境管理规定(1998
年11月19日)……………………………(544)
中国人民银行关于外币现钞管理有关问题
的通知(2001年11月21日)……………(545)
的补充通知(2001年11月29日)………(546)
国家外汇管理局关于调整外币现钞管理有
关政策及明确有关操作问题的通知
(2002年2月10日)………………………(546)
中国人民银行关于调整外币现钞管理政策
有关问题的通知(2002年9月9日)……(547)
三、资本项目外汇管理
外汇(转)贷款登记管理办法(1989年11
月10日)……………………………………(547)
国家外汇管理局关于以人民币计价对外借
款有关问题的通知(1995年1月5日)
……………………………………………(548)
国家外汇管理局关于中资外汇指定银行为
地方限下项目筹借中长期国际商业贷款
有关问题的通知(1997年7月8日)……(548)
外债统计监测实施细则(1997年9月24
日) …………………………………………(549)
国家外汇管理局关于加强资本项目外汇管
理若干问题的通知(1998年9月15日)
………………………………………………(551)
附：中国人民银行、国家外汇管理局关于调
整资本项下部分购汇管理措施的通知
(2001年9月】9日)……………………(553)
国家外汇管理局关于调整购汇提前还贷
管理措施的通知(2002年4月22日)
……………………………………………(554)
国家外汇管理局关于授权分局办理外商
投资企业转股、清算外汇业务的通知
(1999年】2月27日)……………………(554)
国家外汇管理局关于外汇指定银行办理利
润、股息、红利汇出有关问题的通知
(1998年9月22日)……………………(555)
附：国家外汇管理局关于修改《关于外汇
指定银行办理利润、股息、红利汇出有
关问题的通知》的通知(1999年9月
14日)……………………………………(555)
国家外汇管理局关于完善资本项目外汇管
理有关问题的通知(1999年1月7日)
………………………………………………(556)
国家外汇管理局关于中资外汇指定银行外
汇利润结汇的通知(1999年6月4日)
……………………………………………(558)
资本项目外汇收入结汇暂行办法(2001年
1月1日)……………………………………(558)
国家外汇管理局关于实施国内外汇贷款外
汇管理方式改革的通知(2002年12月6
日) …………………………………………(559)
个人财产对外转移售付汇管理暂行办法
(2004年11月8日)………………………(560)
四、外汇清算与外汇市场
金融机构代客户办理即期和远期外汇买卖
管理规定(1988年2月13日)……………(562)
附：国家外汇管理局关于适当放开金融机
构代客户办理外汇买卖业务的通知
(1993年2月1日)………………………(563)
中国人民银行关于人民币汇价管理问题的
通知(1995年3月23日)…………………(563)
中国外汇交易中心市场交易规则(暂行)
(1995年1月14日)………………………(564)
国家外汇管理局关于外商投资企业银行结
售汇后外汇市场有关问题的通知(1996
年6月28日)………………………………(565)
银行间外汇市场管理暂行规定(1996年1l
月29日)……………………………………(566)
外币清算业务管理办法(1999年7月19
日)………………………………(567)
外币清算业务内控细则(2000年1月3日)
……………………………………………(568)
外币清算业务操作细则(2000年1月3日)
……………………………………………(570)
中国人民银行关于银行问外汇市场交易汇
价和外汇指定银行挂牌汇价管理有关事
项的通知(2005年7月21日)……………(571)
银行问外汇市场做市商指引(暂行)(2005
年11月24日) ……………………………(572)
国家外汇管理局关于在银行问外汇市场推
出即期询价交易有关问题的通知(2005
年11月24日)……………………………(573)
附件：银行间外汇市场人民币外汇即期交
易规则……………………………………(573)
中国人民银行关于进一步完善银行问即期
外汇市场的公告(2006年1月3日)………(575)
中国银行业监督管理委员会关于进一步加
强外汇风险管理的通知(2006年2月28
日) …………………………………………f575)
五、国际收支与外汇统计
国际收支统计申报办法(1995年9月14
日)
附：国际收支统计申报办法实施细则
(2003年2月21目)
汇兑业务统计申报操作规程(1996年12
月26日)
金融机构对境外资产负债及损益申报业
务操作规程(1996年12月9日)
附：关于金融机构对境外资产负债及损
益申报业务有关事项的通知(1997
年3月12日)
国际收支统计监测系统数据核对制度(银
行用)(1997年3月4日)
国际收支及外汇收支统计分析考核办法
(1999年9月23日)
第七辜 外资银行监管
中华人民共和国外资银行管理条例(2006
年11月11日)……………………………(577)
附：中华人民共和国外资银行管理条例实
施细则(2006年11月24日)……………(582)
中国银行业监督管理委员会关于《中华人
民共和国外资银行管理条例实施细则》
公布后有关问题的公告(2006年11月
24日1……………………………………(597)
中外合资投资银行类机构管理暂行办法
(1995年5月20日)………………………(598)
外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则
(1996年6月18日)………………………(600)
外资金融机构中、高级管理人员任职资格
暂行规定(1997年5月15日)
附：外资金融机构中、高级管理人员任
职资格暂行规定的补充规定(1997
年7月30日)
中国人民银行关于加强对外资金融机构存
款准备金管理的通知(1998年5月7日)
………………………………………………(601)
外国银行撤销在华营业性分支机构操作
指引(1999年4月21日)
外资银行外部审计指导意见(1999年5
月6日)
外资金融机构驻华代表机构管理办法(2002
年6月27日)………………………………(602)
外资银行并表监管管理办法(2004年3月1
日) …………………………………………(605)
境内外资银行外债管理办法(2004年5月
27日)………………………………………(607)
附：国家外汇管理局关于实施《境内外资
银行外债管理办法》有关问题的通知
(2004年6月21日)……………………(608)
中国银行业监督管理委员会外资金融机
构行政许可事项实施办法(2006年1
月12日)
中国银行业监督管理委员会关于外资银行
代客境外理财业务和托管业务市场准人
事项的通知(2006年5月28目)…………(610)
国家外汇管理局关于外资银行改制所涉外
汇管理有关问题的通知(2007年3月20
日) …………………………………………(610)
笫八、章监管查处与法律救济
一、监管查处
非法金融机构和非法金融业务活动取缔
办法(1998年7月13日)
附：国务院关于《非法金融机构和非法
一 金融业务活动取缔办法》第二十九条
有关问题的紧急通知(1998年7月
26目)
中国人民银行关于取缔非法金融机构
和非法金融业务活动中有关问题的
通知(1999年1月27日)
金融违法行为处罚办法(1999年2月22
日) ……………………………………………(612)
违反银行结算制度处罚规定(1994年10
月9日)
中国人民银行关于对金融机构重大经济
犯罪案件负有领导责任人员行政处分
的暂行规定(1995年9月15日)
对金融机构违反会计制度规定等问题定
性的说明(1996年6月16日)
中国人民银行关于对金融系统工作人员
违反金融规章制度行为处理的暂行规
定(1997年4月25日)
中国人民银行关于对违反售付汇管理规
定的金融机构及其责任人行政处分的
规定(1998年7月19日)
关于骗购外汇、非法套汇、逃汇、非法买卖
外汇等违反外汇管理规定行为的行政
处分或者纪律处分暂行规定(1999年
1月25日)
国家外汇管理局国际收支统计申报核查
处罚规程(1999年1月26日)
中国人民银行行政处罚程序规定(2001年2
月1日) ……………………………………(615)
国家外汇管理局检查处理违反外汇管理
行为办案程序(2002年3月25日)
国家外汇管理局行政处罚听证程序(2002
年8月16日)
股份制商业银行非现场监管规程(试行)
(2004年4月5日)
银监会系统监管人员现场检查若干纪律
规定(2006年6月23日)
中国人民银行关于对签发空头支票行为
实施行政处罚有关问题的通知(2005
年4月30日)
中国银行业监督管理委员会行政处罚办
法(2007年7月3日修正)
二、法律救济
中国人民银行行政复议办法(2001年2
月1日)
国家外汇管理局行政复议程序(2002年8
月16日)
关于《中华人民共和国外汇管理条例》规
定是否复议前置的复函(2000年1月
17日)
中国银行业监督管理委员会行政复议办
法(2004年12月28日)
第九章 行业自律
银行业协会工作指引(2005年2月21日)……(620)
中国银行业协会自律工作委员会规则
银行业从业人员职业操守
中国银行业反商业贿赂承诺
中国银行业从业人员道德行为公约
中国银行业从业人员流动公约
中国银行业反不正当竞争公约
中国银行业自律公约
中国银行业自律公约实施细则(试行)
中国银行业文明服务公约
中国银行业文明服务公约实施细则(试
行)
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