中华人民共和国外资金融机构管理条例问答
编号：9564
书名：中华人民共和国外资金融机构管理条例问答
作者：
出版社：中信
出版时间：2002-11-12
入库时间：2002-11-12
定价：15元
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前言
金融是促进经济发展的重要手段，在金融经济发展的过程
中，每一次演进、创新、完善，都对经济和社会的发展起着重要
的促进和推动作用。2001年12月11日，我国正式加入世界贸
易组织（WTO），成为其第143个成员，我国对外资金融机构的
管理和业务许可将进一步扩大。为了加强和完善对外资金融机构
的监督管理，促进银行业的稳健运行，扩大银行业的对外开放，
根据我国加入世界贸易组织的承诺，比照《中华人民共和国商业
银行法》的有关规定，并借鉴有关国际惯例，国务院签署第340
号令，重新公布了《中华人民共和国外资金融机构管理条例》。
条例共7章52条，包括总则、设立与登记、业务范围、监督管
理、解散与清算、法律责任及附则。本书围绕外资金融机构的适
用范围、设立条件、设立程序、业务范围、监督管理、解散和清
算以及法律责任等内容，以问答形式展开。
本书的作者，作为《外资金融机构管理条例》的审查修改人
员，力求对条例每一主要条文的立法原意、立法背景以及法律适
用时应当注意的问题，作出准确而权威的阐述和解答。希望借本
书的出版之机，能够就外资金融机构管理条例中的一些问题，与
外资金融机构的员工、有关金融监管机关的工作人员。有关专家
学者和外资金融机构有关的其他人员等进行商榷。由于写作时间
和编者水平有限，本书的有些内容可能会有不全面、不周到之
处，请读者批评指正。
作者
二OO二年一月二十一日
目录
第一部分问答
1．修订外资金融机构管理条例的必要性和意义
是什么？
2．外资金融机构管理条例修改的主要内容是什么？
3．外资金融机构的适用范围是如何规定的？
4．外资金融机构的基本权利和义务是什么？
5．外资金融机构的监督管理机关有哪些？
6．外资金融机构注册资本或者营运资金的最低限额是
如何规定的？
7．设立独资银行或者独资财务公司的条件有哪些？
8．设立外国银行分行的条件有哪些？
9．设立合资银行或者合资财务公司的条件有哪些？
10．申请设立独资银行或者独资财务公司的申请人应向
中国人民银行报送哪些文件、资料？
11．申请设立外国银行分行的申请人应向中国人民银行
报送哪些文件、资料？
12．”申请设立合资银行或者合资财务公司的申请人应向
中国人民银行报送哪些文件、资料？
13．独资银行、外国银行分行、合资银行的业务范围是
如何规定的？
14．独资财务公司、合资财务公司的业务范围是如何规
定的？
15．外资金融机构经营人民币业务的地域范围和服务对
象范围是如何规定的？
16．外资金融机构经营人民币业务的条件是什么？
17．外资金融机构在批准的业务范围内开办新的业务品
种有什么规定？
18．申请人申请设立外资金融机构，其所报送的文件和
资料应当用何种文字书写？
19；什么是外资金融机构设立过程中的初步审查？
ZO．在外资金融机构的筹建环节，申请人应当注意哪些”
方面的问题？
21．审批机关应当如何正式批准设立外资金融机构？
22．申请设立外资金融机构的申请人如何申请办理工商
登记？
23．外资金融机构管理条例关于监督管理方面是如何规
定的？此次修订条例关于监督管理方面主要作了哪
些修改？
24．外资金融机构应当如何确定存款、贷款利率及各种
手续费率？
25．外资金融机构应当如何缴存存款准备金？其存款准
备金比率应当如何制定？
26．对外国银行分行的部分营运资金的存在形式有什么
要求？
27．关于独资银行、合资银行、独资财务公司、合资财
务公司的资本充足率是如何要求的？
28．关于独资银行。、合资银行、独资财务公司、合资财
务公司的投信余额比例是如何要求的？
29．关于独资银行、合资银行、独资财务公司、合资财
务公司的固定资产比例是如何要求的？
30．关于外资金融机构资本或者营运资金加准备金等之
和中的人民币份额与其风险资产中的人民币份额
的比例，是如何要求的？
31．关于外资金融机构的资产流动性比率是如何要求
的？
32．关于外资金融机构在中国境内吸收外汇存款的比例
是如何要求的？
33．外资金融机构应当如何计提呆账（坏账）
准备金？
34．关于外资金融机构聘用注册会计师方面
有何要求？
35．外资金融机构在发生哪些情况下，应当经中国人民
银行批准，并依法向工商行政管理机关办理有关登
记？
36．外资金融机构管理条例对外资金融机构在报送财务
报表和有关资料方面，有什么要求？
37．中国人民银行及其分支机构是否有权对外资金融机
构进行检查，检查的主要内容有哪些？有哪些权限“
外资金融机构有哪些义务？
38．外资金融机构管理条例在外资金融机构内部监督方
面作了哪些规定？
39．新条例与原条例相比，“解散与清算”的内容是否
有变化，要注意哪些内容？
40．外资金融机构管理条例对外资金融机构自行解散并
清算是如何规定的？
41．外资金融机构管理条例对外资金融机构停业清理是
如何规定的？
42．外资金融机构管理条例对外资金融机构终止后清算
事宜是如何规定的？
43．外资金融机构管理条例对外资金融机构清算终结后
办理注销登记是如何规定的？
44．外资金融机构管理条例关于法律责任方面是如何规
定的？
45．什么是擅自设立外资金融机构的违法行为？
46．什么是非法从事金融业务活动的违法行为？
47．擅自设立外资金融机构或者非法从事金融业务活动
的，应当承担什么法律责任？
48．什么是超出中国人民银行批准的业务范围、业务地
域范围或者服务对象范围从事金融业务活动的
违法行为？
49．外资金融机构超出中国人民银行批准的业务范围、
业务地域范围或者服务对象范围从事金融业务活动的，
应当承担什么法律责任？
50、什么是在中国人民银行批准的业务范围内，未经批
准开办新的业务品种的违法行为？
51．外资金融机构在中国人民银行批准的业务范围内，
未经批准开办新的业务品种的，应当承担什么
法律责任？
52．外资金融机构违反外资金融机构管理条例第四章的
有关规定从事经营的，应当承担什么法律责任？
53．什么是违反外资金融机构管理条例有关规定，拒绝。
阻碍依法监督检查的违法行为？
54．什么是违反外资金融机构管理条例有关规定，报送
虚假的文件、资料和书面报告的违法行为？
55．外资金融机构违反外资金融机构管理条例有关
规定，拒绝、阻碍依法监督检查或者报送虚假的文件、
资料和书面报告的，应当承担什么法律责任？
56．什么是违反外资金融机构管理条例有关规定，未按
期报送财务报表和有关文件、资料及书面报告的违法
行为？
57．什么是违反外资金融机构管理条例有关规定，未按照
规定制定有关业务规则、建立健全有关管理制度的违
法行为？
58．外资金融机构违反外资金融机构管理条例有关规定，
未按期报送财务报表和有关文件、资料及书面报告
或者未按照规定制定有关业务规则、建立健全有关
管理制度的，应当承担什么法律责任？
59．外资金融机构管理条例关于责令外资金融机构停业
整顿或者吊销经营金融业务许可证方面是如何具体
规定的？
60．外资金融机构管理条例关于取消外资金融机构高
级管理人员任职资格方面是如何具体规定的？
61．外资金融机构违反中华人民共和国其他法律、法
规的，应当承担什么法律责任？
62．外资金融机构管理条例关于附则的内容作了什么规
定？
63．港澳台地区的金融机构在内地设立和营业的金融机
构如何适用外资金融机构管理条例？
64．关于外国金融机构驻华代表机构应当如何
管理？
65．外资金融机构管理条例如何生效和施行？
第二部分有关的法律法规和部门规章
中华人民共和国外资金融机构管理条例
中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则
中华人民共和国中国人民银行法
中华人民共和国商业银行法
中华人民共和国公司法
中华人民共和国外汇管理条例
储蓄管理条例
金融违法行为处罚办法
非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法