金融全球化趋势下金融监管的法律问题
编号：9857
书名：金融全球化趋势下金融监管的法律问题
作者：贺小勇
出版社：法律
出版时间：2002-12-20
入库时间：2002-12-20
定价：23元
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序
金融是现代经济的核心，维护金融安全是国家经济安全的重要
组成部分。改革开放以来，中国金融业在中国经济的发展中扮演着
愈来愈重要的角色。比如从1985年到2001年，我国国有独资商业
银行各项贷款从0．6万亿元，上升到 7古亿元，每年递增 18％。这
些贷款对经济发展发挥了重大作用。随着中国于2001年12月11
日正式成为世贸组织成员方，中国金融市场的开放与发展又进入了
一个新阶段。可以预见，中国金融业的发展必将进一步推动中国经
济持续稳定发展。在金融发展开放的同时，必须高度重视维护国家
金融安全、防范金融风险。
近年来，金融危机与金融风险防范已成为各国特别关注的问题。
这是因为，金融业是经营货币的特殊行业，这一性质与特点决定了金
融业是高风险行业，而且随着金融资产规模的急剧扩张、金融创新和
金融国际化以及现代信息技术的突飞猛进，现代金融运行的复杂性
和不确定性也在迅速增加。由于金融业渗透到社会经济生活的各个
领域，金融风险具有隐蔽性与突发性、涉及面广和危害性大的特点，
一旦金融机构出现危机很容易在整个金融体系中引起连锁反应，引
发全局性、系统性的金融风波，进而引发全局性的金融危机。其危害
后果远远超出金融业自身，而殃及整个经济生活，导致经济秩序的混
乱，甚至引发严重的政治经济危机。1997年7月爆发的东南亚金融
危机，使东南亚诸国2万多亿美元财富在金融风暴中消失殆尽，尤其
值得关注的是，包括日本、印尼、泰国在内，因一国经济的剧烈震荡而
引发的政坛事变、人事更迭已有多起。2001年底在阿根廷爆发的金
融危机引发的社会危机与政治危机又一次使人们认识到金融危机的
巨大破坏力。各国金融危机的惨痛教训告诉我们：一国金融安全与
经济安全和国家安全紧密相关。党中央、国务院高度重视维护国家
金融安全。2002年2月召开的中央金融工作会议强调：加强金融监
管，防范金融风险，保持金融稳定，是顺利推进金融改革和发展的基
础，是贯彻执行国家宏观调控政策的必要条件，是维护国家经济安全
的重要保证。金融监管的目标是依法维护金融市场公开、公平、有序
竞争，有效防范系统性风险，保护存款入、投资者和被保险人的合法
权益。银行、证券、保险等监管机构要依法履行监管职责，充实监管
力量，转变监管理念，切实把工作重心从审批事务转移到对金融企业
和金融市场的监管上来。必须从健全监管法规、严格监管制度、改进
监管方式、强化监管手段、完善监管体制等方面，全面提高金融监管
水平。如何借鉴国际金融监管惯例。经验，并结合中国的具体国情，
完善和加强金融监管，使中国金融监管水平符合中国金融开放和融
入金融全球化进程的步伐，是一项时代赋予学者的重大课题。贺小
勇同志这篇博士论文《论金融全球化趋势下金融监管的法律问题》就
是试图为建立适应金融开放的中国金融监管法律体系提出具体思路
和对策。
该论文可以分成三大部分。在第一部分，作者首先概括提出了
金融全球化的法律特征，认为金融全球化是世界各国和地区金融法
律理念的趋同化，这种法律理念的趋同化使得金融全球化这种经济
现象具有质上的稳定性。因此，中国融入金融全球化具有必然性。
然后作者分析了当前国际金融监管立法的特点与趋势。随后，作者
分析了中国入世后金融开放的鲜明法律特征，世贸组织中的GATS
中规定的审慎性监管措施为中国在金融开放中维护国家金融安全奠
定了国际法基础。在第二部分，作者论证了中国银行业、证券业、国
际资本和金融混业经营等领域的金融风险监管问题，提出了许多具
体的应对措施二比如作者建议要合理灵活地规定更多的审慎性市场
准入标准，对外国金融机构进入中国市场设置相应的符合世贸组织
规定的限制标准；在过渡期内提升中资银行竞争力最根本的法律措
施是按照产业制度与现代企业制度对中资银行进行彻底改造和加强
银行金融信息透明度。证券市场的监管要建立充分发挥市场监管力
量的法律机制。要对传统的外债管理规模的指标体系进行适当修正
和补充，将外债总额、当年还本付息额、短期外债额与国家外汇储备
挂钩。关于中国金融监管体系问题，近期内在继续维持现有的三大
监管机构分业监管框架下，应注重三家金融监管机构之间的协调机
制。在第三部分，作者针对当前国际上一些认为中国金融系统存在
严重金融风险的评论，从金融风险判断的综合指标体系分析认为中
国金融状况比较安全，但是一些风险隐患必须予以高度重视。由于
金融涉及面广，维护国家金融安全、防范金融风险不仅仅是金融领域
的工作，需要全方位的改革相配合．包括国有企业改革、投融资体制
改革、社会信用体系的建立等方面。论文始终贯穿一个中心论点：当
前中国金融监管必须适应中国融入金融全球化的需要，金融监管必
须有效；在强调政府监管的同时，要充分发挥市场监管的力量；金融
监管必须兼顾金融安全与金融效率。文章中一些观点和建议可以供
金融监管当局参考。
贺小勇同志从攻读硕士起就一直是我指导。该同志学习刻苦认
真，有扎实的专业基础，有较强的研究能力，注重理论与实践的结合。
长期以来，从事世贸组织法和国际金融法的研究，在《中国法学》《法
学》、《国际贸易》等杂志上发表学术论文近50篇。其硕士论文《论
WTO下环境贸易措施》入选国家“十五”重点图书规划项目《中国人
文社会科学博士硕士文库》（续编）。资小勇同志潜。心研究多年准备
这篇博士论文，曾专门到美国旧金山大学法学院进修三个月收集论
文资料。当然，由于金融监管领域涉及问题多，作者知识水平和研究
手段有限，错误之处在所难免。希望贺小勇同志在今盾的教学研究
中继续进行金融监管法律领域的研究。
是为序。
最高人民法院副院长、教授、博士生导师：曹建明
2002年7月20日
目录
绪论
第一章金融全球化的法律特征及其影响
第一节金融全球化的法律特征
第二节金融全球化的影响
第二章亚洲金融危机的法律成因和当前国际金融监管
立法的特点及趋势
第一节亚洲金融危机的法律成因
第二节当前国际金融监管立法概述
第三节当前国际金融监管立法的特点与趋势
第三章WTO金融服务贸易法律制度与中国金融监管
立法架构
第一节WTO金融服务贸易法律制度研究
第二节21世纪中国金融开放的特点
第三节中国金融监管的法律架构
第四章中国银行业开放的风险监督
第一节各国银行业开放的法律原则比较
第二节外国银行市场准入的国际比较与中国法律
的完善
第三节过渡期内提高中资银行竞争力的法律措施
第四节银行经营风险监管的传统模式研究
第五节银行经营风险监管的新型模式研究
第六节关于存款保险法律制度的研究
第五章中国证券业开放的风险监管
第一节中国证券市场风险隐患的表现
第二节关于中国证券市场准入的法律问题
第三节关于上市公司治理结构的法律问题
第四节关于证券公司风险监管的法律问题
第五节关于证券侵权民事责任的法律问题
第六章关于对金融集团公司监督的法律问题
第一节国际金融业发展的趋势及其法律争论
第二节国际金融混业经营模式比较与中国的选择
第三节对金融集团公司监管的国际比较及其对
中国的启示
第七章中国对国际资本流动的风险监管
第一节中国外汇管理制度概述
第二节经常项目外汇管理的法律问题
第三节国际外债管理法律经验与中国外债管理
法律的完善
第四节中国资本项目可兑换的法律问题
第八章结束语－一为维护金融安全创建良好的法治
环境
第一节中国金融安全状况的整体评估
第二节加强对金融业的综合监管
第三节为维护国家金融安全创建良好的社会环境
参考文献
后记