金融机构信贷法律风险防范实操指引
编号：98799
书名：金融机构信贷法律风险防范实操指引
作者：盈科律师事务所
出版社：法律
出版时间：2025-1-1
入库时间：2025-2-28
定价：88元
[图书内容简介]
"本书旨在深入剖析新法对信贷法律风险防范工作的影响，希望读者可以通过对本书的学习更为全面地掌握与信贷担保有关的法律知识体系。
本书内容有以下特点：
1.专门为金融机构从业人员精心打造的专业书籍。本书充分考虑金融机构从业人员的实际工作需求和专业背景，深入剖析《民法典》及相关司法解释、新《公司法》、“三个办法”等新法对信贷法律风险防范的影响，通过通俗易懂的语言为金融机构从业人员提供切实可行的法律风险防范策略。
2.格式新颖、重点突出。本书将信贷担保知识点通过一个个具体问题的方式进行呈现。本书在对每个具体的知识点进行讲解时，将重点内容进行提炼和总结，以便让读者快速掌握每个知识点的重点内容。
3.注重知识点之间的关联。在信贷担保法律领域中，很多知识点之间都具有相互关联性，因此，我们在编写本书过程中写到知识点时，会将与该知识点具有关联性的其他知识点进行总结，以便读者在头脑中可以快速建立与此相关的知识体系图。
4.新旧对照，法条更新。《民法典》实施后，《担保法》《物权法》等法律同步废止。与被废止的这些法律规定相比，《民法典》中的许多条款内容进行了实质性修订。这些修订内容是读者需要重点学习的部分。鉴于此，在本书中，我们将《民法典》的实质性修订条款以表格对比的方式呈现给读者，以便读者能够快速掌握实质性修订内容。同时在编写本书时，我们对每个知识点所对应的相关法律规定都进行了及时更新，以便读者查阅。"
[图书目录]
"目 录
第一章 对借款主体的合法性审查
专题1：对自然人借款主体的合法性审查
1.自然人向商业银行申请个人贷款应具备哪些条件？
2.商业银行对个人贷款的贷款有哪些调查方式和调查内容？
3.关于夫妻共同债务如何认定？
专题2：对个体工商户及其他经济组织借款主体的合法性审查
4.如何对个体工商户借款主体的合法性审查？
5.如何对个人独资企业借款主体的合法性审查？
6.如何对合伙企业借款主体的合法性审查？
专题3：新《公司法》背景下对公司借款主体的合法性审查
7.根据《民法典》的规定，法人分为哪几大类？
8.依据新《公司法》，公司对外公示的信息主要包括哪些？
9.商业银行如何对公司营业执照进行调查分析？
10.商业银行如何对公司法定代表人进行调查分析？
11.商业银行如何对公司注册资本以及股东实缴出资情况进行调查分析？
12.商业银行如何对公司章程进行调查分析？
第二章 提保的一般规定
专题1：担保的从属性
13.如何理解担保合同效力的从属性？
14.如何理解担保范围的从属性？
15.如何理解担保人承担担保责任后向债务人追偿范围具有从属性？
专题2：机关法人、居民委员会、村民委员会提供担保
16.机关法人能否提供担保？
17.居民委员会能否提供担保？
18.村民委员会能否提供担保？
专题3：学校、幼儿园、医疗机构、养老机构提供担保
19.以公益为目的的非营利性学校、幼儿园、医疗机构、养老机构提供担保的一般规定是什么？
20.以公益为目的的非营利性学校、幼儿园、医疗机构、养老机构，以公益设施以外的不动产、动产或者财产权利设立的担保物权是否有效？
21.登记为营利法人的学校、幼儿园、医疗机构、养老机构提供担保的法律要点是什么？
专题4：公司对外提供担保
22.新《公司法》关于公司对外提供担保的具体规定是什么？
23.公司的法定代表人越权担保所签订的担保合同是否发生法律效力？
24.公司对外提供担保时，无须公司机关决议的情形都包括什么？
25.公司的分支机构对外提供担保的法律要点是什么？
26.一人公司为其股东提供担保的法律要点是什么？
27.上市公司对外提供担保的法律要点是什么？
专题5：担保合同无效
28.担保合同被确认无效后，担保人该如何承担责任？
29.担保合同被认定无效的主要事由都包括什么？
专题6：共同担保
30.在共同担保中，担保人之间是否相互享有追偿权？
31.在共同担保中，如果某个担保人向债权人受让债权后，如何认定该担保人与其他担保人之间的关系？
32.同一债权既有债务人自己提供的物的担保，又有第三人提供的担保，如何处理债权人、债务人以及第三人之间的关系？
专题7：债务加入
33.什么是“债务加入”？
34.法定代表人以公司名义加入债务有哪些法律问题?
35.债务加入与债务转移有何区别？
36.债务加入与保证有何区别？
专题8：借新还旧对担保效力的影响
37.“借新还旧”的法律性质是什么？
38.以新贷偿还旧贷，担保人该如何承担担保责任？
第三章 保证
专题1：关于保证的一般规定
39.《民法典》关于保证合同的定义是什么？
40.保证合同的内容一般包括哪些条款？
41.关于保证合同订立的具体方式包括什么？
专题2：保证方式
42.什么是“一般保证”？
43.当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，应认定为何种保证方式？
44.什么是“连带责任保证”？
专题3：保证责任的承担
45.债务人逾期后，如果一般保证的保证人向债权人提供了债务人的财产信息，其保证责任是否可以免除？
46.在一般保证情形下，当债务人逾期后，债权人是先以债务人为被告，还是将债务人和保证人同时列为被告？
47.如果主债权债务合同内容发生变更，对保证人的保证责任会产生什么影响？
48.如果债权人转让全部或者部分债权，对保证人的保证责任会产生什么影响？
49.债务人转移全部或者部分债务，对保证人的保证责任会产生什么影响？
50.第三人加入债务的，对保证人的保证责任产生什么影响？
51.如果夫妻一方对外提供保证担保，由此产生的保证债务能否认定为夫妻共同债务？
专题4：保证人的追偿权
52.什么是“保证人的追偿权”？
53.如何理解保证人行使追偿权的范围？
54.主债权的诉讼时效期间届满后，如果保证人仍然向债权人提供保证或者承担保证责任，这会对保证人的追偿权产生什么法律后果？
专题5：保证期间与保证债务诉讼时效
55.什么是“保证期间”？
56.如何确定“保证期间的起算日”？
57.对于最高额保证，如何确定保证期间的起算日？
58.如果保证合同被认定无效，还能否适用保证期间制度？
59.人民法院在审理保证合同纠纷案件时，是否应当将“与保证期间有关的事实”作为案件基本事实予以查明？
60.债权人在保证期间内未依法行使权利，保证期间届满后，如果保证人在催款通知书上签章的，则保证人是否仍需要承担保证责任？
61.如何理解一般保证的债权人在保证期间内对债务人提起诉讼（或申请仲裁）的重要性？
62.一般保证的债权人，如果在保证期间内对债务人提起诉讼（或申请仲裁）后，又撤回起诉（或仲裁）申请，会产生什么法律后果？
63.一般保证的债权人在保证期间依据公证债权文书对债务人申请强制执行，对保证人会产生什么法律效力？
64.一般保证的债权人，在保证期间届满前对债务人提起诉讼（或申请仲裁），从何时开始计算保证债务的诉讼时效？即一般保证的保证期间与保证债务的诉讼时效之间如何衔接？
65.连带责任保证的债权人，如果未在保证期间请求保证人承担保证责任的，保证人是否还需要承担保证责任？
66.连带责任保证的债权人，如果在保证期间届满前请求保证人承担保证责任的，从何时开始计算保证债务的诉讼时效？连带责任保证的保证期间与保证债务的诉讼时效之间如何衔接？
67.连带责任保证的债权人，如果在保证期间内对保证人提起诉讼（或申请仲裁），又撤回起诉（或仲裁申请），会产生什么法律后果？
68.同一债务有两个以上保证人的，如果债权人在保证期间内仅向部分保证人行使权利，会有什么法律风险？
69.如何理解“保证期间”与“保证债务的诉讼时效期间”的区别？
第四章 抵押
专题1：关于抵押的一般规定
70.什么是“抵押权”？
71.如果登记的抵押权人与实际的抵押权人不一致，谁有权主张行使抵押权？
72.什么是“抵押合同”？
73.《民法典》对抵押合同中的“流抵条款”是如何规定的？
专题2：抵押财产
74.《民法典》对“可作为抵押财产的范围”是如何规定的？
75.《民法典》对“禁止抵押的财产范围”是如何规定的？
76.抵押权的效力范围是否及于抵押财产的“孳息”？
77.抵押权的效力是否及于抵押财产的“从物”？
78.抵押权的效力是否及于抵押财产的“添附物”？
79.以所有权、使用权不明或者有争议的财产设立抵押的法律效力是什么？
80.夫妻关系存续期间购买的登记在夫妻一方名下的房屋，未经配偶同意设定抵押，抵押权是否有效？
81.以依法被查封、扣押或监管的财产设立抵押的法律效力是什么？
82.如果抵押人的行为足以使得抵押财产价值减少的（或已经使抵押财产价值减少的），抵押权人可采取什么保全措施？
专题3：不动产抵押权
83.如何理解不动产抵押权自登记时设立？
84.如何理解“不动产登记簿”对不动产抵押权设立的重要影响？
85.当事人申请办理抵押登记，因登记机构的过错致使其不能办理抵押登记或者因登记机构的过错导致登记错误的，登记机构应当承担什么责任？
86.不动产抵押合同签订后，如果抵押人未配合办理抵押登记，抵押权人有何救济措施？
专题4：在建建筑物抵押权
87.什么是“在建建筑物抵押权”？
88.以正在建造的建筑物抵押，抵押权的效力范围是否及于之后建造的部分？
专题5：不动产抵押权预告登记制度
89.什么是“预告登记制度”？
90.什么是“以预购商品房设定抵押预告登记”？
91.“不动产抵押预告登记”是否具有优先受偿的效力？
92.在抵押人破产的情况下，抵押预告登记权利人是否可主张就抵押财产优先受偿？
专题6：抵押权与房地一体原则
93.如何理解“房随地走、地随房走”的房地一体原则？
94.什么是“房地一体化抵押”？
95.仅以建设用地使用权抵押的，抵押权的效力是否及于正在建造的建筑物的续建部分以及新增建筑物？
96.在房地一体化原则之下，如果出现房、地分别抵押给不同的债权人，该如何确定清偿顺序？
专题7：建设用地使用权抵押权
97.什么是“建设用地使用权”？
98.以划拨方式取得的建设用地使用权设立抵押，是否需要办理审批手续？
99.以划拨方式取得的建设用地使用权设立抵押，抵押权在实现时是否需要补缴建设用地使用权出让金？
100.以划拨建设用地上的建筑物设立抵押是否合法有效？
专题8：动产抵押权
101.关于“动产抵押权”的一般规则是什么？
102.办理动产抵押的登记机构是什么？
103.在动产抵押中，抵押权人能否对抗正常经营活动中的买受人？
104.什么是“动产浮动抵押权”？
专题9：抵押财产的转让
105.民法典关于“抵押财产转让”的一般规则是什么？
106.抵押权人将“禁止或者限制抵押物转让的约定”进行登记后产生的法律效果是什么?
107.开发商出售的房产如已在先抵押给银行，则商品房消费者的权利能否对抗抵押权人？
108.动产抵押中，抵押物转让涉及哪些法律问题?
专题10：抵押权的权利冲突
109.同一财产向两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押财产所得的价款，按照什么顺序进行清偿？
110.在同一财产上既设立抵押权又设立质权的，拍卖、变卖该财产所得的价款，在不同权利人之间应按照什么顺序进行清偿？
111.在同一财产上存在抵押权和租赁权，承租人的权利能否对抗抵押权人的权利？
专题11：价款超级优先权
112.什么是“价款抵押权”？
113.如何理解《民法典担保制度解释》第57条规定的“价款超级优先权”？
专题12：最高额抵押权
114.什么是最高额抵押权？
115.最高额抵押权设立前已经存在的债权，是否可以转入最高额抵押担保的债权范围？
116.最高额抵押权的首次登记、变更登记、确定登记、转移登记等相关规定是什么？
117.如何理解最高额抵押担保中的“最高债权额”？如何区分“债权最高限额说”和“本金最高限额说”？
118.在最高额抵押担保中，如果登记的最高债权额与合同约定的最高债权额不一致的，该如何确定债权人优先受偿范围？
119.最高额抵押担保中，如果主债权发生全部或部分转让，对最高额抵押权会产生什么影响？
120.抵押权人与抵押人协议变更最高额抵押有关内容的限制和影响是什么？
121.最高额抵押权所担保债权的确定事由包括什么？
122.最高额抵押权存续期间抵押财产被查封后发放的贷款是否在担保债权范围内？
第五章 质押担保
第一节 动产质权
专题1：动产质权的一般规定
123.什么是动产质权？
124.质押合同的订立形式和具体内容是什么？
125.动产质押合同中如果约定了“流质条款”，是否具有法律效力？
126.动产质权与动产抵押权之间的区别与联系？
专题2：动产质权的法律效力
127.动产质权的效力是否及于孳息？
128.在动产质权存续中，质权人擅自使用、处分质押财产的法律后果是什么？
129.在动产质押中，如何理解质权人负有妥善保管质押财产的义务？
130.在动产质权存续期间，质权人是否有权“转质”？
131.如果某项债权既有以债务人自己的财产质押担保，又有第三人提供担保的，如果质权人放弃对债务人享有的质权，会产生什么法律后果？
专题3：动产质权的实现
132.当出现债务人不履行到期债务的情形时，质权人如何实现质权？
第二节 权利质权
133.可以出质的权利范围包括什么？
专题4：有价证券质权
134.可作为权利质权标的的“有价证券”包括什么？设立有价证券质权的一般规则是什么？
135.以汇票出质的法律要点是什么？
136.以仓单出质的法律要点是什么？
137.有价证券质权设立后，如果汇票、本票、支票、债券、存款单、仓单、提单的兑现日期或者提货日期先于主债权到期的，质权人如何行使权利？
专题5：基金份额、股权质权
138.以基金份额出质的法律要点是什么？
139.以股权出质的法律要点是什么？
专题6：知识产权质权
140.以知识产权出质的一般规定是什么？
141.以“注册商标专用权”出质设立质权的法律要点是什么？
142.以“专利权”出质设立质权的法律要点是什么？
143.以“著作权”出质设立质权的法律要点是什么？
专题7：应收账款质权
144.关于应收账款质权的一般规定是什么？
145.以现有的应收账款出质，应收账款债务人确认应收账款真实性的法律责任是什么？
146.以“将有的应收账款”设立质权的法律要点是什么？
第六章 与授信业务相关的犯罪行为的识别与防范
147.违法发放贷款罪的相关规定有哪些?
148.非国家工作人员受贿罪的相关规定有哪些?
149.违规出具金融票证罪的相关规定有哪些?
150.违法票据承兑、付款、保证罪的相关规定有哪些?
151.洗钱罪的相关规定有哪些?
152.挪用资金罪的相关规定有哪些?
153.职务侵占罪的相关规定有哪些?
154.吸收客户资金不入帐罪的相关规定有哪些?
155.贷款诈骗罪的相关规定有哪些?
156.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的相关规定有哪些?
157.票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪的相关规定有哪些?
158.信用证诈骗罪的相关规定有哪些?
159.信用卡诈骗罪的相关规定有哪些?
160.高利转贷罪的相关规定有哪些?
161.虚假诉讼罪的相关规定有哪些?
162.虚假破产罪的相关规定有哪些?
163.妨害清算罪的相关规定有哪些?
164.合同诈骗罪的相关规定有哪些?
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