中国保监会关于印发《保险资金委托投资管理暂行办法》的通知

保监发〔2012〕60号


各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：

　　为规范保险资金委托投资行为，防范投资管理风险，切实保障资产安全，维护保险当事人合法权益，我会制定了《保险资金委托投资管理暂行办法》，现印发给你们，请遵照执行。



　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 中国保险监督管理委员会

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 二○一二年七月十六日



保险资金委托投资管理暂行办法


第一章 总则

　　第一条 为规范保险资金委托投资行为，防范投资管理风险，切实保障资产安全，维护保险当事人合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国合同法》、《保险资金运用管理暂行办法》等法律法规，制定本办法。

　　第二条 中国境内依法设立的保险集团（控股）公司和保险公司（以下统称保险公司），将保险资金委托给符合条件的投资管理人，开展定向资产管理、专项资产管理或者特定客户资产管理等投资业务，适用本办法。

　　本办法所称投资管理人，是指在中国境内依法设立的，符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的保险资产管理公司、证券公司、证券资产管理公司、证券投资基金管理公司及其子公司（以下简称基金管理公司）等专业投资管理机构。

　　第三条 保险公司开展保险资金委托投资，应当建立资产托管机制，并按照本办法规定选择投资管理人。保险公司委托投资资金及其运用形成的财产，应当独立于投资管理人、托管人的固有财产及其管理的其他财产。投资管理人因投资、管理或者处分保险资金取得的财产和收益，应当归入委托投资资产。相关机构不得对受托投资的保险资金采取强制措施。

　　第四条 中国保监会负责制定保险资金委托投资的政策规定，依法对委托投资和受托投资等行为实施监督管理。

　　第二章 资质条件

　　第五条 保险公司开展委托投资，应当满足下列要求：

　　（一）具有完善的公司治理、决策流程和内控机制；

　　（二）具有健全的资产管理体制和明确的资产配置计划；

　　（三）财务状况良好，资产配置能力符合中国保监会有关规定；

　　（四）建立委托投资管理制度，包括投资管理人选聘、监督、评价、考核等制度，并覆盖委托投资全部过程；

　　（五）建立委托资产托管机制，资金运作透明规范；

　　（六）最近三年未发现重大违法违规行为。

　　第六条 保险公司开展委托投资，受托的投资管理人应当符合下列条件：

　　（一）公司治理完善，市场信誉良好，具有国家有关部门认可的资产管理业务资质；

　　（二）具有健全的操作流程、内控机制、风险管理及稽核制度，建立公平交易和风险隔离机制；

　　（三）具有丰富的产品线，稳定的过往投资业绩；

　　（四）设置产品开发、投资研究、投资管理、风险控制、绩效评估、咨询服务等专业岗位；

　　（五）具有稳定的投资管理团队，拥有不少于15名具有相关资质和投资经验的专业人员，其中具有5年以上投资经验的不少于5名，具有3年以上投资经验的不少于5名；

　　（六）最近三年未发现重大违法违规行为。

　　第七条 保险公司选择保险资产管理公司开展委托投资，该公司除符合第六条规定外，还应当符合下列条件：

　　（一）注册资本不低于1亿元；

　　（二）管理资产余额不低于100亿元；

　　（三）具有一年以上受托投资经验。

　　保险资产管理公司受托管理关联方机构的资金，不受前款第（二）、（三）项的限制。

　　第八条 保险公司选择证券公司或证券资产管理公司开展委托投资，该公司除符合第六条规定外，还应当符合下列条件：

　　（一）取得客户资产管理业务资格三年以上；

　　（二）最近一年客户资产管理业务管理资产余额（含全国社保基金和企业年金）不低于100亿元，或者集合资产管理业务受托资金余额不低于50亿元；

　　（三）接受中国保监会涉及保险资金委托投资的质询，并报告有关情况。

　　第九条 保险公司选择基金管理公司开展委托投资，该公司除符合第六条规定外，还应当符合下列条件：

　　（一）取得特定客户资产管理业务资格三年以上；

　　（二）最近一年管理非货币类证券投资基金余额不低于100亿元；

　　（三）接受中国保监会涉及保险资金委托投资的质询，并报告有关情况。

　　第三章 投资规范

　　第十条 保险资金委托投资范围，限于境内市场的存款、依法公开发行并上市交易的债券和股票、证券投资基金及其他金融工具。保险资金投资金融工具的品种和比例，应当符合中国保监会规定。

　　第十一条 保险公司开展委托投资，应当按照规定和内控要求，完善决策程序和授权机制，确定股东（大）会、董事会和经营管理层的决策及批准权限，由董事会承担委托投资的最终责任。

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