第十二条 保险公司开展委托投资，应当制定投资管理人选聘标准和流程，综合考虑风险、成本和收益等因素，通过市场化方式，合理确定投资管理人数量。

　　第十三条 保险公司开展委托投资，应当与投资管理人签订委托投资管理协议，载明当事人权利义务、关键人员变动、利益冲突处理、风险防范、信息披露、异常情况处置、资产退出安排以及责任追究等事项。

　　保险公司应当根据保险资金风险收益特征，审慎制定委托投资指引，合理确定投资范围、投资目标、投资期限和投资限制等要素，定期或者不定期审核委托投资指引，并做出适当调整。

　　第十四条 保险公司与投资管理人应当按照市场化原则，根据资产规模、投资目标、投资策略、投资绩效等因素，协商确定管理费率定价机制，动态调整管理费率水平，并在委托投资管理协议中载明。

　　第十五条 投资管理人受托管理保险资金，应当履行以下职责：

　　（一）严格遵守委托投资管理协议、委托投资指引和本办法规定，清晰制定投资说明书，恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效的管理义务；

　　（二）持续评估、分析、监控和核查保险资金的划拨、投资、交易等行为，确保保险资金在投资研究、投资决策和交易执行等环节得到公平对待；

　　（三）依法保守保险资金投资的商业秘密；定期或不定期向保险公司披露受托资金配置状况、价格波动、交易记录、绩效归因、风险合规及投资人员变动等信息，为保险公司查询上述信息提供便利和技术支持；

　　（四）对不同保险公司和不同保险产品的保险资金进行分账和分类管理。

　　第十六条 投资管理人有下列情形之一的，保险公司应当及时解聘或者更换投资管理人：

　　（一）违反保险资金委托投资管理协议约定；

　　（二）利用保险资金财产谋取不正当利益，或者为他人谋取不正当利益；

　　（三）与受托管理保险资金发生重大利益冲突；

　　（四）投资管理人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产；

　　（五）不再满足受托管理保险资金业务资质；

　　（六）中国保监会规定或保险资金委托投资管理协议约定的其他情形。

　　第四章 风险控制

　　第十七条 保险公司应当根据保险资金风险收益特征，加强资产配置管理，优化投资资产结构。

　　第十八条 保险公司选聘投资管理人，应当开展审慎尽职调查：

　　（一）充分论证投资管理人的投资管理能力，包括人员配备、收益水平、系统配置、技术支持等方面；充分评估投资管理人的信用风险、操作风险、道德风险和法律风险等风险管理能力；

　　（二）根据投资管理人过往投资业绩、风险特征以及管理经验等指标，实行动态业务授权管理或者比例管理；

　　（三）定期分析潜在利益冲突，并制定应急管理预案。

　　第十九条 保险公司应当定期评估投资管理人的管理能力、投资业绩、服务质量等要素，跟踪监测各类委托投资账户风险及合规状况，定期出具分析报告。发生重大突发事件，保险公司应当立即采取有效措施。

　　第二十条 保险公司可在规定范围内，授权投资管理人运用远期、掉期、期权、期货等衍生产品，管理和对冲投资风险，且不得用于投机。

　　第二十一条 保险公司应当建立完善的风险防范和控制机制，配备满足业务发展需要的风险监测和信息反馈系统。

　　第二十二条 保险公司应当建立委托投资责任追究制度，高级管理人员和主要业务人员违反规定，未履行职责并造成损失的，应当依法追究责任。涉及非保险机构高级管理人员和主要业务人员责任的，保险公司应当按照有关规定和合同约定，追究其责任。

　　第二十三条 保险公司开展委托投资，应当建立投资资产退出机制，有效维护保险资产的安全与完整。

　　第五章 监督管理

　　第二十四条 保险公司开展委托投资，应当向中国保监会报告，并提交以下书面材料：

　　（一）股东（大）会或者董事会有关开展委托投资的决议；

　　（二）公司治理、决策流程、管理体制及内控机制的说明；

　　（三）资产管理部门、岗位设置及专业人员资质的说明；

　　（四）委托投资管理制度；

　　（五）委托投资资产配置计划；

　　（六）选聘投资管理人情况和签订的相关协议。

　　第二十五条 投资管理人受托管理保险资金，应当向中国保监会报告，并提交以下书面材料：

　　（一）股东（大）会或者董事会有关开展受托管理保险资金的决议；

　　（二）受托管理保险资金的可行性报告；

　　（三）受托投资管理制度和风险控制制度；受托投资管理部门、岗位设置及专业人员资质和经验的说明；投资管理信息系统的说明；

　　（四）国家相关部门颁发的资产管理业务许可证明；开展业务情况、管理资产规模、过往业绩说明及有关证明文件。

　　第二十六条 中国保监会将定期检验、跟踪监测保险公司及其投资管理人的投资管理能力，必要时可以聘请中介机构协助检查。

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