基本业务流程
　　规范定义的4类、62个数据集基本涵盖了企业年金计划从建立到运行各个环节相关的业务内容。数据集设置对应的基本业务流程分述如下。
计划建立
　　计划建立是指新的企业年金计划初始建立的过程。在计划建立环节，受托人和账户管理人需要完成计划、企业、个人等各类信息的记录和相关账户的开立。计划建立环节涉及的数据集如下表：
代码 数据集名称 传输方向
0101 计划基本信息 受托人←→账户管理人
0102 投资组合信息 受托人←→账户管理人
0103 服务机构信息 受托人←→账户管理人
0104 企业基本信息 受托人←→账户管理人
0105 企业投资规则信息 受托人←→账户管理人
0106 个人基本信息 受托人←→账户管理人
0107 受益人信息 受托人←→账户管理人
　　以上数据集中，“投资组合信息”、“服务机构信息”两类信息从属于“计划基本信息”，这三类信息共同构成完整的年金计划信息；“受益人信息”从属于“个人基本信息”，这两类信息共同构成完整的个人信息。
　　以上数据集中，通过数据项“交易类别”体现业务类型，“交易类别”为“新增”时表示信息建立。
　　计划建立环节的基本流程为：
　　按照企业年金管理机构相关流程约定，受托人或者账户管理人进行计划建立的业务受理。例如：受托人将计划相关的各类信息发送至账户管理人，账户管理人进行信息记录并向受托人返回记录结果，受托人进行确认和审核。
　　计划在日常运行过程中发生的投资组合、服务机构、企业、企业投资规则、个人及受益人信息的新增处理同样适用此流程。
　　《企业年金基金数据交换规范》中规定，计划建立环节，受托人与托管人和投资管理人是否传递相关信息由数据传输双方自行约定。
信息变更
　　信息变更是指在企业年金计划的日常运行过程中，对计划、企业、个人相关的各类信息进行变更的处理。信息变更环节涉及的数据集如下表：
代码 数据集名称 传输方向
0101 计划基本信息 受托人←→账户管理人
0102 投资组合信息 受托人←→账户管理人
0103 服务机构信息 受托人←→账户管理人
0104 企业基本信息 受托人←→账户管理人
0105 企业投资规则信息 受托人←→账户管理人
0106 个人基本信息 受托人←→账户管理人
0107 受益人信息 受托人←→账户管理人
　　以上数据集中，通过数据项“交易类别”体现业务类型，“交易类别”为“修改”时表示信息变更。
　　信息变更环节的基本流程为：
　　按照企业年金管理机构相关流程约定，受托人或者账户管理人进行计划相关信息变更的业务受理。例如：受托人将变更后的各类信息发送至账户管理人，账户管理人进行信息记录并向受托人返回记录结果，受托人进行确认和审核。信息变更时，只需要将变更项目的内容填上即可，不变更的项目可为空。
　　《企业年金基金数据交换规范》中规定，信息变更环节，受托人与托管人和投资管理人是否进行相关信息变更处理由数据传输双方自行约定。
缴费处理
　　缴费处理是指企业年金基金向委托企业及员工收取年金缴费并记录账务信息的过程。缴费处理环节涉及的数据集如下表：
代码 数据集名称 传输方向
0201 缴费申请汇总 受托人→账户管理人
0202 缴费申请明细 受托人→账户管理人
0203 缴费通知 账户管理人→受托人
0204 缴费通知明细 账户管理人→受托人
0205 缴费收账通知 受托人→托管人
0206 资金到账信息 托管人→受托人→账户管理人
0207 缴费确认信息 受托人→账户管理人
0208 实收缴费汇总 账户管理人→受托人
0209 实收缴费明细 账户管理人→受托人
0210 缴费投资分配 账户管理人→受托人
　　以上数据集中，“缴费申请明细”从属于“缴费申请汇总”，“缴费通知明细”从属于“缴费通知”，“实收缴费明细”从属于“实收缴费汇总”。
　　缴费环节的基本流程为：
　　受托人向账户管理人发出委托人提交的“缴费申请汇总”和“缴费申请明细”信息，账户管理人在完成应缴处理后，向受托人发出“缴费通知”及相应的“缴费通知明细”；受托人根据缴费通知中的应缴金额向托管人发送“缴费收账通知”，托管人在收到缴费款项后向受托人发出“资金到账信息”。受托人根据应缴金额和实际到账金额的匹配关系向账户管理人发送“缴费确认信息”和“资金到账信息”。账户管理人完成应缴与实缴的匹配处理，向受托人返回“实收缴费汇总”和相应的“实收缴费明细”。该期新增缴费进行首次投资组合买入处理后，账户管理人向受托人发出“缴费投资分配”信息。实际数据交换流程须按照企业年金管理机构相关流程约定进行。
　　数据集“资金到账信息”也可由托管人直接发送到账户管理人，账户管理人依据“资金到账信息”和受托人提供的“缴费确认信息”进行到账资金记录和到账匹配。

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