第十二条 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。



经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。



第十三条 经营机构应当告知投资者，其根据本办法第六条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时告知经营机构。经营机构应当建立投资者评估数据库并及时更新，充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。



第十四条 中国证监会、自律组织在针对特定市场、产品或者服务制定规则时，可以考虑风险性、复杂性以及投资者的认知难度等因素，从资产规模、收入水平、风险识别能力和风险承担能力、投资认购最低金额等方面，规定投资者准入要求。投资者准入要求包含资产指标的，应当规定投资者在购买产品或者接受服务前一定时期内符合该指标。



现有市场、产品或者服务规定投资者准入要求的，应当符合前款规定。



第十五条 经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。



第十六条 划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素：



（一）流动性；



（二）到期时限；



（三）杠杆情况；



（四）结构复杂性；



（五）投资单位产品或者相关服务的最低金额；



（六）投资方向和投资范围；

（七）募集方式；



（八）发行人等相关主体的信用状况；



（九）同类产品或者服务过往业绩；



（十）其他因素。



涉及投资组合的产品或者服务，应当按照产品或者服务整体风险等级进行评估。



第十七条 产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：

总共9页  [1] [2] [3] 4 [5] [6] [7] [8] [9] 
上一页  下一页