（四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；



（五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；



（六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。



第二十三条 经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：



（一）可能直接导致本金亏损的事项；



（二）可能直接导致超过原始本金损失的事项；



（三）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；



（四）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；



（五）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；



（六）本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。



第二十四条 经营机构对投资者进行告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,语言应当通俗易懂；告知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。



第二十五条 经营机构通过营业网点向普通投资者进行本办法第十二条、第二十条、第二十一条和第二十三条规定的告知、警示，应当全过程录音或者录像；通过互联网等非现场方式进行的，经营机构应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。



第二十六条 经营机构委托其他机构销售本机构发行的产品或者提供服务，应当审慎选择受托方，确认受托方具备代销相关产品或者提供服务的资格和落实相应适当性义务要求的能力，应当制定并告知代销方所委托产品或者提供服务的适当性管理标准和要求，代销方应当严格执行，但法律、行政法规、中国证监会其他规章另有规定的除外。



第二十七条 经营机构代销其他机构发行的产品或者提供相关服务，应当在合同中约定要求委托方提供的信息，包括本办法第十六条、第十七条规定的产品或者服务分级考虑因素等，自行对该信息进行调查核实，并履行投资者评估、适当性匹配等适当性义务。委托方不提供规定的信息、提供信息不完整的，经营机构应当拒绝代销产品或者提供服务。

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